CHƯƠNG-3-THANH-TOAN-QUOC-TE_-PTTTQT

TRƯỜNG CAO ĐẲNG KINH TẾ - KỸ THUẬT TP HỒ CHÍ MINH HOCHIMINH CITY TECHNICAL & ECONOMICS COLLEGE CHƯƠNG 3: THANH TỐN QUỐC TẾ 3.4 Các phương thức Thanh tốn Quốc tế PRESENTER: HUYNH KIM LIEN HOCHIMINH CITY – MAY, 2020 Phương thức toán chuyển tiền 1.1 Khái niệm Phương thức chuyển tiền phương thức tốn đơn giản nhất, khách hàng (người trả tiền, người mua, đơn vị NK …) yêu cầu NH phục vụ chuyển số tiền định cho người hưởng lợi (người bán, đơn vị XK, v.v…) địa điểm xác định thời gian định PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN 1.2 Đối tượng tham gia  Người chuyển tiền (The Remitter, The Customer, The Applicant)  Ngân hàng chuyển tiền (The Remitting bank, The Applicant bank)  Người thụ hưởng (The Beneficiary)  Ngân hàng đại lý (The Corresponding/agent bank)  Ngân hàng trả tiền (The Beneficiary bank) Phương thức tốn chuyển tiền7u 1.3 Hình thức chuyển tiền Việc chuyển tiền thực hai hình th ức chủ yếu sau: • Hình thức điện báo (T/T Telegraphic Transfer): NH chuyển tiền thực việc chuyển tiền cách điện lệnh cho NH đại lý nước ngồi trả tiền cho người thụ hưởng • Hình thức thư chuyển tiền (M/T Mail Transfer): NH chuyển tiền thực việc chuyển tiền cách gởi thư lệnh cho NH đại lý nước trả tiền có người thụ hưởng Phương thức tốn chuyển tiền 1.3 Hình thức chuyển tiền (tt) Ưu nhược điểm: T/T (chuyển tiền điện SWIFT)chuyển tiền nhanh chi phí cao M/T chuyển tiền chậm chi phí rẻ Hiện đa số sử dụng SWIFT nhanh, tiện lợi, chi phí vừa phải phát triển công nghệ thông tin Phương thức tốn chuyển tiền 1.4 Quy trình nghiệp vụ phương thức chuyển tiền 1.4.1 Trả tiền (Sight payment) Quy trình tốn phương thức chuyển tiền trả (áp dụng tốn hàng hóa XNK) (4a) T/T NH chuyển tiền (3) Báo nợ NH đại lý (4) T/T (2) Lệnh chuyển tiền (4b) T/T NH trả tiền (5) Báo có (1) HH Nhập BCT Xuất Phương thức toán chuyển tiền 1.4 Quy trình nghiệp vụ phương thức chuyển tiền 1.4.2 Trả tiền sau (Deferred payment) Quy trình trả tiền sau tương tự trả tiền khác bư ớc đơn vị NK trả tiền sau x ngày kể từ ngày nhận hàng (4b) NH đại lý (4a) T/T T/T NH chuyển tiền (3) Báo nợ (4) T/T (2) Lệnh chuyển tiền NH trả tiền (5) Báo có (1) HH Nhập BCT Xuất Phương thức tốn chuyển tiền 1.4 Quy trình nghiệp vụ phương thức chuyển tiền 1.4.2 Trả tiền trước (Advanced payment) Quy trình tốn phương thức trả tiền trước (3a) T/T NH chuyển tiền (2) Báo nợ NH đại lý (3) T/T (1) Lệnh chuyển tiền (3b) T/T NH trả tiền (4) Báo có (5) HH Nhập BCT Xuất Phương thức toán chuyển tiền 1.5 Trường hợp áp dụng Trong phương thức chuyển tiền, NH trung gian thực việc tốn theo ủy nhiệm để hưởng phí hoa hồng khơng bị ràng buộc Việc trả tiền phụ thuộc vào thiện chí người mua dùng phương thức quyền lợi đơn vị XK khơng đảm bảo, sử dụng Phương thức toán chuyển tiền 1.5 Trường hợp áp dụng Phương thức toán áp dụng trường hợp khoản toán tương đối nhỏ tốn chi phí có liên quan đến xuất nhập khẩu: Chi phí vận chuyển bảo hiểm, bồi thường thiệt hại, dùng toán mậu dị ch, chuyển vốn, chuyển lợi nhuận nước, kiều hối v.v Phương thức TT giao chứng từ nhận tiền (CAD) Bước 2: NH thông báo cho đơn vị XK việc đơn vị NK mở tài khoản tín thác yêu cầu liên quan đến việc xuất trình chứng từ Bước 3: Đơn vị XK cung ứng hàng sang nước NK theo thỏa thuận hợp đồng có giám sát người đại diện đơn vị NK nước XK Bước 4: Trên sở giao hàng, đơn vị XK xuất trình chứng từ cho NH định tốn (trong chứng từ xuất trình phải có chứng từ đồng ý tốn người đại diện đơn vị NK) Phương thức TT giao chứng từ nhận tiền (CAD) Chứng từ xuất trình gồm có: - Thư xác nhận giao hàng đại diện nhà NK nước XK xác nhận bên bán giao hàng theo yêu cầu H Đ ngoại thương - Bản copy vận đơn hóa đơn thương mại có xác nh ận đại diện nhà NK nước XK - Vân đơn gốc (3 chính) - Hóa đơn thương mại (3 chính) - Giấy chứng nhận số lượng, trọng lượng, chất lượng - Thông báo giao hàng - Và số chứng từ khác theo quy định hợp đồng