Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn tỉnh bắc ninh

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN THỊ LIÊN TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN TỈNH BẮC NINH LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG HÌNH SỰ Hà Nội, năm 2021 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN THỊ LIÊN TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN TỈNH BẮC NINH Ngành: Luật hình Tố tụng hình Mã số: 8.38.01.04 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS DƯƠNG TUYẾT MIÊN Hà Nội, năm 2021 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi, có hỗ trợ, giúp đỡ từ Người hướng dẫn PGS TS Dương Tuyết Miên Các nội dung nghiên cứu kết đề tài trung thực chưa cơng bố cơng trình nghiên cứu trước Những nhận xét, đánh số liệu tác giả, quan tổ chức khác trích dẫn thể phần tài liệu tham khảo Hà Nội, ngày tháng năm 2021 Tác giả luận văn Nguyễn Thị Liên DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT CVLN BLHS: TAND VKSND MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết việc nghiên cứu đề tài Tình hình nghiên cứu đề tài Đối tượng phạm vi nghiên cứu Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu Phương pháp luận phương pháp nghiên cứu Ý nghĩa lý luận ý nghĩa thực tiễn luận v Kết cấu luận văn PHẦN NỘI DUNG Chương MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PH VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO SỰ 1.1 Một số vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng 1.1.1 Khái niệm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.1.2 Đặc điểm tội cho vay lãi nặng giao dịch 1.2 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dâ pháp luật hình Việt Nam 1.2.1 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dâ pháp luật hình giai đoạn trước BLHS năm 2015 1.2.2 Quy định Bộ luật hình năm 2015 tội cho giao dịch dân TIỂU KẾT CHƯƠNG Chương THỰC TIỄN XÉT XỬ TỘI CHO NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TRÊ TỈNH BẮC NINH 2.1 Khái quát chung tình hình tội phạm địa 2.1.1 Khái quát đặc điểm tự nhiên, kinh tế, xã hội củ 2.1.2 Khái quát tình hình xét xử tội phạm nói chung nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh B năm gần 2.2 Một số bất cập pháp luật áp dụng tộ giao dịch dân 2.3 Đánh giá thực tiễn định tội danh định vay lãi nặng giao dịch dân địa bà 2.3.1 Đánh giá thực tiễn định tội danh tội ch giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 2.3.2 Đánh giá thực tiễn định hình phạt tội ch giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 2.3.3 Một số hạn chế cịn tồn ngun nhân tro định hình phạt tội cho vay lãi nặ dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh TIỂU KẾT CHƯƠNG Chương PHƯƠNG HƯỚNG VÀ CÁC G CAO HIỆU QUẢ XỬ LÝ HÌNH SỰ ĐỐI V VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂ TỈNH BẮC NINH 3.1 Phương hướng nâng cao hiệu xử lý hình s vay lãi nặng giao dịch dân 3.2 Các giải pháp nâng cao hiệu xử lý hình giao dịch dân 3.2.1 Giải pháp hồn thiện Bộ luật hình v thi hành 3.2.2 Các giải pháp khác nhằm nâng cao hiệu x tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 3.2.2.1 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động đội ngũ cán bộ, công chức quan tiến hành tố tụng địa bàn tỉnh Bắc Ninh 3.2.2.2 Giải pháp tăng cường quan hệ phối hợp xử lý quan nhà nước địa bàn tỉnh Bắc Ninh 3.2.3.3 Giải pháp nâng cao ý thức người dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh tham gia quan hệ tín dụng TIỂU KẾT CHƯƠNG KẾT LUẬN DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết việc nghiên cứu đề tài Trong trình tiến hành cơng đổi kinh tế, Đảng Nhà nước ta ln nỗ lực tìm kiếm giải pháp nhằm đưa kinh tế nước nhà phát triển cách tồn diện hội nhập có hiệu với kinh tế giới Những giải pháp đưa thực thực tế đạt kết khả quan, có biện pháp quy định lãi suất Việc điều chỉnh lãi suất hợp lí giúp thúc đẩy phát triển kinh tế đất nước Tuy nhiên, không kiểm soát tốt vấn đề cho vay quan hệ dân sự, tội phạm “thao túng” quan hệ nhằm thu lời bất dẫn đến hậu xã hội khơn lường, người vay đời sống khốn đốn, trật tự xã hội bị ảnh hưởng Nạn tín dụng đen thời gian vừa qua ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an xã hội, gây lo lắng, bất an cho toàn xã hội Trước đây, BLHS năm 1999 quy định tội cho vay lãi nặng Điều 163 cịn có nhiều hạn chế không xác định phạm vi đối tượng cho vay xác định cụ thể mức lãi coi lãi nặng Do đó, BLHS năm 2015 (có hiệu lực từ ngày 01/01/2018) sửa đổi tên điều luật cấu thành tội danh Điều 201 tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Với quy định này, quan tiến hành tố tụng xử lý hành vi phạm tội cho vay lãi nặng, đặc biệt đối tượng hoạt động dạng tín dụng xã hội đen Tuy nhiên, năm gần công tác xử lý hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân cịn có khó khăn, làm ảnh hưởng đến niềm tin quần chúng nhân dân phát triển kinh tế đất nước Điều có phần nguyên nhân quy định pháp luật hình chưa thực rõ ràng thực trạng cho vay lãi nặng giao dịch dân ngày biến tướng theo chiều hướng tinh vi, mở rộng quy mơ Do việc xử lý, ngăn chặn tệ nạn cho vay lãi nặng giao dịch dân nhiệm vụ quan trọng, cấp bách cần phải giải ngay, góp phần thúc đẩy cơng phịng chống tội phạm kinh tế, phục vụ cho nghiệp phát triển đất nước, trừ tệ nạn xã hội, đảm bảo an ninh kinh tế cho đất nước Tỉnh Bắc Ninh tỉnh có tốc độ phát triển kinh tế thuộc loại nhanh nước năm qua, tỉnh có tốc độ thị hố, chuyển dịch cấu kinh tế từ nông nghiệp sang công nghiệp dịch vụ nhanh nước Khu công nghiệp tỉnh Bắc Ninh với mật độ dầy, hạ tầng giao thông xây dựng đồng bộ, nhiều nhà máy quy mô lớn xây dựng điều kiện thuận lợi thu hút lực lượng lao động đông đảo đến sinh sống làm việc tỉnh Tuy nhiên với gia tăng dân số, phát triển nhanh chóng kinh tế trật tự, an tồn xã hội tình hình tội phạm tỉnh Bắc Ninh có diễn biến phức tạp Trong điển hình nhóm tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, tội phạm trật tự an toàn xã hội tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Chính điều đó, việc nghiên cứu làm sáng tỏ vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân khái niệm, dấu hiệu pháp lý, trách nhiệm hình sự, lịch sử hình thành phát triển qui định tội danh thực tiễn xử lý tội cho vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh để từ đề xuất giải pháp hồn thiện pháp luật nâng cao hiệu áp dụng pháp luật tội danh yêu cầu cấp thiết giai đoạn Đây lý mà tác giả định chọn đề tài “Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ thực tiễn tỉnh Bắc Ninh” làm luận văn thạc sỹ Tình hình nghiên cứu đề tài Tội cho vay lãi nặng theo BLHS năm tác giả nghiên cứu đến Điều thay đổi BLHS năm 2015 sửa đổi tội danh thành tội cho vay lãi nặng giao dịch dân đặc biệt tượng tín dụng dạng xã hội đen có xu hướng gia tăng đời sống dẫn đến yêu cầu phải xử lý nghiêm minh hành vi Do đó, giai đoạn vừa qua có số cơng trình nghiên cứu cơng bố vấn đề này, cụ thể như: * Nhóm cơng trình giáo trình, sách, bình luận khoa học Nghiên cứu chung tội phạm luật hình có tội cho vay lãi nặng giao dịch dân kể đến cơng trình như: 1) Giáo trình Luật hình Việt Nam tập Trường Đại học Luật Hà Nội, Nxb Công an nhân dân, năm 2019; 2) Giáo trình Luật hình Việt Nam (phần tội phạm) Trường Đại học Kiểm sát Hà Nội, Nxb Công an nhân dân, năm 2019; 3) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017” tác giả Nguyễn Đức Mai (chủ biên), Nxb Chính trị quốc gia, năm 2018; 4) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017” GS.TS Nguyễn Ngọc Hoà (chủ biên), Nxb Tư pháp, năm 2018; 5) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (Phần tội phạm)” tác giả Đinh Thế Hưng – tác giả Trần Văn Biên (chủ biên), Nxb Hồng Đức, năm 2019 Các cơng trình nghiên cứu chủ yếu nghiên cứu tội phạm cụ thể đề cập đến tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Tuy nhiên, dung lượng lớn phải nghiên cứu tất tội danh phần tội phạm BLHS nên nghiên cứu tội danh cụ thể này, cơng trình dừng lại việc phân tích dấu hiệu pháp lý bản, hình phạt qui định cho tội danh * Nhóm cơng trình nghiên cứu luận văn, khoá luận tốt nghiệp Đã có số cơng trình nghiên cứu cấp độ luận văn thạc sĩ, khoá luận tốt nghiệp đại học liên quan đến đề tài Có thể kể đến như: 1) Khố luận tốt “có lực xét xử”? Do việc đánh giá chưa có thống nhất, dẫn tới có trường hợp Thẩm phán bổ nhiệm khơng đáp ứng u cầu “có lực xét xử” Hai là, Hội thẩm nhân dân cán tư pháp khác (thư ký tòa án, Thẩm tra viên.) Đối với đội ngũ này, cần tập trung triển khai giải pháp cụ thể để nâng cao vai trị, trách nhiệm, trình độ chun môn, nghiệp vụ, kiến thức pháp luật, tin học; nghiên cứu đổi mới, bổ sung tiêu chuẩn, điều kiện tuyển chọn Hội thẩm nhân dân, Thư ký tòa án, Thẩm tra viên…Các điều kiện, tiêu chuẩn phải quy định cụ thể, rõ ràng, minh bạch Đồng thời, Hội thẩm nhân dân cán tư pháp khác phải thường xuyên giáo dục trị, tư tưởng, đạo đức, lối sống có chế độ đãi ngộ thỏa đáng họ, để họ tồn tâm, tồn ý phát huy vai trị, trách nhiệm cơng tác; tránh tượng ỷ lại vào định Thẩm phán chủ tọa phiên tịa; đề cao tính độc lập, khách quan, tn thủ pháp luật Hội thẩm nhân dân Ba là, điều tra viên, kiểm sát viên địa bàn tỉnh Bắc Ninh cần trau dồi thường xun trình độ chun mơn nghiệp vụ, kĩ đạo đức nghề nghiệp Các cán quan không sâu sát, nghiên cứu kĩ vụ việc thực công việc mà cịn phải người am hiểu pháp luật, tuân thủ pháp luật trình thực nhiệm vụ Trong Nghị số 08-NQ/TW ngày 02/01/2002 Bộ Chính trị số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp thời gian tới có đề nhiệm vụ là: “Tăng cường phối hợp quan tư pháp hoạt động tố tụng sở thực chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn quan, không hữu khuynh, đùn đẩy trách nhiệm” [6, tr.4] Quán 68 triệt nhiệm vụ này, ba quan tiến hành tố tụng hình cần tăng cường phối hợp chặt chẽ suốt trình giải vụ án, kể từ tiếp nhận, xử lý, giải tin báo tội phạm xét xử vụ án Muốn vậy, phải xây dựng chế phối hợp chặt chẽ, khoa học, phân định rõ chức năng, nhiệm vụ quan trách nhiệm phối hợp ba quan để tạo mối quan hệ cần thiết, bổ sung cho suốt trình giải vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Đồng thời, phải kiên khắc phục tượng hữu khuynh, tình trạng đùn đẩy trách nhiệm cho Đối với vụ án, giai đoạn tố tụng cần xác định nội dung, hình thức phối hợp cụ thể sát với tình hình thực tế; việc phối hợp phải tiến hành kịp thời, thường xuyên, liên tục Kinh nghiệm cho thấy, ba quan tiến hành tố tụng hình phối hợp chặt chẽ, nhịp nhàng với việc điều tra, truy tố, xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, vụ án hình nói chung tiến hành nhanh chóng, kịp thời xác, việc định tội danh định hình phạt Tòa án đảm bảo người, tội, pháp luật; hạn chế tối đa sai sót, việc trả hồ sơ để điều tra bổ sung 3.2.2.2 Giải pháp tăng cường quan hệ phối hợp xử lý quan nhà nước địa bàn tỉnh Bắc Ninh Trong Nghị số 08-NQ/TW ngày 02/01/2002 Bộ Chính trị số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp thời gian tới có đề nhiệm vụ là: “Tăng cường phối hợp quan tư pháp hoạt động tố tụng sở thực chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn quan, không hữu khuynh, đùn đẩy trách nhiệm” [6, tr 4] Quán triệt nhiệm vụ này, ba quan tiến hành tố tụng hình cần tăng cường phối hợp chặt chẽ suốt trình giải vụ án, kể từ tiếp nhận, xử lý, giải tin báo tội phạm xét xử vụ án Muốn vậy, phải xây dựng 69 chế phối hợp chặt chẽ, khoa học, phân định rõ chức năng, nhiệm vụ quan trách nhiệm phối hợp ba quan để tạo mối quan hệ cần thiết, bổ sung cho suốt trình giải vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Đồng thời, phải kiên khắc phục tượng hữu khuynh, tình trạng: “quyền anh quyền tơi” đùn đẩy trách nhiệm cho Đối với vụ án, giai đoạn tố tụng cần xác định nội dung, hình thức phối hợp cụ thể sát với tình hình thực tế; việc phối hợp phải tiến hành kịp thời, thường xuyên, liên tục Kinh nghiệm cho thấy, ba quan tiến hành tố tụng hình phối hợp chặt chẽ, nhịp nhàng với việc điều tra, truy tố, xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, vụ án hình nói chung tiến hành nhanh chóng, kịp thời xác, việc định tội danh định hình phạt Tịa án đảm bảo người, tội, pháp luật; hạn chế tối đa sai sót, việc trả hồ sơ để điều tra bổ sung Cùng với việc tăng cường phối hợp quan tiến hành tố tụng hình sự, Tịa án cần trọng phối hợp với quan bổ trợ tư pháp, quan giám định tư pháp Thực tế cho thấy, vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân có giải kịp thời, nhanh chóng hay khơng, có thời hạn luật định hay không, phần phụ thuộc vào kết giám định tỷ lệ tổn thương thể quan giám định pháp y Bởi, theo quy định pháp luật hình sự, tỷ lệ tổn thương thể nạn nhân nhà làm luật quy định dấu hiệu bắt buộc để định tội định khung hình phạt Chỉ có kết luận quan giám định pháp y tỷ lệ tổn thương thể nạn nhân từ 11% trở lên xử lý hình sự, quan tiến hành tố tụng khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử người bị buộc tội Như vậy, tỷ lệ tổn thương thể xác định kết luận giám định pháp y quan giám định có ý nghĩa 70 quan trọng định tội danh định hình phạt Tịa án Do vậy, việc giám định tỷ lệ tổn thương thể nạn nhân địi hỏi phải xác, khách quan, có khoa học việc định tội danh định hình phạt xác, có sở Mọi trường hợp giám định khơng xác, khơng kịp thời ảnh hưởng lớn đến chất lượng giải vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Với ý nghĩa vậy, địi hỏi quan tiến hành tố tụng nói chung, Tịa án nói riêng phải coi trọng phối hợp với quan giám định tư pháp Trong trình xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, người tham gia tố tụng có vai trị khơng nhỏ việc làm sáng tỏ thật khách quan vụ án, luật sư bào chữa Do vậy, Hội đồng xét xử phải tôn trọng lắng nghe ý kiến họ tranh luận, tranh tụng phiên tòa Thực tế cho thấy, phiên tòa có luật sư bào chữa tham gia việc giải vụ án xác, khách quan, công nhân đạo hơn, quyền lợi ích hợp pháp người bị buộc tội, người bị hại… bảo vệ tốt Tuy nhiên, nước ta, vai trò luật sư, người bào chữa chưa đề cao mức xã hội, hoạt động tố tụng hình Vì thế, để phát huy vai trị luật sư bào chữa hoạt động tố tụng hình nói chung, hoạt động tranh luận, tranh tụng phiên tịa nói riêng cần phải đẩy mạnh triển khai biện pháp giải pháp để phát triển nâng cao lực đội ngũ luật sư đề cập Chiến lược phát huy nghề luật sư đến năm 2020 Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 1072/QĐ-TTg ngày 05/7/2011 Đồng thời xây dựng chế phối hợp đảm bảo cho luật sư bào chữa thực tốt quyền nghĩa vụ, trách nhiệm quy định pháp luật lương tâm nghề nghiệp, chế bảo đảm cho luật sư thực tốt việc tranh tụng phiên tòa 71 3.2.2.3 Giải pháp nâng cao ý thức người dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh tham gia quan hệ tín dụng Trên sở phân tích hạn chế cơng tác tổ chức thực BLHS, tập huấn, tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật thời gian qua, cho để đưa quy định BLHS năm 2015 văn hướng dẫn thi hành vào sống đòi hỏi quan hữu quan cần khẩn trương lập kế hoạch để tập huấn, tuyên truyền, phổ biến rộng rãi BLHS năm 2015 cán bộ, công chức, viên chức toàn thể quần chúng nhân dân, đặc biệt trọng việc tập huấn chuyên sâu cho đội ngũ Điều tra viên, Kiểm sát viên, Thẩm phán người tiến hành tố tụng khác nhằm giúp họ kịp thời nắm vững thay đổi BLHS năm 2015 để áp dụng vào thực tiễn khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử Ý thức vai trò quan trọng công tác này, khoản Điều Nghị số 109/2015/QH13 ngày 27/11/2015 rõ: Chính phủ, Tòa án nhân dân tối cao, Viện kiểm sát nhân dân tối cao phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn có trách nhiệm phối hợp với Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam tổ chức thành viên Mặt trận tuyên truyền, phổ biến rộng rãi BLHS năm 2015 Nhân dân, cán bộ, công chức viên chức, nhằm góp phần tăng cường pháp chế xã hội chủ nghĩa, phát huy tác dụng BLHS năm 2015 việc đấu tranh phịng, chống tội phạm, bảo vệ lợi ích Nhà nước, quyền lợi ích hợp pháp cá nhân, quan, tổ chức Bên cạnh việc tổ chức thực hiện, đưa BLHS năm 2015 vào sống, xuất phát từ việc phân tích, hạn chế, bất cập công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật thời gian qua, cho việc tiếp tục tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật, đặc biệt pháp luật kinh tế quản lý kinh tế cách liệt, kịp thời thực chất góp phần bảo đảm chất lượng áp dụng TNHS nhóm tội XPTTQLKT thời gian tới 72 Tăng cường công tác tuyên truyền phổ biến kiến thức pháp luật cho người dân thông qua thông tin đại chúng, trường học, địa phương,… phổ biến quy định pháp luật thơng qua truyền miệng, chương trình vấn đáp pháp luật, tình tội phạm thường lợi dụng, mở quan trợ giúp pháp lý, tuyên truyền thơng qua phiên tịa xét xử lưu động, cơng khai, tăng cường chi phí cho cơng tác tun truyền ý thức pháp luật cho người dân Tăng cường quyền tham gia góp ý kiến nhân dân, tạo điều kiện cho người dân tìm hiểu kiến thức pháp luật 73 TIỂU KẾT CHƯƠNG Xuất phát từ thực tiễn áp dụng quy định pháp luật hình Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh Bắc Ninh, với nhu cầu thực tế đặt cần giải pháp nâng cao chất lượng xét xử, để đảm bảo định tội danh định hình phạt đúng, thỏa đáng người phạm tội Việc đề xuất biện pháp nhằm bảo đảm áp dụng quy định pháp luật hình Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cần phải trung vào yêu cầu như: yêu cầu bảo vệ quyền người, yêu cầu cải cách tư pháp, yêu cầu đấu tranh phòng chống tội phạm, yêu cầu hội nhập quốc tế Những u cầu có tính chất định hướng, đạo, đảm bảo áp dụng quy định pháp luật hình Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Muốn đảm bảo định tội danh định hình phạt thỏa đáng, cần thực đồng giải pháp từ việc hồn thiện sách, quy định pháp luật có liên quan đến việc khơng ngừng đào tạo, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, đầu tư có hiệu sở vật chất cho hoạt động xét xử vụ án Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Nếu thực tốt giải pháp nêu góp phần khơng nhỏ vào việc xử lý triệt để loại tội phạm nói riêng kiểm sốt tốt tình hình tội phạm nói chung 74 KẾT LUẬN Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tội phạm xảy tương đối phổ biến đời sống xã hội Với khả len lỏi đến ngóc ngách, tiếp cận nhiều đối tượng, nạn cho vay lãi nặng giao dịch dân khiến nhiều người dân ngập nợ nần, bị đe dọa, gây thương tích Do đó, việc hiểu rõ phương thức, thủ đoạn có giải pháp đấu tranh, phòng ngừa loại tội phạm nguy hiểm đòi hỏi cấp thiết Để tạo hành lang pháp lý, làm sở đấu tranh, xử lý loại tội phạm này, pháp luật hình Việt Nam sớm quy định hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân với tư cách tội phạm theo quy định BLHS từ khơng ngừng hồn thiện mặt pháp lý Tuy nhiên, thực tiễn áp dụng pháp luật hình để xử lý Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân phạm vi nước địa phương, có tỉnh Bắc Ninh cho thấy, ngồi kết đạt cịn số hạn chế, thiếu sót Những hạn chế, thiếu sót đến từ nhiều nguyên nhân: hạn chế, bất cập quy định pháp luật hình pháp luật có liên quan; trình độ, minh bạch chủ thể áp dụng pháp luật; sở vật chất công tác, nguồn lực hỗ trợ cho hoạt động chủ thể tiến hành tố tụng nói chung, TAND nói riêng cịn hạn chế… Để đảm bảo chất lượng xét xử, định tội danh định hình phạt tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, cần triển khai đồng giải pháp khác như: tiếp tục hoàn thiện quy định BLHS năm 2015 quy định BLTTHS năm 2015 có liên quan đến việc điều tra, truy tố, xét xử Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự; nâng cao trình độ chun mơn, nghiệp vụ kỹ năng, đạo đức nghề nghiệp cho chủ thể có thẩm quyền áp dụng pháp luật hình sư; tăng cường phối hợp chặt chẽ TAND với quan hữu quan; tăng cường 75 lãnh đạo, đạo, tra, kiểm tra, giám sát xét xử, tổng kết thực tiễn, xây dựng án lệ Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự; đầu tư kịp thời, thỏa đáng kinh phí, điều kiện, phương tiện cơng tác cho quan tư pháp, TAND 76 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO I TÀI LIỆU THAM KHẢO Nguyễn Thị Mỹ Anh (2012) Chế định pháp luật chủ thể vay hợp đồng tín dụng, Khóa luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật Ngơ Lan Anh (2012) Lãi hợp đồng vay tài sản, khoá luận tốt nghiệp, Lương Khải Ân (2019) Pháp luật Việt Nam hợp đồng cho vay lĩnh vực tín dụng ngân hàng, Luận án tiến sĩ, Trường Đại học Luật TP.HCM Ban Chỉ đạo cải cách tư pháp (2014), Báo cáo tổng kết năm thi hành Nghị số 49-NQ/TW ngày 02/6/2005 Bộ Chính trị chiến lược cải cách Tư pháp đến năm 2020, Hà Nội Phạm Văn Beo (2008), Luật hình Việt Nam - Phần tội phạm, Nxb Đại học Cần Thơ Bộ Chính trị (2002), Nghị số 08-NQ/TW ngày 02/11/2002 Về số nhiệm vụ trọng tâm công tác tư pháp thời gian tới, Hà Nội Bộ Chính trị (2005), Nghị số 49-NQ/TW ngày 02/6/2005 Chiến lược cải cách đến năm 2020, Hà Nội Bộ Tư pháp – Viện Khoa học pháp lý (2003), Bình luận BLHS năm 1999 – Tập 2, NXB Chính trị Quốc gia, Hà Nội Bộ Tư pháp – Viện Khoa học pháp lý (2005), Từ điển Luật học, NXB Từ điển bách khoa – NXB Tư pháp, Hà Nội 10 Bộ Tư pháp – Viện Khoa học pháp lý (2014), Quyền người Hiến pháp năm 2013, NXB Chính trị Quốc gia, Hà Nội 11 Bộ Tư pháp, Tạp chí Dân chủ Pháp luật (2000), Số chuyên đề BLHS nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 1999, Hà Nội 77 12 Lê Cảm, Trịnh Tiến Việt (2004), Định tội danh: Lý luận, hướng dẫn mẫu 350 tập thực hành, Nxb Đại học quốc gia, Hà Nội 13 Chính phủ (2013), Nghị định 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 Chính phủ, Hà Nội 14 Nguyễn Ngọc Chung (2017) Lãi suất hợp đồng vay tài sản theo quy định pháp luật Việt Nam, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Luật Hà Nội 15 Nguyễn Chí Cơng (2016), Trách nhiệm hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, Luận án tiến sĩ luật học – Học viện khoa học xã hội, Hà Nội, tr.78 16 Hoàng Thế Cường (2013) “Hoàn thiện quy định lãi suất hợp đồng vay tài sản sở thực trạng Việt Nam nghiên cứu kinh nghiệm mộ số nước giới”, Tài liệu Hội thảo Sửa đổi luật Dân Việt Nam năm 2005 kinh nghiệm nước ngoài, tr.284-303 17 Nguyễn Thị Diễm (2018) Quyền nghĩa vụ chủ thể vay hợp đồng tín dụng thực tiễn áp dụng, Khoá luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật 18 Đỗ Văn Đại (2010) “Lãi suất trần cho vay: kinh nghiệm nước hướng sửa đổi Bộ luật dân sự”, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp, Số 15(176), tr.2333 19 Đỗ Văn Đại, Lê Thị Diễm Phương (2013) “Xử lý trường hợp mức lãi cho vay theo thỏa thuận cao mức lãi theo quy định pháp luật”, Tạp chí Khoa học pháp lý, Số 02(81), tr.67-73 20 Nguyễn Ngọc Hịa (Chủ biên) (2014), Giáo trình luật hình Việt Nam - 21 Nguyễn Ngọc Hịa (Chủ biên) (2018), Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (Phần tội phạm) - Quyển 1, 78 La Hồng (2006) Giải tranh chấp lãi suất cho vay hợp đồng tín 22 dụng Tổ chức tín dụng Tòa án, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Luật TP.HCM Nguyễn Văn Hương (2004) “Tội cho vay lãi nặng - bất cập BLHS 23 giải pháp khắc phục”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 19, tr.31-33 Đinh Thế Hưng (2018), Bình luận khoa học Bộ luật hình năm 2015 (sửa 24 đổi, bổ sung năm 2017), Nxb Hồng Đức, Hà Nội, tr 216 Nguyễn Lân (1986), Từ điển Tưởng giải liên tưởng, Nxb Tổng hợp, tr 25 194 26 Hoàng Lê (2007) 101 hỏi đáp hợp đồng vay, thuê, mượn tài sản, Nxb Lao động, Hà Nội 27 Đoàn Đức Lương (2013) “Vướng mắc áp dụng pháp luật lãi suất hợp đồng tín dụng hợp đồng vay tiền”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 20, tr.22-24 28 Tưởng Duy Lượng (2013) “Có thỏa thuận phạt nhiều lần vi phạm, thỏa thuận lãi chồng lãi hợp đồng vay tài sản, hợp đồng tín dụng hay khơng? (Kỳ I)”, Tạp chí Tịa án nhân dân, Số 24, tr.27-33 29 Dương Tuyết Miên, Sách “Định tội danh định hình phạt”, NXB Tư pháp, HN 2021, tr11 30 Trịnh Huyền Nhung (2017) Nghĩa vụ chủ thể vay hợp đồng tín dụng, Khóa luận tốt nghiệp, Trường Đại học Luật TP.HCM 31 Đinh Văn Quế (1999), Bình luận khoa học học BLHS tập tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, Nxb Thanh phố Hồ Chí Minh, tr.251 32 Quốc hội (1999), BLHS, Hà Nội 33 Quốc hội (2009), BLHS (sửa đổi, bổ sung), Hà Nội 34 Quốc hội (2010), Luật tổ chức tín dụng, Hà Nội 79 35 Quốc hội (2015), BLHS, Hà Nội 36 Quốc hội (2015), Bộ luật dân sự, Hà Nội 37 Quốc hội (2015), Bộ luật tố tụng hình sự, Hà Nội 38 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, khóa XIV (2016), Báo cáo số 377/BC-TTKQH ngày 18/11/2016 39 Đinh Văn Sơn (2015) “Quy định pháp luật giải lãi hợp đồng vay tiền”, Tạp chí Tòa án nhân dân, Số 20, tr.29-33 40 Trường Đại học Kiểm sát Hà Nội (2014), Giáo trình luật hình phần chung, Nxb Tư pháp, Hà Nội, tr 68 41 Tòa án nhân dân tối cao, (1975), Tập luật lệ hình sự, Nxb Tư pháp, Hà Nội 42 Tòa án nhân dân tối cao (1986), Nghị số 04/HĐTP ngày 29/11/1986 Hội đồng thẩm phán TANDTC hướng dẫn thi hành số quy định 43 Tòa án nhân dân tối cao (1989), Hệ thống văn pháp luật hình sự, Nxb 44 Tịa án nhân dân tối cao (1989), Nghị số 01/NQ-HĐTP ngày 14/9/1989 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 45 Tòa án nhân dân tối cao (1990), văn hình sự, dân Tòa án nhân dân tối cao (2003), Nghị số 02/2003/NQ- HĐTP ngày 17/4/2003 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 46 Tòa án nhân dân tối cao (2006), Nghị số 01/2006/NQ-HĐTP ngày 12/5/2006 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 47 Tòa án nhân dân tối cao (2019), Nghị số 01/2019/NQ- HĐTP ngày 11/01/2019 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 80 48 Tòa án nhân dân tối cao (2019), Nghị số 03/2019/NQ- HĐTP ngày 24/5/2019 Hội đồng thẩm phán TANDTC, Hà Nội 49 Toà án nhân dân tối cao (2019), Công văn số 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 thông báo kết giải đáp vướng mắc, Hà Nội 50 Toà án nhân dân tỉnh Bắc Ninh (2016), Báo cáo tổng kết cơng tác xét xử 51 Tồ án nhân dân tỉnh Bắc Ninh (2017), Báo cáo tổng kết công tác xét xử 52 Toà án nhân dân tỉnh Bắc Ninh (2018), Báo cáo tổng kết công tác xét xử 53 Toà án nhân dân tỉnh Bắc Ninh (2019), Báo cáo tổng kết cơng tác xét xử 54 Tồ án nhân dân tỉnh Bắc Ninh (2020), Báo cáo tổng kết công tác xét xử 55 Phùng Thế Vắc (Chủ biên) (2001), Bình luận khoa học BLHS năm 1999 (Phần tội phạm), NXB Công an nhân dân, Hà Nội 56 Trần Thị Quang Vinh (Chủ biên) (2015), Giáo trình luật hình Việt Nam (Phần tội phạm - Quyển 1), NXB Hồng Đức 57 Võ Khánh Vinh (2013) (Chủ biên), Giáo trình luật hình Việt Nam phần tội phạm, NXB Khoa học xã hội, Hà Nội 58 Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao - Tòa án nhân dân Tối cao - Bộ Công an - Bộ Tư pháp (2017), Thông tư liên tịch số 01/2017/TTLT-VKSNDTC-TANDTCBCA-BTP ngày 13/12/2017, Hà Nội 59 Nguyễn Như Ý (Chủ biên) (2008), Đại Từ điển tiếng Việt, Nxb Đại học quốc gia Thành phố Hồ Chí Minh, Thành phố Hồ Chí Minh II TÀI LIỆU TRUY CẬP TỪ INTERNET 81 60 Lê Hoàng Quân (2019), Thực trạng hoạt động “Tín dụng đen” vấn đề đặt công tác quản lý, đấu tranh PCTP VPPL liên quan đến “tín dụng đen” lực lượng CSND, Truy cập: http://hvcsnd.edu.vn/tin-tuc-sukien/hoat-dong-cua-hoc-vien/thuc-trang-hoat-dong-tin-dung-den-va-nhung-vande-dat-ra-doi-voi-cong-tac-quan-ly-dau-tranh-pctp-va-vppl-5113 61 Thái Hưng (2014), Thực trạng, khó khăn giải pháp nâng cao chất lượng hiệu công tác xử lý vi phạm, tội phạm liên quan đến “Tín dụng đen”, Truy cập: https://vksndtc.gov.vn/tin-tuc/cong-tac-kiem-sat/thuc-trang-kho-khan-va- giai-phap-nang-cao-chat-luo-d10-t3663.html 62 Bài viết “Khốn khổ vay tín dụng đen với lãi suất 500%/năm” nguồn: https://vnexpress.net/khon-kho-vi-vay-tin-dung-den-lai-suat-hon-500mot-nam-4224158.html truy cập ngày 17/3/2021 63 Bài viết “Tín dụng đen lãi suất cho vay online lên tới 1400%/năm”, truy cập nguồn: https://vnexpress.net/tin-dung-den-online-lai-suat-len-den-1-400-motnam-4178213.html ngày 17/3/2021 82 ... cho vay lãi nặng giao dịch dân 1.1.2 Đặc điểm tội cho vay lãi nặng giao dịch 1.2 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dâ pháp luật hình Việt Nam 1.2.1 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch. .. 2015 tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Chương 2: Thực tiễn xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh Chương 3: Phương hướng giải pháp nâng cao hiệu xử lý hình tội cho vay lãi. .. hai hoạt động Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân quy định Điều 201 BLHS năm 2015 2.3.1 Đánh giá thực tiễn định tội danh tội cho vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh “Định tội danh trình