Untitled VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN THỊ LIÊN TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN TỈNH BẮC NINH LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG[.]
VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN THỊ LIÊN TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN TỈNH BẮC NINH LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HÌNH SỰ VÀ TỐ TỤNG HÌNH SỰ Hà Nội, năm 2021 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI NGUYỄN THỊ LIÊN TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN TỈNH BẮC NINH Ngành: Luật hình Tố tụng hình Mã số: 8.38.01.04 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS DƯƠNG TUYẾT MIÊN Hà Nội, năm 2021 LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi, có hỗ trợ, giúp đỡ từ Người hướng dẫn PGS TS Dương Tuyết Miên Các nội dung nghiên cứu kết đề tài trung thực chưa cơng bố cơng trình nghiên cứu trước Những nhận xét, đánh số liệu tác giả, quan tổ chức khác trích dẫn thể phần tài liệu tham khảo Hà Nội, ngày tháng năm 2021 Tác giả luận văn Nguyễn Thị Liên DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT CVLN : Cho vay lãi nặng BLHS: : Bộ luật hình TAND : Tịa án nhân dân VKSND : Viện kiểm sát nhân dân MỤC LỤC Trang PHẦN MỞ ĐẦU 01 Tính cấp thiết việc nghiên cứu đề tài 01 Tình hình nghiên cứu đề tài 02 Đối tượng phạm vi nghiên cứu 05 Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu 05 Phương pháp luận phương pháp nghiên cứu 06 Ý nghĩa lý luận ý nghĩa thực tiễn luận văn 06 Kết cấu luận văn 07 PHẦN NỘI DUNG 08 Chương MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ PHÁP LUẬT 08 VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Một số vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 08 1.1.1 Khái niệm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 08 1.1.2 Đặc điểm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 14 1.2 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 15 1.1 pháp luật hình Việt Nam 1.2.1 Quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 15 pháp luật hình giai đoạn trước BLHS năm 2015 1.2.2 Quy định Bộ luật hình năm 2015 tội cho vay lãi nặng 21 giao dịch dân TIỂU KẾT CHƯƠNG 33 Chương THỰC TIỄN XÉT XỬ TỘI CHO VAY LÃI 34 NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC NINH Khái quát chung tình hình tội phạm địa bàn tỉnh Bắc Ninh 34 2.1.1 Khái quát đặc điểm tự nhiên, kinh tế, xã hội tỉnh Bắc Ninh 34 2.1.2 Khái quát tình hình xét xử tội phạm nói chung tội cho vay lãi 36 2.1 nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 05 năm gần 2.2 Một số bất cập pháp luật áp dụng tội cho vay lãi nặng 40 giao dịch dân 2.3 Đánh giá thực tiễn định tội danh định hình phạt tội cho 44 vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 2.3.1 Đánh giá thực tiễn định tội danh tội cho vay lãi nặng 44 giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 2.3.2 Đánh giá thực tiễn định hình phạt tội cho vay lãi nặng 47 giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh 2.3.3 Một số hạn chế tồn nguyên nhân định tội danh 50 định hình phạt tội cho vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh TIỂU KẾT CHƯƠNG 54 Chương PHƯƠNG HƯỚNG VÀ CÁC GIẢI PHÁP NÂNG 55 CAO HIỆU QUẢ XỬ LÝ HÌNH SỰ ĐỐI VỚI TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TRÊN ĐỊA TỈNH BẮC NINH 3.1 Phương hướng nâng cao hiệu xử lý hình tội cho 55 vay lãi nặng giao dịch dân 3.2 Các giải pháp nâng cao hiệu xử lý hình tội cho vay lãi nặng 60 giao dịch dân 3.2.1 Giải pháp hồn thiện Bộ luật hình văn hướng dẫn 60 thi hành 3.2.2 Các giải pháp khác nhằm nâng cao hiệu xử lý hình 66 tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 3.2.2.1 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động đội ngũ cán bộ, công 66 chức quan tiến hành tố tụng địa bàn tỉnh Bắc Ninh 3.2.2.2 Giải pháp tăng cường quan hệ phối hợp xử lý quan nhà 69 nước địa bàn tỉnh Bắc Ninh 3.2.3.3 Giải pháp nâng cao ý thức người dân địa bàn tỉnh Bắc 72 Ninh tham gia quan hệ tín dụng TIỂU KẾT CHƯƠNG 74 KẾT LUẬN 75 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 77 PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết việc nghiên cứu đề tài Trong q trình tiến hành cơng đổi kinh tế, Đảng Nhà nước ta ln nỗ lực tìm kiếm giải pháp nhằm đưa kinh tế nước nhà phát triển cách toàn diện hội nhập có hiệu với kinh tế giới Những giải pháp đưa thực thực tế đạt kết khả quan, có biện pháp quy định lãi suất Việc điều chỉnh lãi suất hợp lí giúp thúc đẩy phát triển kinh tế đất nước Tuy nhiên, khơng kiểm sốt tốt vấn đề cho vay quan hệ dân sự, tội phạm “thao túng” quan hệ nhằm thu lời bất dẫn đến hậu xã hội khơn lường, người vay đời sống khốn đốn, trật tự xã hội bị ảnh hưởng Nạn tín dụng đen thời gian vừa qua ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an xã hội, gây lo lắng, bất an cho toàn xã hội Trước đây, BLHS năm 1999 quy định tội cho vay lãi nặng Điều 163 cịn có nhiều hạn chế khơng xác định phạm vi đối tượng cho vay xác định cụ thể mức lãi coi lãi nặng Do đó, BLHS năm 2015 (có hiệu lực từ ngày 01/01/2018) sửa đổi tên điều luật cấu thành tội danh Điều 201 tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Với quy định này, quan tiến hành tố tụng xử lý hành vi phạm tội cho vay lãi nặng, đặc biệt đối tượng hoạt động dạng tín dụng xã hội đen Tuy nhiên, năm gần công tác xử lý hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân cịn có khó khăn, làm ảnh hưởng đến niềm tin quần chúng nhân dân phát triển kinh tế đất nước Điều có phần nguyên nhân quy định pháp luật hình chưa thực rõ ràng thực trạng cho vay lãi nặng giao dịch dân ngày biến tướng theo chiều hướng tinh vi, mở rộng quy mơ Do việc xử lý, ngăn chặn tệ nạn cho vay lãi nặng giao dịch dân nhiệm vụ quan trọng, cấp bách cần phải giải ngay, góp phần thúc đẩy cơng phòng chống tội phạm kinh tế, phục vụ cho nghiệp phát triển đất nước, trừ tệ nạn xã hội, đảm bảo an ninh kinh tế cho đất nước Tỉnh Bắc Ninh tỉnh có tốc độ phát triển kinh tế thuộc loại nhanh nước năm qua, tỉnh có tốc độ thị hố, chuyển dịch cấu kinh tế từ nông nghiệp sang công nghiệp dịch vụ nhanh nước Khu công nghiệp tỉnh Bắc Ninh với mật độ dầy, hạ tầng giao thông xây dựng đồng bộ, nhiều nhà máy quy mô lớn xây dựng điều kiện thuận lợi thu hút lực lượng lao động đông đảo đến sinh sống làm việc tỉnh Tuy nhiên với gia tăng dân số, phát triển nhanh chóng kinh tế trật tự, an tồn xã hội tình hình tội phạm tỉnh Bắc Ninh có diễn biến phức tạp Trong điển hình nhóm tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, tội phạm trật tự an toàn xã hội tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Chính điều đó, việc nghiên cứu làm sáng tỏ vấn đề lý luận tội cho vay lãi nặng giao dịch dân khái niệm, dấu hiệu pháp lý, trách nhiệm hình sự, lịch sử hình thành phát triển qui định tội danh thực tiễn xử lý tội cho vay lãi nặng giao dịch dân địa bàn tỉnh Bắc Ninh để từ đề xuất giải pháp hoàn thiện pháp luật nâng cao hiệu áp dụng pháp luật tội danh yêu cầu cấp thiết giai đoạn Đây lý mà tác giả định chọn đề tài “Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ thực tiễn tỉnh Bắc Ninh” làm luận văn thạc sỹ Tình hình nghiên cứu đề tài Tội cho vay lãi nặng theo BLHS năm tác giả nghiên cứu đến Điều thay đổi BLHS năm 2015 sửa đổi tội danh thành tội cho vay lãi nặng giao dịch dân đặc biệt tượng tín dụng dạng xã hội đen có xu hướng gia tăng đời sống dẫn đến yêu cầu phải xử lý nghiêm minh hành vi Do đó, giai đoạn vừa qua có số cơng trình nghiên cứu công bố vấn đề này, cụ thể như: * Nhóm cơng trình giáo trình, sách, bình luận khoa học Nghiên cứu chung tội phạm luật hình có tội cho vay lãi nặng giao dịch dân kể đến cơng trình như: 1) Giáo trình Luật hình Việt Nam tập Trường Đại học Luật Hà Nội, Nxb Công an nhân dân, năm 2019; 2) Giáo trình Luật hình Việt Nam (phần tội phạm) Trường Đại học Kiểm sát Hà Nội, Nxb Cơng an nhân dân, năm 2019; 3) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017” tác giả Nguyễn Đức Mai (chủ biên), Nxb Chính trị quốc gia, năm 2018; 4) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017” GS.TS Nguyễn Ngọc Hoà (chủ biên), Nxb Tư pháp, năm 2018; 5) sách “Bình luận khoa học BLHS năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 (Phần tội phạm)” tác giả Đinh Thế Hưng – tác giả Trần Văn Biên (chủ biên), Nxb Hồng Đức, năm 2019 Các cơng trình nghiên cứu chủ yếu nghiên cứu tội phạm cụ thể đề cập đến tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Tuy nhiên, dung lượng lớn phải nghiên cứu tất tội danh phần tội phạm BLHS nên nghiên cứu tội danh cụ thể này, cơng trình dừng lại việc phân tích dấu hiệu pháp lý bản, hình phạt qui định cho tội danh * Nhóm cơng trình nghiên cứu luận văn, khố luận tốt nghiệp Đã có số cơng trình nghiên cứu cấp độ luận văn thạc sĩ, khoá luận tốt nghiệp đại học liên quan đến đề tài Có thể kể đến như: 1) Khố luận tốt