1 klb 2022 1 28 001e6ca kienlongbank bctc hop nhat quy 4

NGAN HANG TMCP CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM S6: 56/NHKL Rạch Giá, ngày 27 tháng 01 năm 2022 KIEN LONG Doc lap — Tu — Hanh phic CƠNG BĨ THƠNG TIN TRÊN CĨNG THƠNG TIN ĐIỆN TỬ CỦA ỦY BAN CHỨNG KHỐN NHÀ NƯỚC Kính gửi: - Ủy ban Chứng khoán Nhà nước; - Sở Giao dịch Chứng khốn Cơng ty: Ngân hàng TMCP Kiên Long Mã chứng khốn: KLB Trụ sở chính: Số 40-42-44 đường Phạm Hồng Thái, phường Vĩnh Thanh Vân, Tp Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang Điện thoại: 0297 3869 950 Fax: 0297 3877 538 Người thực công bồ thông tin: TRÀN NGỌC MINH Địa chỉ: CT2 Chung cư C14 Bộ Công An, phường Trung Văn, quận Nam Từ Liêm, Thành phố Hà Nội Điện thoại: Di động 0945 69 6998; Cơ quan: 0297 3869 950 Fax: 0297 3877 538 Loại thông tin công bố: []24h [l72h [lYêucàu [lBấtthường [ Định kỳ (công ty đánh dấu X vào mục cần công bố) Nội dung thông tin công bố: Báo cáo tài riêng hợp Quý năm 2021 Ngân hàng TMCP Kiên Long (Đính kèm Báo cáo) _ 2, Cong van số 5I/NHKL ngày 27/01/2022 việc giải trình biến động lợi nhuận sau thuê riêng Ngân hàng TMCP Kiên Long quý năm 2021 năm 2021 (Đính kèm Cơng văn) Cơng văn số 52/NHKL ngày 27/01/2022 việc giải trình biến động lợi nhuận sau thuê hợp nhât quý năm 2021 năm 2021 (Đính kèm Cơng văn) Thơng tin công bồ trang thông tin điện tử Kienlongbank vào ngày 28/01/2022 đường dẫn https://kienlongbank.com/bao-cao-tai-chinh Chúng xin cam kết thơng tin cơng bó thật hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật nội dung thông tin công bô w — NGƯỜI TH CHIEN Noi nhan: - Nhu trén; - Luu P HCQT Signature Not Verified Ký bởi: NGÂN HÀNG ' Kỷ ngày: 28/1/2022 09:58:54 Qj CO PHAN KIEN LONG CONG BO THONG TIN KienlongBank* NGAN HANG TMCP KIEN LONG BAO CAO TAI CHINH HOP NHAT QUY IV NAM 2021 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tinh Kiên Giang, Việt Nam: Bạn hàn, liều số: B02a/TCTD-HN (an ty 11/12/2014 00a Tháng NHNV) BANG CAN DOI KE TOAN HOP NHAT QUY IV NAM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng — CHỈ TIÊU ThuYẾt minh 211220 — 31/12/2020 A TAI SAN I Tiền mặt, vàng bạc, đá quý 1.046.615 755.032 II Tiền gửi ngân hàng nhà nước 4.755.046 3.500.995 IH Tie 20.872.517 11.911.947 29.085.727 11.911.947 IV Chứng khốn kinh doanh V Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác VỊ Cho vay khách hàng Cho vay khách hàng Dy phong rui ro cho vay khach hang 10 VII Hoạt động mua nợ VIII Chứng khoán đầu tư - - 6.036 - 38.020.523 34.423.044 38.387.339 34.716.197 (366.816) - 11 7.087.660 Chứng khoán đầu tư sẵn sàng để bán 1.641.483 Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn 5.452.133 Dự phòng giảm giá chứng khoán đầu tư IX Gép von, dau tu dai han 12 Đầu tư dài hạn khác X Tài sản cố định Tài sản cố định hữu hình 13 a Nguyên giá tài sản cố định hữu hình b Hao mịn tài sản định hữu hình - (293.153) 3.381.781 x 3.381.781 (5.956) - E 14.521 - 14.521 1.403.268 1.477.785 692.501 741.936 1.079.371 1.071.740 (386.870) (329.804) 710.767 735.849 a Ngun giá tài sản định vơ hình 795.228 811.031 b Hao mịn tài sản định vơ hình (84.461) (75.182) Tài sản cố định vơ hình 14 XI Bất động sản đầu tư XI Tài sản có khác s 1.630.823 1.815.982 Các khoản phải thu 15 678.800 348.049 Các khoản lãi, phí phải thu 16 655.388 1.066.409 Tài sản Có khác 17 325.939 405.649 Các khoản dự phòng rủi ro cho tài sản Có nội bảng TỎNG TÀI SẢN CĨ (29.304) 83.822.488 Gt 786.790 fon Cho vay TCTD khác (4.125) 57.281.987 Tiền, vàng gửi TCTD khác a cac TCTD khac va cho vay mi ne a NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân (an _- Mẫu $6: BO2a/TCTD-HN 31012/201(00a Thày§ đức NHẤNG Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam BẢNG CÂN ĐĨI KÉ TỐN HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Don vị tính: triệu đồng _ & CHi TIEU Thuyet minh 31/12/2021 31/12/2020 B NO PHAI TRA VA VON CHU SO HUU I Các khoản nợ Chính phủ Ngân hàng Nhà nước II Tiền gửi vay TCTD khác 18 Tiền gửi TCTD khác Vay TCTD khác II Tiền gửi khách hàng 19 - 25.830.794 9.153.602 25.712.472 9.075.755 58.322 77.847 51.397.605 42.017.697 IV Các cơng cụ tài phái sinh khoản nợ tài khác - - V Vốn tài trợ, Ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro - - VI Phat hành giấy tờ có giá VII Các khoản nợ khác Các khoản lãi, phí phải trả 300.000 1.614.672 1.027.911 900.000 1.292.516 1.018.453 21 586.761 79.143.071 274.063 53.363.815 22 4.679.417 3.618.619 3.918.172 3.202.758 3.652.819 3.236.958 d Cé phiéu quy (34.200) (34.200) Quỹ TCTD 290.521 271.573 710.277 83.822.488 443.841 57.281.087 31/12/2021 31/12/2020 20 Các khoản phải trả công nợ khác TONG NQ PHAI TRA VIII Von va cac quy Vốn TCTD a Von điều lệ Lợi nhuận chưa phân phối TONG NQ PHAI TRA VA VON CHU SO HU'U CÁC CHỈ TIÊU NGOÀI BẢNG CÂN DOI KE TOAN CHỈ TIÊU £ ThuYẾt minh Cam kết giao dịch hối đoái 37 » Cam kẾt mua ngoại tệ trao » Cam kết bán ngoại tệ * Cam két giao dich hoán đổi tiền tệ Cam két nghiép vu thu tin dung Bảo lãnh khác Lập bảng Thị Duyên 37 37 Kế toán trưởng — Phạm Thị Mỹ Chi 15.964.295 : 1.142.500 - 1.142.500 = 13.679.295 9.168 334.284 50.362 186.245 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam Mẫu số: B03a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN) BAO CAO KET QUA HOAT DONG KINH DOANH HỢP NHÁT QUY IV NAM 2021 Don vi tinh: triệu đồng STT Chỉ tiêu Thuyết Quý 1V Năm202i1 Năm2020 uy Sa “n Năm2021 Năm 2020 Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự 1.155.947 939346 5.449.139 3.932.611 Chỉ phí lãi phí tương tự (742.494) (777.679) (3.518.179) (2.980.182) I Thu nhập lãi 4l3453 161667 1.930.960 952.429 Thu nhập hoạt động dịch vụ 80.601 37.720 273.173 103.453 Chỉ phí hoạt động dịch vụ (4.864) (5783) (17523) (16.474) II Lãi/ lỗ từ hoạt động dịch vụ 24 75.737 31.937 255.650 86.979 II Lãi/ lỗ từ hoạt động kinh đoanh ngoại hối 25 13.610 2.437 28.274 25.237 IV Lãi/ lỗ từ mua bán chứng khoán kinh doanh V_ Lãi/ lỗ từ mua bán chứng khoán đầu tư Thu nhập từ hoạt động khác Chỉ phí hoạt động khác VI Lãi/ lỗ từ hoạt động khác 23 = = = 39.187 63.737 77.167 9261 19.119 55.444 107.366 (5.694) (2.538) (16.911) (8.791) 16.581 38.533 98.575 1.709 891 3.567 — VIL Thu nhập từ góp vốn, mua cỗ phần 28 = VIII Chỉ phí hoạt động 29 (369.926) (323.778) (1.227.211) (1.085.478) 160.111 (71969 1.091.652 155.800 (28.629) 85.606 (81.647) 2.410 131.482 13.637 — 1.010.005 158.210 (25.587) (25.587) (2883) (2883) (239732) (239732) (31.892) (31.892) 105.895 10.754 770.273 126.318 2.358 395 Ix vú cals * ie sarin Sve CHỈ X Chi phi dự phịng rủi ro tín dụng XI Tổng lợi nhuận trước thuế 30 Chỉ phí thuế TNDN hành XII Chỉ phí thuế TNDN 31 XII Lợi nhuận sau thuế XV Lãi cỗ phiếu (VND/cỗ phiếu) Lập bảng > J~ Kế toán trưởng Thị Duyên ~- 32 Rạch Giá, ngày27tháng 01 năm 2022 —#%— Phạm Thị Mỹ Chỉ Trần Ngọc Minh —: - ¬_ 27 “HS 23.670 Aes et 26 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG Mẫu số: B04a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông độc NHNN ) 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam BAO CAO LUU CHUYEN TIEN TE HOP NHAT QUÝ IV NĂM 2021 LUU CHUYEN TIEN TU HOAT DONG KINH DOANH 01 Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự nhận 02 Chi phi lãi khoản phí tương tự trả 03.Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận Anh istorii lânh A cÁ g;À " An ps " SỐ tiên thực thu/ thực từ hoạt động kinh doanh (ngoại tệ, 05 Thu nhập khác 06 Tiền thu khoản nợ xử lý bù đắp nguồn rủi ro 07 Tiền trả cho nhân viên hoạt động quản lý, công vụ 08 Tiền thuế thu nhập thực nộp kỳ Tnhh Hết lu -Bun xi tính: tiểu đồng Lũy kê từ iw từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi tài ee den cuôi Năm 2021 Năm 2020 5.860.160 4.136.443 (3.508.722) (2.649.693) 255.650 86.979 92.010 102.404 (5.435) 1.126 32.685 40.666 (1.107.374) (1.017.072) (178.957) (17.440) Lanna ee #xv// CHỈ TIÊU 12 (Tăng)/Giảm khoản cho vay khách hàng 13 Giảm nguồn dự phòng để bù đắp tổn thất khoản 14 (Tăng)/Giảm khác tài sản hoạt động (6.036) 853 (3.671.142) (1.236.552) (7.984) (425) (247.636) (39.053) 16.677.191 (3.127.335) 9.379.908 9.096.925 (600.000) (300.000) 215.713 49.969 ow (2.551.017) eo 11 (Tăng)/Giảm cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác (3.705.880) we 10 (Tăng)/Giảm khoản chứng khoán đầu tư OD Những thay đỗi tài sản hoạt động Những thay dỗi công nợ hoạt động 16 Tăng/(Giảm) khoản tiền gửi vay TCTD khác 17 Tăng/(Giảm) tiền gửi khách hàng (bao gồm Kho bạc Nhà nước) động dị ch) phát hành giấy tờ có giá (ngoại trừ GTCG tính vào hoạt 21 Tăng/(Giảm) khác công nợ hoạt động 22 Chỉ từ quỹ tổ chức tín dụng I Luu chuyén tiền từ hoạt động kinh doanh LUU CHUYEN TIEN TU HOAT DONG DAU TU - (10.941) 19.474.151 2.565.837 (20.026) (25.147) 02 Tiền thu từ lý, nhượng bán TSCĐ 34.949 56.783 08 Tiền thu đầu tư, góp vốn vào đơn vị khác 14.521 01 Mua sim TSCD 09 Tiền thu cổ tức lợi nhuận chia từ khoản đầu tư, góp vốn dài hạn II Lưu chuyến tiền từ hoạt động đầu tư - 1.709 891 31.153 32.527 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG À ` ~ 40-42-44 Phạm Hồng Thái,xế Phường Vĩnh Thanh Vânm Thanh Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam (An Bạn hành Mẫu sé: B04a/TCTD-HN ành t Ơng sơ 310122014 0atự Thông dee NEINN-NHNN BAO CAO LUU CHUYEN TIEN TE HOP NHAT QUY IV NAM 2021 Don vi tinh: triệu đồng LUU CHUYEN TIEN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH II Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài = IV Luu chuyén tién kỳ 19.505.304 2.598.364 V Tiền khoán tương đương tiền đầu kỳ 16.168.874 13.570.510 VỊ Điều chỉnh ảnh hưởng thay đối tỷ giá VII Tiền khoản tương đương tiền cuối kỳ (thuyết minh 33) = 35.674.178 = 16.168.874 Rạch Giá, ngày27 tháng 01 năm 2022 Lập bảng a Thị Duyên Kế toán trưởng — Phạm Thị Mỹ Chỉ Tran Ngọc Minh NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam - Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đặc điểm hoạt động Ngân hàng a) Giấy phép thành lập hoạt động, thời hạn có giá trị Ngân hàng TMCP Kiên Long, tên gọi trước Ngân hàng TMCP Nông thôn Kiên Long (sau gọi tắt “Ngân hàng”) hoạt động theo: «- Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng số 0056/NH-GP Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cap ngày 18 tháng năm 1995; e_ Giấy phép thành lập ngân hàng số 1115/GP-UB ngày 02 tháng 10 năm 1995 Ủy ban nhân dân tỉnh Kiên Giang câp Năm 2006, Ngân hàng đổi tên thành Ngân hàng TMCP Kiên Long chuyển đổi mơ hình hoạt động từ ngân hàng nơng thơn sang ngân hàng đô thị Ngân hàng đăng ký hoạt động kinh doanh theo Giấy chứng nhận 1700197787 đăng ký lần đầu ngày 10 tháng 10 năm 1995 Sở Kế Giang cấp Trong trình hoạt động, Ngân hàng nhiều lần đăng ký doanh nghiệp, lần điều chỉnh gần vào ngày 17 đăng ký doanh nghiệp số hoạch Đầu tu tinh Kiên điều chỉnh giấy chứng nhận tháng 12 năm 2021 Thời hạn hoạt động Ngân hàng 50 năm kể từ ngày 18 tháng năm 1995 Hoạt động Ngân hàng là: thực giao dịch ngân hàng, bao gồm: huy động nhận tiền gửi ngắn hạn, trung hạn dài hạn từ tổ chức cá nhân; cấp tín dụng ngắn hạn, trung hạn va dai hạn tô chức cá nhân sở tính chất khả nguồn vốn Ngân hàng; thực nghiệp vụ toán ngân quỹ dịch vụ ngân hàng khác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép; thực góp vốn, mua cô phần, đầu tư trái phiếu kinh doanh ngoại tệ theo quy định pháp luật c) Hình thức sở hữu vốn Ngân hàng TMCP Kiên Long ngân hàng thương mại cô phần Vốn điều lệ Số vốn điều lệ Ngân hàng thời điểm 31 tháng 12 năm 2021 3.652.819 triệu VND (tại ngày 31 tháng 12 năm 2020 3.236.958 triệu VND) qd) Thành phần hội đồng quản trị b) Bà Trần Thị Thu Hằng Ơng Mai Hữu Tín Ơng Phạm Trần Duy Huyền Chủ tịch Phó Chủ tịch Phó Chủ tịch Ông Trần Ngọc Minh Thành viên Ông Bùi Thanh Hải Bà Nguyễn Thụy Quỳnh Hương Bà Trần Tuấn Anh Bà Nguyễn Thị Hồng Hạnh Thành Thành Thành Thành viên viên viên viên độc lập NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tinh Kiên Giang, Việt Nam Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN many DEAD Each iptolange ip ee Pa Nome THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 e) Thanh phan Ban Kiểm sốt Ơng Lê Khắc Gia Bảo Trưởng Ban Kiểm sốt (từ ngày 01 tháng 01 năm 2022) Ơng Nguyễn Cao Cường Trưởng Ban Kiểm soát (đến ngày 31 tháng 12 năm 2021) Thành viên Ban Kiểm sốt Ơng Đặng Minh Quân Bà Vũ Hạnh Ngân (từ ngày 01 tháng 01 năm 2022) Thành viên Ban Kiểm soát Thành viên Ban Kiểm soát (từ ngày 01 tháng 01 năm 2022) Bà Đỗ Thị Tuyết Trinh Thành viên Ban Kiểm soát (tir 01 thang 01 nam 2022) f) Thành phần Ban Tổng Giám đốc Ông Trần Ngọc Minh Tổng Giám đốc (từ ngày 09 tháng 12 năm 2021) Bà Trần Tuấn Anh Ơng Lê Trung Việt Ơng Nguyễn Hồng An Bà Phạm Thị Mỹ Chỉ Ông Võ Quốc Lợi Ông Nguyễn Văn Minh Ông Đỗ Anh Tuấn 8) Mạng lưới hoạt động Trụ sở Ngân hàng đặt 40- 42- 44 Phạm Hồng Thái, phường Vĩnh Thanh Vân, TP Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang Tại ngày l tháng 12 năm 2021, Ngân hàng có (01) hội sở chính, ba mươi mốt (31) chi nhánh trăm lẻ ba (103) phịng giao dịch tồn quoc h) Cấu trúc Tập đoàn Tập đoàn bao gồm Ngân hàng cơng ty chịu kiểm sốt Ngân hàng Ngân hàng đầu tư vào công ty Công ty TNHH MTV Quản lý nợ Khai thác tài sản Ngân hàng TMCP Kiên Long có trụ sở tâng 6, số 40- 42- 44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân, TP Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang Công ty hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 1701452905, đăng ký lần đầu ngày 12 tháng 11 năm 2010 điều chỉnh gần vào ngày 21 tháng 02 năm 2018 Sở Kế hoạch Đầu tư tỉnh Kiên Giang cấp Hoạt động kinh doanh Cơng ty là: tư vấn, môi giới kinh doanh, cho thuê bất động sản, quyền sử dụng đất; quản lý khoản nợ vay tài sản bảo đảm nợ vay; thâm định giá va quan ly so tai san bảo đảm; tái cầu khoản vay; mua khoản nợ từ bán khoản nợ cho TCTD Tại ngày kết thúc kỳ kế toán, tỷ lệ lợi ích tỷ lệ quyền biểu Ngân hàng Công ty 100% (số đầu năm 100%) “ ) Phó Tổng Giám đốc (đến ngày 14 tháng 10 năm 2021) Tổng Giám đốc (đến ngày 14 tháng 10 năm 2021) Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc kiêm Kế tốn trưởng Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc Phó Tổng Giám đốc SNii ¬ (từ ngày 15 tháng 10 năm 2021) td Quyền Tổng Giám đốc NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tinh Kiên Giang, Việt Nam _ Mẫusố: B0Sa/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 i) Ppa nhân viên) tháng 12 năm 2021, Tập đồn có 3.369 nhân viên làm việc (số đầu năm 3.254 Năm tài chính, đơn vị tiền tệ sử dụng kế tốn Năm tài Năm tài Tập đồn ngày 01 tháng 01 kết thúc ngày 31 tháng 12 hàng năm Đơn vị tiền tệ sử dụng kế toán Don yị tiền tệ sử dụng kế toán Đồng Việt Nam (VND) Theo Thông tư số 49/2014/TTNHNN ngày 31 tháng 12 năm 2014 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, số liệu làm tròn đến hàng triệu trình bày theo đơn vị triệu Đồng Việt Nam (triệu VND) lập Báo cáo tài hợp nước Việt Nam chuẩn mực kế toán có liên quan b) Tuyên bố việc tuân thú chuẩn mực kế toán chế độ kế toán Báo cáo tài hợp lập theo Chuẩn mực Kế toán Việt Nam, Chế độ Kế toán Việt Nam áp dụng cho TCTD Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định pháp lý có liên quan đến việc lập trình bày Báo cáo tài hợp Cơ sở đo lường Báo cáo tài hợp,nhất, » Ngoai trừ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp nhất, lập sở dồn tích theo nguyên tắc giá gốc Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp lập theo phương pháp trực tiếp Chính sách kế tốn áp dụng Ngân hàng a) Cơ sở hợp Báo cáo tài hợp bao gồm Báo cáo tài Ngân hàng công ty Công ty đơn vị chịu kiểm soát Ngân hàng Sự kiểm sốt tồn Ngân hàng có khả trực tiếp hay gián tiếp phối sách tài hoạt động cơng ty để thu lợi ích kinh tế từ hoạt động Khi xác định qun kiểm sốt có tính đến quyền biểu tiềm phát sinh từ quyền chọn mua công cụ nợ cơng cụ vơn có thé chuyển đổi thành cỗ phiếu phổ thơng ngày kết thúc kỳ kế tốn Kết hoạt động kinh doanh công ty mua lại bán năm trình bày Báo cáo kết hoạt động kinh doanh hợp từ ngày mua ngày bán khoản đầu tư cơng ty Báo cáo tài Ngân hàng cơng ty sử dụng để hợp lập cho năm tài áp dụng sách kế tốn thống cho ,giao dịch kiện loại hồn cảnh tương tự Trong trường hợp sách kế tốn cơng ty khác với sách kế tốn áp dụng thống Tập đồn Báo cáo tài cơng ty có điều chỉnh thích hợp trước sử dụng cho việc lập Báo cáo tài hợp Số dư tài khoản Bảng cân đối kế toán Ngân hàng cơng ty Tập đồn, giao dịch nội bộ, khoản lãi nội chưa thực phát sinh từ giao dịch phải —>¬>x" A 44 7) Chế độ kế tốn áp dụng Tập đồn áp dụng Hệ thống kế tốn Tổ chức tín dụng (“TCTD”) Việt Nam Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành theo Quyết định số 479/2004/QĐ-NHNN ngày 29 tháng năm 2004, Thông tư số 10/2014/TT-NHNN ngày 20 tháng năm 2014, Thông tư số 49/2014/TTNHNN ngày 31 tháng 12 năm 2014 Thông tư sô 22/2017/TT/NHNN ngày 29 tháng 12 năm 2017 Việc lập Báo cáo tài áp dụng theo Chế độ Báo cáo tài Tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18 tháng năm 2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2014 Thông tư số 22/2017/TT/NHNN ngày 29 tháng 12 năm 2017 Ngân hàng Nhà +> x« Chuẩn mực chế độ kế tốn áp dụng NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG R , Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông độc NHNN ) 40-42-44 Phạm Hông Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng _ Tiền mặt, vàng bạc, đá quý Tiền mặt VND Tiền mặt ngoại tệ Cong Tiền gửi Ngân hàng Nhà nước Tiền gửi VND 31/12/2021 31/12/2020 975.244 640.434 71.371 115.498 1.046.615 755.932 31/12/2021 31/12/2020 3.007.395 3.465.268 Tiền gửi ngoại tệ 1.747.651 35.727 Cộng 4.755.046 3.500.995 Phản ánh tài khoản tiền gửi toán tiền gửi dự trữ bắt buộc NHNNVN theo quy định Trong đó, tiền gửi dự trữ bắt buộc xác định tuân thủ theo quy định NHNNVN, với tỷ lệ dự trữ là: © Tiền gửi khơng kỳ hạn có kỳ hạn 12 tháng: 3% VND, 8% ngoại tệ e Tiền gửi có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên: 1% VND, 6% ngoại tệ e Tiền gửi nước ngoài: 1% ngoại tệ Tiền, vàng gửi TCTD khác cho vay TCTD khác 31/12/2021 31/12/2020 Tiền gửi không kỳ hạn Tiền gửi không kỳ hạn VND 7.102.790 2.428.711 Tiền gửi không kỳ hạn ngoại tệ Tiền, vàng gửi có kỳ hạn 1.521.797 1.421.987 13.126.290 5.948.515 7.334.850 2.112.734 Tiền gửi có kỳ hạn VND Tiền gửi có kỳ hạn ngoại tệ Cho vay tơ chức tín dụng nước ngoại tệ 786.790 Cộng 29.872.517 Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác Tổng giá trị hợp đồng (heo tỷ giá ngày hiệu lực hợp đồng) 11.911.947 Tổng giá trị ghi số (theo tỷ giá ngày cuối kỳ) Tai ngày 31 tháng 12 năm 2021 Cơng cụ tài phái sinh tiền tệ (Giao dịch kỳ hạn tiền tệ) 5.467.186 6.036 Tai ngày 31 tháng 12 năm 2020 Công cụ tài phái sinh tiền tệ (Giao dịch kỳ hạn tiền tệ) Cho vay khách hàng Cho vay tô chức kinh tế, cá nhân nước Cho vay vốn tài trợ, ủy thác đầu tư Các khoản trả thay khách hàng Cong = 31/12/2021 31/12/2020 38.380.230 34.699.595 7.109 16.352 - 250 38.387.339 34.716.197 18 uy Ty Thơng tin bỗ sung cho khoản mục trình bày Bảng cân đối kế toán A A Ê NGAN HANG TMCE KIEN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phế Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sẻ 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông độc NHNN ) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Don vị tính: triệu đồng _ Phân tích chất lượng nợ cho vay 31/12/2021 31/12/2020 Nhóm 1- Nợ đủ tiêu chuẩn 37.454.982 32.694.510 206.181 138.883 Nhóm 3- Nợ tiêu chuẩn 98.389 51.165 Nhóm 4- Nợ nghỉ ngờ 95.906 49.953 531.881 1.781.686 Nhóm 2- Nợ cần ý Nhóm 5- Nợ có khả mắt vốn Cong Phân tích dư nợ theo thời gian 38.387.339 34.716.197 31/12/2021 31/12/2020 Nợ ngắn hạn 29245568 20921172 Nợ trung hạn 2.588.080 5.172.107 Nợ đài hạn 6.553.691 8.622.918 Cộng Phân tích dư nợ theo đối tượng khách hàng loại hình doanh nghiệp Hộ kinh doanh cá nhân 38.387.339 — 34.716.197 31/12/2021 31/12/2020 26.124.777 26.135.172 Công ty TNHH 7.231.663 — 4.637.689 Công ty cỗ phần 5.027.576 — Doanh nghiệp tư nhân Cộng Phân tích dư nợ cho vay theo ngành Nông nghiệp, lâm nghiệp thuỷ sản 3.914.060 3.323 29.276 38387339 34.716.197 31/12/2021 31/12/2020 7.407.912 7.514.497 500 500 Công nghiệp chế biến, chế tao 23.184 392.893 Sản xuất, phân phối điện, khí, nước 2.800 1.780 983.802 301.010 2.049.933 1.894.865 Vận tải kho bãi 653.914 697.953 Dịch vụ lưu trú ăn uống 203.287 299.712 422 837 487.400 1.967.544 3.362.115 3.338.633 Khai khoáng Xây dựng Bán buôn bán lẻ; sửa chữa Thông tin truyền thông Hoạt động đầu tư Lĩnh vực bất động sản (kinh doanh, tự sử dụng) Hoạt động hành địch vụ hỗ trợ Giáo dục đào tạo Y tế hoạt động trợ giúp xã hội 84 84 10.805 11.152 3.035 1.310 19 , Mẫu số: B05a/TCTD-HN NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phó Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN ) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHAT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng _ 524 974 Hoạt động dịch vụ khác 11.981.882 8.642.776 Sản xuất, dịch vụ tiêu dùng hộ gia đình 11.215.740 9.649.677 Nghệ thuật, vui chơi giải trí Cộng 38.387.339 34.716.197 31/12/2021 31/12/2020 Dy phong chung (i) 260.629 234.686 Dự phòng cụ thê (ii) 106.187 58.467 10 Dự phịng rủi ro tín dụng Năm 2020 234.686 242.044 25.943 (7.358) 260.629 234.686 Năm 2021 Năm 2020 Số dư đầu năm 58.467 53.944 Trích lập/(hồn nhập) dự phịng năm 55.704 4.948 Sử dụng dự phòng năm (7.984) 106.187 (425) 58.467 31/12/2021 31/12/2020 Số dư cuối năm (ii) Biến động dự phòng cụ thể dự phòng rủi ro cho vay khách hàng Số dư cuối năm 11 Chứng khoán đầu tư Chứng khoán đầu tự sẵn sàng để bán Chứng khốn phủ 447.177 Chứng khốn Nợ TCTD khác nước phát hành 400.000 Chứng khoán Nợ TCKT nước phát hành 794.307 Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn Chứng khốn phủ Chứng khốn TCTD khác nước phát hành Dự phịng rủi ro chứng khốn Cộng 12 Góp vốn, đầu tư dài hạn 5.152.132 300.000 (5.956) 7.087.660 31/12/2021 3.281.781 100.000 3.381.781 31/12/2020 Công ty CP ĐT Xây dựng Hồng Phát 3.250 Công ty CP Sài Gịn - Rạch Giá 9.271 Cộng 14.521 20 NY Trích lập/(hồn nhập) dự phịng năm Năm 2021 = —= Số dư đầu năm 293.153 Ee (i) Biến động dự phòng chung dự phòng rủi ro cho vay khách hàng 366.816 UOC Cộng NY Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng bao gồm: NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tinh Kiên Giang, Việt Nam 13 Tài sản cố định hữu hình Khoản mục Nguyên giá TSCĐ hữu hình Mẫu số: B0Sa/TCTD-HN (Ban hành theo Thơng tư s6 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN ) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 - bu “ae ˆ^ ok A ea Máy mác thiết bị — a dẫn ze a Đơn vị tính: triệu đồng ok h TH « & TH tiệc Tổng cộng Số dư đầu năm 728.975 73.060 123.353 122.150 24.202 1.071.740 Chuyển từ mua sim, XDCB dé dang Thanh ly Phân loại lại Số dư cuối năm (299) 728 729.488 (212) 79 73.163 3.919 (414) 126.858 3.470 125.830 (202) 24.032 7.389 (1.127) 807 1.079.371 Số dư đầu năm 132.961 28.665 (299) 171 6.065 (212) - 10.168 (414) - 76.095 76.309 13.443 329.804 Số dư cuối năm 161.498 36.849 85.849 88.223 14.451 386.870 596.014 42.064 47.258 45.841 10.759 Quyền sử dụng đất Phần mềm máy vitính “TSŒP vơ hình khác Số dư đầu năm Chuyển từ mua sắm, XDCB dở dang 710.761 - 90.611 7.639 9.659 1.032 811.031 8.671 Số dư cuối năm Giá trị hao mòn lũy kế Số dư đầu năm 686.287 98.250 10.691 795.228 7.011 61.448 6.723 75.182 8.662 68.273 7.526 84.461 703.750 677.625 29.163 29.977 2.936 3.165 735.849 710.767 Tăng năm Giá trị hao mòn lũy kế Khấu hao năm Thanh ly Phân loại lại §4 236 30.996 - 210 11.914 - 32 1.210 (202) - 562 58.022 (1.127) 171 Giá trị lại TSCĐ hữu hình Số dư đầu năm Số dư cuối năm 567.990 36.314 41.009 37.607 9.581 741.936 692.501 14 Tài sản cố định vơ hình Khoản mục Ngun giá TSCĐ vơ hình Thanh ly Phân loại lại Khấu hao năm Phân loại lại Số dư cuối năm (23.666) (808) 1.822 (171) 6.825 803 Tổng cộng (23.666) (808) 9.450 (171) Giá trị cịn lại TSCĐ vơ hình Số dư đầu năm Số dư cuối năm Wel mã S NeW at  NGÂN HÀNG TT Ệ Mẫu số: B05a/TCTD-HN KIEN LÔNG 40-42-44 Pham Hong Thai, Phuong Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam (Ban hành theo Thông oe 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN ) THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 15 Các khoản phái thu 31/12/2021 31/12/2020 Xây dựng bản, mua sắm tài sản cố định đở dang (i) 7.857 10.951 Khoản phải thu từ NHNNVN 3.822 3.822 17.436 15.718 § - Hỗ trợ lãi suất Ký quỹ thuê văn phòng tạm ứng hợp đồng Thuế giá trị gia tăng đầu vào Tạm ứng đẻ hoạt động nghiệp vụ Phải thu từ dịch vụ cho thuê kho văn phòng Phải thu từ bán tài sản cố định dở dang 50.919 50.826 9.985 10.954 56.381 66.381 480.171 99.329 Ký quỹ tổ chức toán quốc tế 8.739 8.826 Khoản phải thu từ bán tài sản đảm bảo khách hàng vay 5.585 45.431 Phải thu từ nghiệp vụ thẻ tín dụng Banknet Phải thu khác Cộng (0) Chỉ tiết xây dựng bản, mua sắm tài sản cố định dở dang Nhà cửa quyền sử dụng đất Phần mềm máy vi tính Máy móc thiết bị Cộng 16 Lãi phí phải thu Lãi phải thu từ tiền gửi Lãi phải thu từ đầu tư chứng khoán Lãi phải thu từ hoạt động tín dụng Lãi phải thu từ cơng cụ tài phái sinh Cộng 17 Tai sin có khác Chi phi chờ phân bỗ 37.897 678.800 31/12/2021 4.155 2.719 35.811 348.049 31/12/2020 4.126 6.825 983 ° 7.857 10.951 31/12/2021 10.386 120.505 524,333 164 655.388 31/12/2021 295.526 31/12/2020 3.666 55.845 1.006.898 ˆ 1.066.409 31/12/2020 337.241 Công cụ, dụng cụ vật liệu dự trữ 2.718 5.236 Chi hộ với tổ chức tín dụng khác 466 1.052 16.258 29.130 Tài sản gán nợ chuyển quyền sở hữu cho Ngân hàng, chờ xử lý Tài sản có khác Cộng 18 Tiền gửi vay TCTD khác Tiền gửi không kỳ hạn VND Tiền gửi có kỳ hạn Tiền gửi có kỳ han bing VND Tiền gửi có kỳ hạn ngoại tệ Tiền vay Tiền vay VND Tiền vay ngoại tệ Cộng 10.971 325.939 32.990 405.649 31/12/2021 31/12/2020 13.018.680 3.098.165 7.041.292 5.712.500 57.526 796 25.830.794 2.444.820 3.532.770 76.977 870 9.153.602 22 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG Mẫu số: B05a/TCTD-HN 40-42-44 Phạm Hằng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thong déc NHNN ) THUYET MINH BAO CAO TAI CHINH HOP NHAT QUY IV NAM 2021 Don yj tinh: triệu đồng 19 Tiền gửi khách hàng Tiền gửi không kỳ hạn Tiền gửi không kỳ hạn VND Tiền gửi khơng kỳ hạn ngoại tệ Tiền gửi có kỳ hạn VND 31/12/2021 31/12/2020 7.904.259 1.286.430 45.146 70.134 3.797.222 2.321.453 25.470 8.441 4.499 44.095 39.523.124 37.958.581 Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn ngoại tệ Tiền gửi ký quỹ 84.138 310.958 Tiền gửi ký quỹ VND Tiền gửi ký quỹ ngoại tệ Cộng 12.600 15.330 1.147 2.275 51.397.605 42.017.697 Tiền gửi tiết kiệm Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn VND Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn ngoại tệ Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn VND ~ Thuyết minh theo đối tượng khách hàng, loại hình doanh nghiệp Tiền gửi cá nhân Tiền gửi công ty cổ phần Tiền gửi công ty trách nhiệm hữu hạn Tiền gửi doanh nghiệp tư nhân Tiền gửi khác Cộng 20 Lãi phí phải trả Lãi phải trả cho tiền gửi Lãi phải trả phát hành giấy tờ có giá Lãi phải trả cho tiền vay Lãi phải trả cho cơng cụ tài phái sinh Cộng 21 Các khoản phải trả công nợ khác 31/12/2021 31/12/2020 40.979.232 39.139.521 8.393.978 1.263.897 937.314 590.883 15.205 2.723 1.071.876 1.020.673 51.397.605 42.017.697 31/12/2021 31/12/2020 998.963 987.824 27.498 30.566 34 63 1.396 1:027.911 1.018.453 31/12/2021 31/12/2020 Phải trả cán nhân viên 27.184 Thuế khoản phải nộp cho Nhà nước (thuyết minh số 35) 76.179 12.508 Quỹ khen thưởng phúc lợi (i) 10.124 1.096 409.876 161.703 26.708 65.896 3.715 2.498 Tiền giữ hộ đợi toán 18.359 15.172 Phải trả khác 14.616 15.190 Phải trả từ nghiệp vụ thẻ tín dụng Banknet Các khoản chờ toán khác Chuyên tiền phải trả Cộng 586.761 - 274.063 23 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN 40-42-44 Pham Hong Thai, Phuong Vinh Thanh Vân ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN ) Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BẢO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 (0) Biến động Quỹ khen thưởng phúc lợi Đơn vị tính: triệu đồng Năm 2021 Năm 2020 Số dư đầu năm 1.096 12.037 Tăng trích lập quỹ từ lợi nhuận năm trước 9.028 - Sử dụng năm - Số dư cuối năm (10.941) 10.124 1.096 22 Vốn quỹ Tỗ chức tín dụng Báo cáo tình hình thay đỗi chủ sở hitu Von Số dư đầu năm Cổ phiếu quỹ 3.236.958 Quỹ TCTD (34.200) chưa phân phái 271.573 443.841 3.918.172 770.273 770.273 (415.861) : 18.948 (18.948) - 290.521 770.277 Lợi nhuận năm Hàng £ ta emi 415.861 Trích quỹ (*) DME RO) Số dư cuối năm 3.652.819 (34.200) Tổng omy emp 4.679.417 Cổ phiếu Số lượng cổ phiếu đăng ký phát hành Số lượng cỗ phiếu bán công chúng 31/12/2021 365.281.878 365.281.878 31/12/2020 323.695.796 323.695.796 - Cổ phiếu phổ thông 365.281.878 323.695.706 - Cổ phiếu phổ thông (3.800.000) (3.800.000) 361.481.878 361.481.878 319.895.796 319.895.796 Số lượng cổ phiếu mua lại (3.800.000) Số lượng cỗ phiếu lưu hành - Cổ phiếu phổ thông (3.800.000) Mệnh giá cỗ phiếu lưu hành: 10.000 VND Các quỹ Ngân hàng Số dư đầu năm Trích lập năm (*) Số dư cuối năm ; Cee Ee 28.215 SU ` 243.355 6.316 12.632 34.531 255.987 = 271.573 18.948 290.521 (*) Tập đồn trích quỹ từ lợi nhuận sau thuế năm 2020 theo Nghị số 02/NQ-ĐHCĐ ngày 29/04/2021 Đại hội đồng cổ đông 24 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Pham Héng Thai, Phuong Vinh Thanh Van Thành phố Rạch Giá, Tinh Kiên Giang, Việt Nam Ba Bạn hành Mẫu số: BoSa/TCTD-HN — Ta NTS BOT Fete Proce tee NENG THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHAT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng Thơng tin bỗ sung cho khoản mục trình bày Báo cáo kết hoạt động kinh doanh 23 Thu nhập lãi Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự Năm 2021 Năm 2020 Thu nhập lãi cho vay Thu từ lãi đầu tư chứng khoán 5.114.354 195.543 3.741.155 72.186 2.641 1.687 Thu nhập lãi tiền gửi Thu nghiệp vụ bảo lãnh Thu khác từ hoạt động tín dụng 87.932 48.669 101.643 15.940 5.449.139 3.932.611 (2.756.110) (3.051) (39.632) (719.386) (3.518.179) 1.930.960 (2.691.786) (17.043) (104.376) (166.977) (2.980.182) 952.429 Năm 2021 Năm 2020 35.398 39.361 7.436 9.234 19.502 21.776 Thu dịch vụ ngân quỹ, ủy thác đại lý 964 969 Thu từ kinh doanh dich vụ bảo hiểm 35.437 27.109 Chỉ phí lãi khoản chi phí tương tự Trả Trả Trả Chỉ lãi tiền gửi lãi tiền vay lãi phát hành giấy tờ có giá phí hoạt động tín dụng khác Cộng 24 Lã¡/Iỗ từ hoạt động dịch vụ Thu phí dịch vụ Thu dịch vụ toán Thu dịch vụ cho thuê kho văn phòng Thu dich vụ thâm định tài sản Thu dịch vụ tư vấn Thu dich vụ khác 164.673 “ 9.763 5.004 273.173 103.453 (13.840) (13.738) Chỉ phí từ hoạt động dịch vụ Chi dich vy toán ngân quỹ Chi dich vu tu van (1.614) Chỉ dịch vụ khác (2.069) Cộng 25 Lãi/lỗ từ hoạt động kinh doanh ngoại hối * (2.736) (17.523) 255.650 (16.474) 86.979 Năm 2021 Năm 2020 108.772 92.973 39.041 36.773 (8.681) (13.408) (110.858) (91.101) Thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hỗi Thu từ kinh doanh ngoại tệ giao Thu từ cơng cụ tài phái sinh tiền tệ Chỉ phí từ hoạt động kinh doanh ngoại hỗi Chỉ từ kinh doanh ngoại tệ giao Chỉ từ công cụ tài phái sinh tiền tệ Cộng 28.274 25.237 25 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam Dan hin ne /2014/TT-NHNN (an ty 31/12/2014 00a Tháng đốc MANNS THUYET MINH BAO CAO TAI CHINH HOP NHAT QUY IV NAM 2021 26 Lai/ 16 từ mua bán chứng khoán đầu tư Don yj tinh: triệu đồng Năm 2021 Năm 2020 Thu nhập từ mua bán chứng khốn đầu tư 72.945 77.167 Chỉ phí từ mua bán chứng khốn đầu tư (3.252) Dự phịng từ mua bán chứng khoán đầu tư (5.956) Cộng 27 Lã¡/lỗ từ hoạt động kinh doanh khác : 63.737 77.167 Năm 2021 Năm 2020 Thu bán tài sản gán nợ 18.218 56.783 Thu nợ khó địi xử lý dự phòng rủi ro 32.685 40.666 Thu khác 4.541 9.917 55.444 107.366 (13.014) (4.940) (3.897) (3.851) (16.911) (8.791) 38.533 98.575 Năm 2021 Năm 2020 1.709 891 Năm 2021 Năm 2020 761.402 627.372 Chỉ lương phụ cấp 680.024 544.978 Cac khoan dong gop theo luong Chỉ trang phục, ăn ca, y tế, trợ cáp việc Chỉ tài sản Trong đó: 50.766 30.612 205.471 47.718 34.676 207.814 67.472 68.417 Chỉ phí xử lý nợ, phí khác Cong 28 Thu nhập từ góp vốn mua cỗ phần Cổ tức nhận từ đầu tư dài hạn khác 29 Chỉ phí hoạt động Chi nộp thuế khoản phí, lệ phí Chỉ phí nhân viên Trong đó: Chỉ phí hao tài sản cố định Chỉ phí thuê tài sản Chỉ sữa chữa, bảo dưỡng tài sản Chỉ mua sắm công cụ lao động Chỉ phí khác Chỉ cho hoạt động quản lý cơng vụ Trong đó: 16.046 19.207 70.435 32141 15.196 227 158.519 63.003 58.208 17371 615 183.378 23.483 40.222 2.976 3.586 Chỉ phí điện nước, vệ sinh quan, xăng dâu 33.415 34.961 Chỉ phí thơng tin liên lạc Chi phi dao tao Chi phi hội nghị, lễ tân, khánh tiết 39.175 191 49.592 32.082 546 Chỉ phí khác Chỉ nộp phí bảo hiểm, bảo tồn tiền gửi khách hàng 9.687 60.594 9.184 47.707 Chỉ phí tiếp thị, quảng cáo, vật liệu văn phịng Cơng tác phỉ Chỉ phí dự phịng rủi ro tài sản Có nội bảng Cộng 25.179 1.227.211 Wes” Chỉ phí cho hoạt động công tác xã hội ⁄%@`⁄ Chi phi khác 62.797 1.085.478 26 NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư sô 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông độc NHNN ) Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 30 Chỉ phí dự phịng rủi ro tín dụng Năm 2021 Năm 2020 Trích lập dự phịng chung cho vay khách hàng (thuyết minh 10 (j)) 25.943 (7.358) Trích lập dự phịng cụ thể cho vay khách hang (thuyết minh 10(ii)) 35.704 4.948 81.647 (2.410) Năm 2021 Năm 2020 Cộng 31 Chi phi thuế thu nhập doanh nghiệp Tập đoàn phải nộp thuế thu nhập doanh nghiệp cho khoản thu nhập tính thuế với thuế suất 20% Chỉ phí thuế thu nhập doanh nghiệp hành công ty Tập đồn sau: Ngân hàng TMCP Kiên Long Cơng ty TNHH MTV Quản lý nợ Khai thác Tài sản — Ngân hàng TMCP Kién Long Cong 239.651 21.651 81 10.241 239,732 31.892 Việc xác định thuế thu nhập doanh nghiệp phải nộp Tập đoàn vào quy định hành thuế Tuy nhiên, quy định thay đổi theo thời kỳ quy định thuế nhiều loại giao địch khác giải thích theo nhiều cách khác Do vậy, số thuế trình bày Báo cáo tài hợp Năm 2020 770.273 126.318 326.731.854 319.895.726 2.358 395 Năm 2021 Năm 2020 Tiền mặt khoản tương đương tiên quỹ 1.046.615 755.932 Tiền gửi NHNNVN 4.755.046 3.500.995 Tiền gửi toán, tiền gửi cho vay TCTD khác với kỳ hạn gốc không 20.872.517 11.911.947 Cộng 35.674.178 16.168.874 Năm 2021 Năm 2020 3.306 3.222 610.417 506.241 69.607 49.678 680.024 555.919 Tiền lương thu nhập khác bình quân thang/CBNV 15 13 Tổng thu nhập bình quân tháng/CBNV 17 14 Lợi nhuận tính lãi cổ phiếu (triệu VND) Số bình qn gia quyền cổ phiếu phổ thơng lưu hành Lãi cỗ phiếu (VND/cỗ phiếu) 33 Tiền khoản tương đương tiền tháng 34 Tình hình thu nhập cán bộ, nhân viên Số lượng cán bộ, nhân viên bình quân Lương thu nhập khác Thuong Tổng thư nhập 27 ~ Năm 2021 Whee 32 Lãi cỗ phiếu (EPS) yf thay đổi quan thuế kiểm tra Mẫu số: B05a/TCTD-HN NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TTngay 31/12/2014 cua Thong déc NHNN 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam ) al THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT Q IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 35 Tình hình thực nghĩa vụ với Ngân sách Nhà nước ‘ Phát sinh nome “im Số phải nộp Số dư cuối năm Số nộp Thuế GTGT 2.413 27.909 (26.548) 3.774 Thué TNDN 7.007 239.732 (178.957) 67.782 - 1.306 - 1.306 Thué TNCN 3.088 40.499 (40.270) 3.317 Cộng 12.508 309.446 (245.775) 76.179 Thuế TNDN hoãn lại 36 Loại hình giá trị tài sán đám bão 31/12/2021 61.358.929 — Bất động sản 31/12/2020 57.826.233 Máy móc thiết bị 463.266 513.557 Phương tiện vận tải 1.313.727 1.485.531 Cé phiếu phát hành tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng khác 2.786.268 4.836.382 6.807.994 5.355.602 12.203.084 78.442 84.933.268 — 70.095.747 I Nghĩa vụ nợ tiềm ẫn cam kết đưa 31/12/2021 Các cam kết giao dịch héi dodi 15.964.295 Cam kết giao dịch hoán đổi tiền tệ 13.679.295 Cam kết mua ngoại tệ trao Cam kết bán ngoại tệ 31/12/2020 1.142.500 1.142.500 Cam kết nghiệp vụ L/C 9.168 Giá trị theo hợp đồng Trừ: Tiền ký quỹ Bảo lãnh khác Giá trị theo hợp đồng Trừ: Tiền ký quỹ 13.025 (3.857) 334.284 337.073 (2.789) 50.362 58.567 (8.205) 186.245 187.750 (1.505) œ Tống dư nợ tiền gửivà Tổngtiềngửi Pháthành giấytờừ Số cuối năm Trong nước 73.014.902 73.014.902 77.228.399 77.228.399 300.000 300.000 350.098 350.098 7.093.616 7.093.616 Số đầu năm 50.129.139 51.171.299 900.000 246.317 3.381.781 Trong nước 50.129.139 51.171.299 900.000 246.317 3.381.781 cho vay tiền vay có giá tin dụng - 2 Mức độ tập trung tài sản, nợ phải trả cam kết ngoại bảng theo khu vực địa lý Các cam kết +e Số tiết kiệm Tài sản khác Cộng Chứng khoán đầu tư 28 du Số dư đầu năm AY Chỉ tiêu ¬- ẩ Mẫu số: B05a/TCTD-HN ngày 31/12/2014 Thông doc NHNN) NGAN HANG TMCP KIEN LONG (Ban hành theo Thôngtư sộ 49/2014/TT-NHNN 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 39 Rủi ro thị trường 39.1 Rủi ro khoản Phân tích tài sản nợ phải trả theo thời gian lại Bảng bên phân tích tài sản nợ phải trả Ngân hàng theo nhóm dựa thời gian cịn lại tính từ ngày kết thúc kỳ kế tốn đến ngày đáo hạn Thời gian đáo hạn thực tế tài sản nợ phải trả có thê khác với thời hạn hợp đông dựa phụ lục hợp đơng nêu có Tại ngày 31 tháng 12 năm 2021 Quá hạn ĐH tiền Trong hạn - Trên tháng|Đến tháng | Đến tháng | Từ - tháng | Từ - tháng | Từ 6- 12 tháng | Từ - năm | Trên năm “5BE Tiền mặt, vàng bạc, đá quý 1.046.615 - - - - - 1.046.615 Tiền gửi ngân hàng Nhà nước 4.755.046 - - - - - 4.755.046 - - - - 29.872.517 - - - - 6.036 Tiền, vàng gửi cho vay TCTD khác 27.827.097 Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác (*) Cho vay khách hàng (*) 6.036 726.176 | 206.181 Chứng khoán đầu tư (*) 4.100.238 - 2.045.420 4.583.948 150.000 Góp vốn, đầu tư dài hạn Tài sản cố định Bat động sản đầu tư S 607.663 Tài sản Có khác (*) 655.388 1.004.739 206.181 | 38.998.083 7.784.117 Ting Tai san 726.176 | 10 5.299.743 -  880 Đ.300.623 8.183.386 | 8.759.677 6.527.990 | 150.000 | 1.194.307 5.599.309 # 2.702 - 58.463 - 8.336.088 | 10.012.447 | 38.387.339 7.093.616 733.550 | 1.403.268 - 1.660.127 12.860.849 | 84.224.564 Nợ phải trả 'Tiền gửi vay từ NHNN TCTD khác - - 23.727.002 Tiền gửi khách hàng - - 17.344.960 | Phát hành giấy tờ có giá - - Các khoản nợ khác - - 1.614.672 Ting Ng phai tra - - 42.686.634 | 13.724.844 | 10.355.376 | 10.525.649 | 1.841.319 (3.688.55U| (S.940.727)| (S.054.753)| (2.189.561)| 8.171.128 | Mức chênh khoản ròng 726.176 206.181 - 2.046.898 11.677.946 | 26.465 10.328.911 - ˆ - - 7.033 10.218.616 | 300.000 - 15.000 8.396 | 25.830.794 1.826.319 853 | 51.397.605 - - 300.000 - - 1.614.672 9.249 | 79.143.071 12.851.600 5.081.493 (*) Khoản mục không bao gồm số dư dự phòng rủi ro 29 ˆ % a Mẫu số: B05a/TCTD-HN NGAN HANG TMCP KIEN LONG (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân taSp 555250214 GN6 THỜNg CĐ DELAV j Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYET MINH BAO CAO TAI CHÍNH HỢP NHÁT QUY IV NAM 2021 39.2 Rủi ro lãi suất Đơn vị tính: triệu đồng _ Tại ngày 31 tháng 12 năm 2021 Chỉ tiêu Quá hạn Ta Hà Tiền mặt, vàng bạc, đá quý - Tiền gửi ngân hàng Nhà nước - - 4.755.046 Tiền, vàng gửi cho vay TCTD khác - - 27.827.097 | a lo Xi se - - phái sinh tài sản Cho vay khach hang (*) 932.357 1.046.615 Đến tháng - - 6.036 4.100.238 | Chứng khoán đầu tư (*) - - - Góp vốn, đầu tư dai hạn - - - Tài sản có định Bất động sản đầu tư - 1.403.268 Tài sản Có khác (*) - 1.660.127 Tổng Tài sản Tih aon a Tue a Ñ ip Từ đến Trên năm Tổng - - - - - 1.046.615 - - - - - 4.755.046 - - - - 29.872.517 - 6.036 2.045.420 4.583.948 | 8.183.386 | 8.759.677 | 6.527.990 | 38.387.339 1.194.307] 5.599.309 | - 150.000 | - - - - - - - - - - - 1.403.268 - - - - - - 1.660.127 932.357 | 4.110.010 | 36.688.417 | 150.000 5.299.743 | 6.779.368 | 5.299.743 | 8.333.386 | 7.093.616 - 9.953.984 | 12.127.299 | 84.224.564 Nợ phải trả Tiền gửi vay từ NHNN TCTD khác - - 23.727.002 | Tiền gửi khách hàng - - 17.344.960 | 11.677.946 | 10.328.911 | 10.218.616 | Phát hành giấy tờ có giá - - Cac khoan ng khac - Tổng Nợ phải trả 1.614.672 2.046.898 26.465 - - - - - - 7.033 300.000 - 1.614.672 | 41.071.962 | 13.724.844 | 10.355.376 | 10.525.649 | Mức chênh lệch nhạy cảm với lãi suất nội bảng 932.357 | 2.495.338 | (4.383.545)| (6.945.476)| (S.055.633)| (2.192.263)| 15.000 8.396 | 25.830.794 1.826.319 853 | 51.397.605 - - 300.000 - - 1.614.672 1.841.319 9.249 | 79.143.071 8.112.665 | 12.118.050 | 5.081.493 ) wel (*) Khoản mục không bao gồm số dư dự phòng rủi ro ae = |Sl| 30 Mẫu số: B05a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thông đốc NINN ) NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 39.3 Rủi ro tiền tệ Tại ngày 31 tháng 12 năm 2021 Chỉ tiêu VND Tai san Tiền mặt, vàng bạc, đá quý Tiên gửi ngân hàng Nhà nước Tiền, vàng gửi cho vay TCTD khác Các công cụ tài phái sinh tài sản tài chinh khac (*) Cho vay khách hàng (*) Chứng khoán đầu tư (*) Góp vốn, đầu tư dài hạn USD a 975.244 64.641 3.007.396 1.747.650 20.229.080 8.821.021 Tài sản Có khác (*) Tổng Tài sản Nợ phải trả Vốn chủ sở hữu Tiền gửi vay từ NHNN TCTD khác Tiền gửi khách hàng Phát hành giấy tờ có giá Các khoản nợ khác Vốn quỹ Tổng Nợ phải trả Vốn chủ sở hữu Trạng thái tiền tệ nội bảng quy 2.248 wits VÀ 4.482 2.985 819.431 1.046.615 29.872.517 6.036 201.206 38.387.339 7.093.616 1.403.268 1.403.268 1.660.127 72.560.900 1.660.127 84.224.564 20.117.499 51.214.830 300.000 1.614.672 4.679.417 77.926.418 (5.365.518) 10.834.518 5.233 823.913 5.713.295 130.847 1.032 50.896 5.844.142 4.990.376 1.032 4.201 50.896 773.017 Trang thai tién té ngoai bang 25.830.794 51.397.605 300.000 1.614.672 4.679.417 83.822.488 402.076 - Trạng thái tiền tệ nội, ngoại bảng (5.365.518) (*) Khoản mục khơng bao gồm số dư dự phịng rủi ro Val Tang 4.755.046 6.036 38.186.133 7.093.616 - Tài sản cố định Bất động sản đầu tư quy | EUR a SS > [eu 4.990.376 4.201 773.017 402.076 Mẫu số: B05 a/TCTD-HN (Ban hành theo Thông tư số 49/2014/TT-NHNN NGÂN HÀNG TMCP KIÊN LONG 40-42-44 Phạm Hồng Thái, Phường Vĩnh Thanh Vân ngày 31/12/2014 Thông đốc NHNN ) Thành phố Rạch Giá, Tỉnh Kiên Giang, Việt Nam THUYÉT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHÁT QUÝ IV NĂM 2021 Đơn vị tính: triệu đồng 40 Báo cáo phận (a) Báo cáo theo khu vực địa lý Kỳ báo cáo từ ngày 01/01/2021 đến ngày 31/12/2021 hehe Miu rs kiêu om Điểu chỉnh Tổng Doanh thu 628.603 787.415 5.438.156 (859.907) 5.994.267 Doanh thu lãi 587.949 741.766 4.979.331 (859.907) 5.449.139 Doanh thu lãi khách hàng bên 344.656 597.184 4.507.299 z 5.449.139 Doanh thu lãi nội 243.293 144.582 472.032 (859.907) 37.897 44.372 190.904 - 273.173 2.757 1.277 267.921 - 271.955 Il Chỉ phí (453.766) (689.945) (4.618.811) 859.907 (4.902.615) Chi phí lãi (376.135) (525.417) (3.476.534) 859.907 (3.518.179) Chỉ phí lãi khách hàng bên ngồi (356.457) (479.949) (2.681.773) Doanh thu từ hoạt động dịch vụ Doanh thu từ hoạt động kinh doanh khác Chỉ phí lãi nội (19.678) Chỉ phí khấu hao TSCĐ Chỉ phí liên quan trực tiếp đến hoạt động kinh doanh Kết kinh doanh trước Kết kinh doanh phận trước thuế (45.468) — (794.761) (3.518.179) 859.907 - (983) (8.155) (58.334) - (67.472) (76.648) (156.373) (1.083.943) - (1.316.964) 174.837 97.470 819.345 - 1.091.652 (27.375) 147.462 (7.271) 90.199 (47.001) 772.344 - (81.647) 1.010.005 phí dự phịng rủi ro tín dụng Chỉ phí dự phịng rủi ro tín dụng - - Tại ngày 31 tháng 12 năm 2021 Miễn Bắc II Tài sản giỂn Trung Miễn man Điều chỉnh Tông 5.241.749 99.638 6.434.940 177.990 72.145.799 768.987 - 83.822.488 1.046.615 3.488 250.264 1.149.516 - 1.403.268 5.138.623 6.006.686 70.227.296 - 81.372.605 IV Nợ phải trả 12.186.420 7.518.534 59.438.117 - 79.143.071 Nợ phải trả khách hàng bên 12.184.206 7.516.765 58.855.339 - 78.556.310 2.214 1.769 582.778 - 586.761 Tiền mặt Tài sản cố định Tài sản khác Nợ phải trả khác (b) Báo cáo phận thứ yếu Ngân hàng chủ yếu hoạt động kinh doanh lĩnh vực ngân hàng Lập bảng y= Thj Duyén Kế toán trưởng Ay Phạm Thị Mỹ Chi Trần Ngọc Minh 32