Tình huống chung A bán cho B một lô hàng trị giá 10 000USD A lập đơn yêu cầu nhờ thu kèm hối phiếu gửi tới ngân hàng XYZ đề nghị thanh toán số tiền trên Ngân hàng XYZ đồng ý và lập lệnh nhờ thu cho ng[.]
Tình chung: A bán cho B lơ hàng trị giá 10.000USD A lập đơn yêu cầu nhờ thu kèm hối phiếu gửi tới ngân hàng XYZ đề nghị toán số tiền Ngân hàng XYZ đồng ý lập lệnh nhờ thu cho ngân hàng đại lý làm ngân hàng thu hộ Trong đó, chứng từ thương mại gửi cho B qua đường bưu điện, B nhận chứng từ nhận hàng Đến ngày toán, Ngân hàng đại lý xuất trình hối phiếu u cầu B tốn B khơng thể tốn tình hình tài khó khăn A phải làm để thu hồi nợ? Vai trò ngân hàng XYZ nào? Nhờ thu trơn => ngân hàng trung gian tốn => A chịu rủi ro A kiện B chi phí rủi ro nhận Câu hỏi nhóm lẻ Cơng ty TNHH AB (Việt Nam) ký hợp đồng nhập thiết bị cơng ty XNK Cộng hịa Liên Bang Đức, toán theo phương thức nhờ thu trả tiền (D/P) Điều khoản toán tham chiếu Quy tắc thống nhờ thu số 522, 1995 Phòng thương mại Quốc tế ban hành Cơng ty XNK Cộng hịa Liên bang Đức lập chứng từ gửi hàng kèm hối phiếu trả tiền thơng qua ngân hàng (một ngân hàng Đức) để ủy thác cho ngân hàng thương mại cổ phần XYZ (Việt Nam) thu hộ tiền từ công ty TNHH AB với điều kiện “trả tiền lấy chứng từ - Documents against Payment – D/P” B/L lập theo lệnh NH TMCP XYZ ký hậu để trắng Ngân hàng TMCP XYZ nhận lệnh nhờ thu chứng từ nhờ thu từ ngân hàng Đức, có quy định phí nhờ thu nhà nhập chịu, lệnh nhờ thu không quy định trách nhiệm ngân hàng “phí lệ phí nhờ thu khơng bỏ qua” Cơng ty TNHH AB chấp nhận tốn tồn trị giá hối phiếu mà Cơng ty XNK Cộng hịa Liên bang Đức ký phát, ngoại trừ phí nhờ thu, cho theo thỏa thuận hai bên trước đàm phán ký kết hợp đồng, phí Cơng ty XNK Cộng hịa Liên bang Đức chịu Vì khơng thu phí nhờ thu nên NH TMCP XYZ không giao chứng từ cho Công ty TNHH AB để nhận hàng Sau thời gian dài thương thảo bên: Cty XNK Cộng hòa Liên bang Đức, Công ty TNHH AB, NH Đức NHTMCP XYZ ngân hàng TMCP XYZ giao chứng từ cho công ty TNHH AB nhận hàng Do nhận hàng chậm, tàu chở hàng phạt 40.000USD yêu cầu công ty TNHH AB nộp phạt nhận hàng Công ty AB cho trách nhiệm thuộc ngân hàng TMCP XYZ, nên yêu cầu ngân hàng XYZ phải hồn trả lại số tiền phạt cho Ngân hàng XYZ không thừa nhận trách nhiệm Công ty TNHH AB khởi kiện ngân hàng XYZ Trọng tài Theo anh/chị, bên chiụ trách nhiệm khoản tiền phạt nói trên? A B đối tác lâu năm, B nợ A khoản tiền triệu USD B (nhà xuất Việt Nam) C (nhà NK) vừa ký kết hợp đồng trị giá triệu USD, điều kiện toán nhờ thu D/P Khi thảo yêu cầu nhờ thu, B ủy quyền cho A toàn quyền định trường hợp có phát sinh vấn đề tốn từ C A người hưởng lợi vụ buôn bán Hàng đến nơi C từ chối tốn với lý trị giá hàng hóa hiên khơng cịn hợp đồng, giá hàng hóa thị trường giảm mạnh Nhà nhập C đưa điều kiện toán giảm giá 15% trị giá lô hàng Sau ngân hàng nhờ thu gửi thông báo cho A khơng hồi âm NH nhờ thu định hỏi ý kiến B, B đồng ý giảm giá Hợp đồng hồn tất A lại đưa phản hồi với định không muốn giảm giá lô hàng, muốn kiện ngân hàng nhờ thu tự ý định làm A bị lỗ khoản tiền lớn Hơn nữa, A người hưởng lợi trực tiếp từ nhờ thu việc ngân hàng hỏi ý kiếm B sai A kiện yêu cầu ngân hàng nhờ thu bồi thường khoản tiền lỗ số tiền phạt cho vụ Vậy đúng, sai? Câu hỏi nhóm chẵn: Ngân hàng XYZ nhận thị nhờ thu theo điều kiện D/P từ ngân hàng nhờ thu ngân hàng Singapore Ngày 06/10/2019 Ngân hàng XYZ đòi tiền nhà nhập Việt Nam nhà nhập từ chối toán Ngày 07/10/2019, Ngân hàng XYZ giữ chứng từ thông báo việc người mua từ chối toán cho ngân hàng Singapore, đồng thời yêu cầu thị xử lý chứng từ Ngày 08/10/2019, người mua chuyển tiền toán ngân hàng XYZ yêu cầu giao chứng từ, Do đó, Ngân hàng XYZ nhận tiền giao bô chứng từ cho người mua nhận hàng Ngày 09/10/2019, ngân hàng XYZ tiến hành lập lệnh chuyển tiền cho ngân hàng Singapore nhận lệnh yêu cầu chuyển trả chứng từ ngân hàng Singapore Ngân hàng XYZ giải trình tồn việc với ngân hàng Singapore Tuy nhiên, ngân hàng SIngapore không chấp nhận giải trình đe dọa kiên ngân hàng XYZ Theo anh/chị Ngân hàng XYZ có hành động sai giao chứng từ cho người mua hay không? Ngân hàng XYZ (remitting bank) tiến hành chuyển chứng từ theo yêu cầu nhà xuất Việt Nam sang cho ngân hàng Bank of Tokyo (collecting bank) nhờ ngân hàng Bank of Tokyo thu tiền nhà nhập Nhật Tranh chấp xảy chứng từ bị thất lạc đường đi, người chịu trách nhiệm thất lạc trên? Giả sử bên thỏa thuận áp dụng URC 522 để điều chỉnh nhờ thu?