18 mẫu lịch trả nợ

Doanh nghiệp có thể đang tăng trưởng doanh số bán hàng: Khi doanh số bán hàng tăng, doanh nghiệp cần sử dụng nhiều vốn lưu động hơn để hỗ trợ hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp có thể quản lý vốn lưu động hiệu quả, họ có thể tăng doanh số bán hàng mà không cần tăng vốn đầu tư. 3. Doanh nghiệp có thể đang thay đổi cơ cấu tài sản: Việc giảm hàng tồn kho, tăng các khoản phải thu hoặc giảm các khoản phải trả có thể dẫn đến tăng vòng quay vốn lưu động. Doanh nghiệp cần xem xét cẩn thận những thay đổi này để đảm bảo chúng không ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động kinh doanh. 4. Một số lưu ý: Vòng quay vốn lưu động cao không phải lúc nào cũng tốt. Doanh nghiệp cần xem xét các yếu tố khác như tỷ suất lợi nhuận, dòng tiền và rủi ro thanh khoản để đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh. Vòng quay vốn lưu động cần được so sánh với các doanh nghiệp cùng ngành để có đánh giá chính xác hơn. 5. Kết luận: Vòng quay vốn lưu động tăng lên 1,33 vòng cho thấy doanh nghiệp đang sử dụng vốn lưu động hiệu quả hơn. Tuy nhiên, doanh nghiệp cần xem xét cẩn thận các yếu tố khác để đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh. Dưới đây là một số câu hỏi để đánh giá thêm về tình hình: Doanh nghiệp đã thực hiện những thay đổi gì trong việc quản lý vốn lưu động? Doanh nghiệp có đang tăng trưởng doanh số bán hàng? Doanh nghiệp có đang thay đổi cơ cấu tài sản? Vòng quay vốn lưu động của doanh nghiệp so sánh như thế nào với các doanh nghiệp cùng ngành? Doanh nghiệp có đang gặp rủi ro thanh khoản nào không?

LỊCH TRẢ NỢ

- Dư nợ: 450.000.000 VND

- Thời hạn: 36 tháng

- Lãi suất: 7.5%/năm (3 tháng điều chỉnh 1 lần theo quy định của vietcombank)

- Mục đích sử dụng vốn: kinh doanh rau củ quả

- Nguồn trả nợ: lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh Đơn vị: VND, %

suất

S số tiền thanh toán

Tháng 4/2024

12.500.000

2.812.500

7,5%

15.312.500 Tháng 5/2024

12.500.000

2.734.375

7,5%

15.234.375 Tháng 6/2024

12.500.000

2.656.250

7,5%

15.156.250 Tháng 7/2024

12.500.000

2.681.250

7,8%

15.181.250 Tháng 8/2024

12.500.000

2.600.000

7,8%

15.100.000 Tháng 9/2024

12.500.000

2.518.750

7,8%

15.018.750 Tháng 10/2024

12.500.000

2.812.500

9,0%

15.312.500 Tháng 11/2024

12.500.000

2.718.750

9,0%

15.218.750 Tháng 12/2024

12.500.000

2.625.000

9,0%

15.125.000 Tháng 1/2025

12.500.000

2.081.250

7,4%

14.581.250 Tháng 2/2025

12.500.000

2.004.167

7,4%

14.504.167 Tháng 3/2025

12.500.000

1.927.083

7,4%

14.427.083 Tháng 4/2025

12.500.000

1.900.000

7,6%

14.400.000 Tháng 5/2025

12.500.000

1.820.833

7,6%

14.320.833 Tháng 6/2025 7,6%

12.500.000 1.741.667 14.241.667 Tháng 7/2025

12.500.000

2.187.500

10,0%

14.687.500 Tháng 8/2025

12.500.000

2.083.333

10,0%

14.583.333 Tháng 9/2025

12.500.000

1.979.167

10,0%

14.479.167 Tháng 10/2025

12.500.000

1.725.000

9,2%

14.225.000 Tháng 11/2025

12.500.000

1.629.167

9,2%

14.129.167 Tháng 12/2025

12.500.000

1.533.333

9,2%

14.033.333 Tháng 1/2026

12.500.000

1.203.125

7,7%

13.703.125 Tháng 02/2026

12.500.000

1.122.917

7,7%

13.622.917 Tháng 03/2026

12.500.000

1.042.708

7,7%

13.542.708 Tháng 04/2026

12.500.000

1.175.000

9,4%

13.675.000 Tháng 05/2026

12.500.000

1.077.083

9,4%

13.577.083 Tháng 06/2026

12.500.000

979.167

9,4%

13.479.167 Tháng 07/2026

12.500.000

721.875

7,7%

13.221.875 Tháng 08/2026

12.500.000

641.667

7,7%

13.141.667 Tháng 09/2026

12.500.000

561.458

7,7%

13.061.458 Tháng 10/2026

12.500.000

581.250

9,3%

13.081.250 Tháng 11/2026

12.500.000

484.375

9,3%

12.984.375 Tháng 12/2026

12.500.000

387.500

9,3%

12.887.500 Tháng 01/2027

12.500.000

268.750

8,6%

12.768.750

Tháng 02/2027

12.500.000

179.167

8,6%

12.679.167 Tháng 03/2027

12.500.000

89.583

8,6%

12.589.583

Tổng

450.000.000

507.287.500