Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: a Chủ trì, phối hợp với các đơn vị có liên quan thực hiện việc thanh tra, kiểm tra, giám sát các tổ chức tín dụng trong việc cho khách hàng vay để [r]
Trang 1ÑŸvndoo VnĐoc - Tải tài liệu, văn bản pháp luật, biểu mẫu miễn phí NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐỂ ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGOÀI CỦA TỔ CHỨC TÍN
DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI ĐỔI VỚI KHÁCH HÀNG
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày l6 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tô chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đối, bồ sung mot số điễu của Luật Các tô chức tín dụng ngày 20 tháng lÌ năm 2017,
Can cứ Luật Đầu tr ngày 26 tháng 11 nam 2014 và Luật sưa đổi, bồ sung Điều 6 và Phụ lục 4 về danh mục ngành, nghê đâu tw kinh doanh có điểu kiện của Luật Đâu tư ngày 22
thang II nam 2016,
Can cứ Pháp lệnh ngoại hoi ngay 1 3 tháng 12 năm 2005 và Pháp lệnh sưa đổi, bồ sung mot số diéu của Pháp lệnh ngoại hôi ngày lồ tháng 3 năm 2013;
Căn cứ Nghị dịnh số 70/2014/ND-CP ngay 17 thang 7 nam 2014 của Chỉnh phú quy định
chỉ tiệt thi hành một sô điều của Pháp lệnh ngoại hồi và Pháp lệnh sửa đôi, bồ sung một
SỐ điểu của Pháp lệnh ngoại hồi;
Căn cứ Nehị định số 83/2015/NĐ-CP ngày 25 tháng 9 năm 2015 quy định về đầu tư ra
HHỚC ngoài;
Căn cứ Nehi định số 124/2017/NĐ-CP ngày 15 tháng 11 năm 2017 quy định về đầu tư
ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 2 năm 2017 của Chính phủ quy định
chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về hoạt động
cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng
Chương Ï
Trang 2ÑŸwvnadoo VnĐoc - Tải tài liệu, văn bản pháp luật, biểu mẫu miễn phí
QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1 Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín
dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) đối với khách
hàng theo các hình thức đầu tư quy định tại các điểm a, b, c và đ Khoản 1 Điều 52 Luật Dau tu
Điều 2 Đối tượng áp dụng
1 Tổ chức tín dụng bao gồm:
a) Ngân hàng thương mại;
b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
c) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài
2 Khách hàng là nhà đầu tư theo quy định của Luật Đầu tư và các văn bản hướng dẫn
(không bao gồm tổ chức tín dụng) Đối với nhà đầu tư là hộ gia đình, tổ hợp tác và tổ
chức khác không có tư cách pháp nhân, khi tham gia quan hệ vay vốn thì các thành viên
của hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân là chủ thể tham
gia xác lập, thực hiện giao dịch vay vốn hoặc ủy quyền cho người đại diện tham gia xác lập, thực hiện giao dịch vay vốn
3 Các tổ chức, cá nhân có liên quan khác
Điều 3 Áp dụng các văn bản pháp luật có liên quan
Tổ chức tín dụng thực hiện cho vay đối với khách hàng để đầu tư ra nước ngoài theo
quy định tại Thông tư này Những nội dung không quy định tại Thông tư này thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng đối
với khách hàng, giới hạn tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, quản lý ngoại hối, kiểm soát nội bộ, báo cáo thống kê, phân loại, trích lập dự phòng, xử
lý rủi ro và các văn bản quy phạm pháp luật khác có liên quan
Điều 4 Nhu cầu vay vốn đầu tư ra nước ngoài
Tổ chức tín dụng xem xét cho khách hàng vay đối với các nhu cầu sau:
1 Góp vốn điều lệ để thành lập tổ chức kinh tế theo quy định của pháp luật nước tiếp
nhận đầu tư
Trang 3ÑŸvndoo VnĐoc - Tải tài liệu, văn bản pháp luật, biểu mẫu miễn phí
2 Góp vốn để thực hiện hợp đồng hợp tác kinh doanh (hợp đồng BCC) ở nước ngoài
3 Mua lại một phần hoặc toàn bộ vốn điều lệ của tổ chức kinh tế ở nước ngoài để tham
gia quản lý và thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh tại nước ngoài
4 Nhu cầu vốn để thực hiện đầu tư ra nước ngoài theo hình thức quy định tại điểm đ
khoản 1 Điều 52 Luật Đầu tư và văn bản hướng dẫn thi hành
Điều 5 Điều kiện vay vốn
Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định cho vay để đầu tư ra nước ngoài khi khách hàng
đáp ứng các điều kiện sau đây:
1 Khách hàng là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của pháp luật
Khách hàng là cá nhân (bao gồm cả cá nhân là thành viên hoặc người đại diện được ủy
quyền của hộ gia đình, tổ hợp tác và tổ chức khác không có tư cách pháp nhân) từ đủ 18
tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật
2 Đã được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài và hoạt động đầu tư đã
được cơ quan có thẩm quyền của nước tiếp nhận đầu tư chấp thuận hoặc cấp phép
Trường hợp pháp luật của nước tiếp nhận đầu tư không quy định về việc cấp phép đầu
tư hoặc chấp thuận đầu tư, nhà đầu tư phải có tài liệu chứng minh quyên hoạt động đầu
tư tại nước tiếp nhận đầu tư
3 Có dự án, phương án đầu tư ra nước ngoài được tổ chức tín dụng đánh giá là khả thi
và khách hàng có khả năng trả nợ tổ chức tín dụng
4 Có 2 năm liên tiếp không phát sinh nợ xấu tính đến thời điểm đề nghị vay vốn
Điều 6 Hồ sơ đề nghị vay vốn
Khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng phải gửi cho tổ chức tín dụng các tài liệu chứng minh đủ điều kiện vay vốn theo quy định tại Điều 5 Thông tư này và các tài liệu khác
theo hướng dẫn của tổ chức túi dụng
Điều 7 Mức cho vay
1 Mức cho vay do tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận trên cơ sở nhu cầu vay vốn, phương án đầu tư ra nước ngoài, khả năng tài chính của khách hàng, các giới hạn
cấp tín dụng đối với khách hàng và khả năng nguồn vốn của tổ chức tín dụng
2 Mức cho vay tối đa của tổ chức tín dụng không vượt quá 70% vốn đầu tư ra nước ngoài của khách hàng
Trang 4ÑŸwvnadoo
Điều 8 Thời hạn cho vay
VnDoc - Tai tai ligu, văn bản pháp luật, biêu mâu miện phí
Thời hạn cho vay do tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận phù hợp với khả năng trả nợ của khách hàng, khả năng cung ứng vốn trung, dài hạn của tổ chức tín dụng, thời
hạn đầu tư của dự án, thời gian còn lại của Giấy phép đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký
đầu tư ra nước ngoài hoặc các giấy tờ có giá trị tương đương khác
Điều 9 Đồng tiền cho vay, trả nợ
1 Tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận về đồng tiền cho vay phù hợp với quy định pháp luật về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng và quy định của pháp luật có liên quan
2 Đồng tiền trả nợ là đồng tiền cho vay của khoản vay Trường hợp trả nợ bằng đồng
tiền khác, thì thực hiện theo thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng và khách hàng phù hợp
với quy định của pháp luật liên quan
Điều 10 Bảo đảm tiền vay
1 Việc áp dụng biện pháp bảo đảm tiền vay được thực hiện theo quy định của pháp luật
về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng và quy định của pháp luật
có liên quan
2 Việc áp dụng biện pháp bảo đảm tiền vay bằng tài sản ở nước ngoài do các bên thỏa
thuận phù hợp với nguyên tắc lựa chọn áp dụng pháp luật trong quan hệ dân sự có yếu
tố nước ngoài theo quy định tại Phần thứ năm Bộ Luật dân sự
Điều 11 Kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay
1 Tổ chức tín dụng có quyền và nghĩa vụ thực hiện kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và trả nợ của khách hàng theo quy định của pháp luật
2 Tổ chức tín dụng có quyền yêu cầu khách hàng báo cáo kết quả hoạt động và tình hình sử dụng vốn vay hoặc cung cấp các tài liệu chứng minh việc sử dụng vốn vay
3 Khách hàng có trách nhiệm sử dụng vốn vay và trả nợ theo đúng nội dung trong thỏa thuận vay vốn; báo cáo và cung cấp tài liệu chứng minh việc sử dụng vốn vay theo yêu
cầu của tổ chức tín dụng
Điều 12 Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước
1 Vụ Tín dụng các ngành kinh tế:
Trang 5ÑŸwvnadoo
a) Đầu mối theo dõi, tổng hợp tình hình cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng đối với khách hàng;
VnDoc - Tai tai ligu, văn bản pháp luật, biêu mâu miện phí
b) Chủ trì, phối hợp xử lý những vấn đề vướng mắc phát sinh liên quan đến việc cho vay
để đầu tư ra nước ngoài trong phạm vi Thông tư này
2 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng:
a) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị có liên quan thực hiện việc thanh tra, kiểm tra, giám sát các tổ chức tín dụng trong việc cho khách hàng vay để thực hiện các hoạt động đầu
tư ra nước ngoài theo quy định pháp luật về cho vay đầu tư ra nước ngoài; Xử lý các hành vi vi phạm theo thẩm quyền và quy định của pháp luật;
b) Kiểm soát tổ chức tín dụng trong việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền liên quan đến hoạt động cho vay đầu tư ra nước ngoài
3 Vụ Quản lý ngoại hối:
Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan của Ngân hàng Nhà nước xử lý những vấn đề
về chuyển tiền cho vay và các khoản khác có liên quan đến hoạt động cho vay đầu tư ra
nước ngoài
4 Vụ Chính sách tiền tệ:
Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan của Ngân hàng Nhà nước xử lý các vấn đề phát
sinh liên quan đến việc cho vay đầu tư ra nước ngoài bằng ngoại tệ
5, Các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước, theo chức năng nhiệm vụ và phạm vi
quản lý, có trách nhiệm phối hợp xử lý những vấn đề vướng mắc phát sinh liên quan đến
việc cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng đối với khách hàng
Điều 13 Hiệu lực thi hành
1 Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15/02/2019 và thay thế Thông tư số
10/2006/TT-NHNN ngày 21/12/2006 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc tổ chức
tín dụng cho khách hàng vay để đầu tư trực tiếp ra nước ngoài
2 Tổ chức tín dụng và khách hàng tiếp tục thực hiện các nội dung trong hợp đồng tín dụng/thỏa thuận đã ký kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại
thời điểm ký kết hợp đồng đó hoặc thỏa thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng phù
hợp với quy định tại Thông tư này
Điều 14 Tổ chức thực hiện
Trang 6ÑŸvndoo VnĐoc - Tải tài liệu, văn bản pháp luật, biểu mẫu miễn phí Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế, Thủ trưởng các đơn vị
thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành
phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và
Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng có trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông
tư này./
KT THỐNG ĐỐC
- Như Điều 14;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Website NHNN;
Mời các bạn tham khao thém: https://vndoc.com/van-ban-phap-luat