(Luận văn thạc sĩ) nghiên cứu các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển ngân hàng xanh tại việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ NGHIÊN CỨU CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG XANH TẠI VIỆT NAM Ngành: Tài ngân hàng TRẦN HẢI SƠN HÀ NỘI, 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ NGHIÊN CỨU CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG XANH TẠI VIỆT NAM Ngành: Tài ngân hàng Mã số: 8340201 Trần Hải Sơn Người hướng dẫn: TS Nguyễn Thu Thủy HÀ NỘI, 2023 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đề tài: “Nghiên cứu nhân tố ảnh hưởng đến phát triển ngân hàng xanh Việt Nam” đề tài nghiên cứu riêng cá nhân thực Các số liệu kết nghiên cứu đề tài trung thực hồn tồn khơng chép hay sử dụng kết đề tài nghiên cứu tương tự Nếu phát lời tơi nói sai thật, tơi xin hồn toàn chịu trách nhiệm Học viên thực Trần Hải Sơn LỜI CẢM ƠN Sau kết thúc trình học tập làm việc thực tế, lời đầu tiên, em bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến quý Thầy, Cô giáo Trường Đại học Ngoại thương giảng dạy, hướng dẫn giúp đỡ em Để hoàn thành luận văn tốt nghiệp cần áp dụng kiến thức tích lũy, nghiên cứu Nhà trường hướng dẫn nỗ lực thân, em xin bày tỏ lịng biết ơn đến: Q Thầy, Cơ giáo Trường Đại học Ngoại thương giúp em lĩnh hội đủ kiến thức vô quý báu Đặc biệt, em xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến Tiến sĩ Nguyễn Thu Thủy – giảng viên hướng dẫn dành nhiều thời gian quý báu để định hướng giúp em hoàn thiện luận văn Mặc dù luận văn đúc kết từ kiến thức kinh nghiệm học, song chắn chắn khơng tránh khỏi thiếu sót hạn chế Em kính mong q Thầy, Cơ giáo đóng góp ý kiến để đề tài hoàn thiện Sau em xin cảm ơn gia đình, bạn bè, đồng nghiệp quan tâm, ủng hộ nhiệt tình Đó nguồn động viên lớn để em hoàn thiện luận văn Em xin chân thành cảm ơn! MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i LỜI CẢM ƠN .ii MỤC LỤC iii DANH MỤC KÍ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT .vii DANH MỤC BẢNG viii DANH MỤC SƠ ĐỒ ix DANH MỤC BIỂU ĐỒ .ix TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU CỦA LUẬN VĂN x LỜI MỞ ĐẦU .1 Tính cấp thiết đề tài Tổng quan tình hình nghiên cứu .3 Mục tiêu nhiệm vụ nghiên cứu 12 Đối tượng phạm vi nghiên cứu .13 Phương pháp nghiên cứu 14 Ý nghĩa nghiên cứu 15 Những đóng góp luận văn 15 Kết cấu đề tài luận văn 15 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG XANH .17 1.1 Tổng quan Ngân hàng xanh 17 1.1.1 Định nghĩa Ngân hàng xanh .17 1.1.2 Các hoạt động Ngân hàng xanh 18 1.1.3 Các sản phẩm dịch vụ Ngân hàng xanh 19 1.1.4 Lợi ích việc áp dụng Ngân hàng xanh .20 1.2 Mức độ phát triển Ngân hàng xanh 23 1.2.1 Định nghĩa phát triển Ngân hàng xanh .23 1.2.2 Các tiêu chí để đánh giá mức độ phát triển NHX 25 1.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến phát triển Ngân hàng xanh vào hoạt động NHTM .28 1.3.1 Nhóm nhân tố bên ngồi .29 1.3.2 Nhóm nhân tố bên .29 1.4 Kinh nghiệm phát triển Ngân hàng xanh số quốc gia giới .31 1.4.1 Kinh nghiệm Ngân hàng Bank of America (BoA, Mỹ) 32 1.4.2 Kinh nghiệm Ngân hàng BNP Paribas (BNPP, Pháp) 32 1.4.3 Kinh nghiệm Ngân hàng Công thương Trung Quốc (ICBC, Trung Quốc) 35 1.4.4 Kinh nghiệm Ngân hàng Mizuho (Nhật) 36 1.5 Bài học kinh nghiệm để phát triển ngân hàng xanh Việt Nam 37 CHƯƠNG 2: TÌNH HÌNH PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG XANH TẠI VIỆT NAM .39 2.1 Đề án phát triển ngân hàng xanh Việt Nam lộ trình thực .39 2.2 Tình hình thực phát triển ngân hàng xanh NHTM Việt Nam .41 2.2.1 Tình hình phát triển Ngân hàng xanh hoạt động quản lý rủi ro NHTM 41 2.2.2 Tình hình phát triển Ngân hàng xanh hoạt động tín dụng NHTM 43 2.2.3 Tình hình phát triển Ngân hàng xanh thông qua dịch vụ ngân hàng điện tử NHTM 47 2.2.4 Nhận thức ngân hàng xanh 48 2.3 Đánh giá chung tình hình phát triển ngân hàng xanh Việt Nam .49 2.3.1 Kết đạt việc phát triển ngân hàng xanh Việt Nam 49 2.3.2 Khó khăn hạn chế việc phát triển ngân hàng xanh Việt Nam 49 CHƯƠNG 3: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 50 3.1 Quy trình nghiên cứu 50 3.2 Mơ hình nghiên cứu 51 3.3 Thang đo nghiên cứu 54 3.4 Phương pháp nghiên cứu 57 3.4.1 Phương pháp thu thập liệu 57 3.4.2 Phương pháp nghiên cứu định tính 57 3.4.3 Phương pháp nghiên cứu định lượng .57 CHƯƠNG 4: PHÂN TÍCH CÁC NHÂN TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN SỰ PHÁT TRIỂN NGÂN HÀNG XANH TẠI VIỆT NAM .60 4.1 Phân tích định lượng nhân tố ảnh hưởng đến phát triển ngân hàng xanh Việt Nam .60 4.1.1 Thống kê mô tả mẫu nghiên cứu thang đo 60 4.1.2 Các thang đo 62 4.2 Kiểm định độ tin cậy thang đo Cronbach’s Alpha 68 4.3 Phân tích hồi quy tuyến tính 73 4.4 Kết luận nghiên cứu 75 4.5 Thảo luận kết nghiên cứu 75 CHƯƠNG MỘT SỐ GIẢI PHÁP ĐỀ XUẤT NHẰM HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG XANH TẠI VIỆT NAM 80 5.1 Định hướng hoạt động phát triển ngân hàng xanh Việt Nam 80 5.2 Một số giải pháp đề xuất nhằm hoàn thiện phát triển ngân hàng xanh Việt Nam .81 5.3 Đối với Chính phủ 82 5.4 Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 83 5.5 Đối với Ngân hàng thương mại .86 5.6 Đối với khách hàng 88 5.7 Một số hạn chế luận văn định hướng nghiên cứu 89 KẾT LUẬN 91 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 92 PHỤ LỤC i DANH MỤC KÍ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Từ nguyên nghĩa NHTM Ngân hàng thương mại NHX Ngân hàng xanh TMCP Thương mại cổ phần NCKH Nghiên cứu khoa học ESCAP Ủy ban Kinh tế Xã hội châu Á Thái Bình Dương IDRBT Viện Nghiên cứu Phát triển Khoa học Ngân hàng Ấn Độ RBI Ngân hàng Dự trữ Ấn độ GIZ Tổ chức hợp tác phát triển Đức NHNN Ngân hàng Nhà nước 10 UNEP Chương trình Mơi trường Liên Hợp Quốc 11 TCNH Tài ngân hàng 12 BoA Ngân hàng Bank of America 13 BNPP Ngân hàng BNP Paribas 14 EPs Nguyên tắc Xích đạo 15 MT-XH Mơi trường – Xã hội 16 EFA Phân tích nhân tố khám phá 17 DN Doanh nghiệp 18 KMO Thước đo Kaiser - Meyer - Olkin 19 TCTD Tổ chức tín dụng 20 IFC Tập đồn Tài Quốc tế (International Finance Corporation) 21 ESMS Environmental and Social Management System 22 CMCN 4.0 Cách mạng Công nghiệp 4.0 23 CSHT Cơ sở hạ tầng DANH MỤC BẢNG Bảng 1.1 Bảng đo lường cấp độ phát triển NHX 25 Bảng 1.2 Bảng phân loại nhân tố ảnh hưởng đến phát triển NHX 31 Bảng 1.3 Quy mô vốn tài trợ dự án xanh Ngân hàng Mizuho .37 Bảng 2.1: Các ngành kinh tế khuyến khích cấp tín dụng xanh 40 Bảng 2.2 Một số chương trình cho vay tín dụng xanh NHTM Việt Nam 46 Bảng 2.3 Tổng hợp số liệu giao dịch toán qua kênh Việt Nam 47 Bảng 3.1 Bảng mô tả biến quan sát thành phần 54 Bảng 4.1 Thống kê mô tả mẫu nghiên cứu 61 Bảng 4.2 Thống kê mơ tả thang đo Hướng dẫn/Quy định/Chính sách Nhà nước Pháp luật 62 Bảng 4.3 Bảng thống kê mô tả thang đo Những nhân tố kinh tế vĩ mô 63 Bảng 4.4 Thống kê mô tả thang đo Nhu cầu doanh nghiệp, tổ chức kinh doanh quỹ đầu tư xanh 64 Bảng 4.5 Thống kê mơ tả thang đo Khả tài tiềm lực kinh tế ngân hàng thương mại .65 Bảng 4.6 Thống kê mô tả thang đo Nhận thức ban lãnh đạo ngân hàng việc phát triển ngân hàng xanh .66 Bảng 4.7 Thống kê mô tả thang đo Năng lực cán nhân viên .67 Bảng 4.8 Bảng tổng hợp hệ số Cronbach’s Alpha thang đo .68 qua lần loại biến .68 Bảng 4.9 Bảng định KMO Bartlett’s Test 70 Bảng 4.10 Tổng phương sai trích 71 Bảng 4.11 Ma trận xoay .72 Bảng 4.12 Phân tích phương sai 73 Bảng 4.13 Model Summary .73 Bảng 4.14 Kết ước lượng hệ số hồi qui với biến phụ thuộc .74