II. BỐ CỤC CỦA LUẬN VĂN
3.1.3.2. Đối chiếu
Cách thức thực hiện đối chiếu
Sau giờ COT chƣơng trình TTĐTSP tự động tạo, gửi file dữ liệu đối chiếu duy nhất 1 lần; file dữ liệu đối chiếu của các lần gửi tiếp theo nếu kéo dài thời gian giao dịch đƣợc tạo, gửi thủ công tại chƣơng trình TTĐTSP, file đối chiếu sau sẽ đƣợc cập nhật toàn bộ trên file đối chiếu trƣớc. Thông tin đối chiếu bao gồm: Tổng số món/doanh của điện thành công/chi tiết số món/doanh số theo từng loại tiền tệ của điện thành công/điện lệch/điện lỗi (điện chuyển tiền, tra soát). Các thông tin đối chiếu sai đƣợc in ra, đồng thời tự động gửi sang NH đối tác để cùng kiểm tra xử lý.
Các yếu tố đối chiếu trong TTĐTSP Đối chiếu giao dịch:
Số MT_ID.
Ngày giao dịch, số tiền, loại tiền tệ. Số tham chiếu giao dịch (F20).
Mã NH phát lệnh.
Mã NH nhận lệnh.
Đối chiếu tra soát:
Số MT_ID.
Số điện thanh toán liên quan.
Xử lý các sai sót và sự cố kỹ thuật khi đối chiếu
Trong quá trình đối chiếu nếu số liệu không khớp đúng có thể xảy ra các trƣờng hợp sau:
Chênh lệch doanh số chuyển tiền phát sinh (thừa hoặc thiếu điện chuyển tiền).
Số hóa bởi Trung tâm Học liệu – Đại học Thái Nguyên http://www.lrc-tnu.edu.vn
Do sự cố kỹ thuật hoặc truyền điện.
Khi phát hiện sai sót phải thông báo kịp thời cho NH đối tác để xác định nguyên nhân và có biện pháp xử lý thích hợp ngay trong ngày (trừ trƣờng hợp bất khả kháng do sự cố kỹ thuật, truyền tin).
Xử lý sai sót và sự cố kỹ thuật
Trƣờng hợp trên báo cáo điện thanh toán NH đối tác không có hoặc ngƣợc lại (thừa hoặc thiếu), mỗi NH tự kiểm tra lại các điện thanh toán đã gửi đi và nhận đƣợc để xác định nguyên nhân sai sót, lập biên bản và thống nhất cách xử lý.
Trƣờng hợp do sự cố kỹ thuật, truyền tin không đối chiếu đƣợc các điện thanh toán trong ngày. Sau thời điểm hoàn thành đối chiếu, theo quy định, các điện thanh toán đã đối chiếu khớp đúng và chƣa đối chiếu đƣợc (do sự cố kỹ thuật, truyền tin) sẽ đƣợc phân loại và phản ánh trên bảng thống kê chứng từ đi, đến. Từng NH lập và gửi Biên bản xác nhận Tổng số món/doanh số của điện thành công, chi tiết điện lệch/điện lỗi trong ngày.