Khoản tiền mặt hiện nay của cơng ty cịn tồn lại rất cao. Công ty cần biết cách quản trị tiền mặt cho hợp lý hơn. Để quản trị tốt tiền mặt ta có thể: * Xác định nhu cầu tiền mặt:
Thực trạng ở công ty trong những năm qua tiền mặt luôn chiếm một tỷ
trọng khá cao trong tổng tài sản. Biết rằng công ty dự trữ tiền mặt cho nhu cầu thanh tốn. Tuy nhiên, cơng ty cần có chính sách tiền mặt hợp lý hơn. Cụ thể là dự báo chính xác nhu cầu thu chi tiền mặt hàng năm, hàng quý, hàng tháng, thậm chí hàng tuần dựa trên bảng kế hoạch kinh doanh. Để đảm bảo nhu cầu tiền mặt không thiếu cũng khơng thừa góp phần tăng hiệu quả kinh doanh giảm các khoản đi vay khi bị thiếu vốn.
* Tăng tốc độ thu hồi:
Tăng tốc độ thu hồi tiền mặt, một mặt giúp cho các khoản phải thu giảm
đáng kể, khoản vốn bị các doanh nghiệp khác chiếm dụng, mặt khác công ty
có thể chủ động sử dụng nó vào các mục đích kinh doanh của mình để đem
lại hiệu quả cao hơn. Có nhiều biện pháp tăng tốc độ thu hồi tiền mặt. Cơng ty có thể đem lại cho khách hàng những mối lợi để khuyến khích họ sớm trả nợ. Hoặc bằng cách áp dụng các chiết khấu đối với các khoản nợ được thanh toán trước hay đúng hạn. Ngoài hai biện pháp trên cơng ty có thể quan tâm
của khách hàng nói riêng. Hiện nay cơng ty có áp dụng các biện pháp thanh toán qua ngân hàng, điều này được đánh giá là khá tốt. Tuy nhiên cơng ty
cũng có thể xem xét một phương thức thanh tốn khác cũng khơng kém hiệu quả đó là hộp thư chuyển tiền, phát tiền nhanh qua đường bưu điện. Điều này tạo điều kiện cho các cửa hàng của công ty ở vùng xa khơng gần ngân hàng
có thể thanh tốn tiền cho cơng ty mà khơng cần lên cơng ty. Vì hiện nay cơng ty có nhiều đại lý ở các xã vùng nơng thơn. Có như vậy mới tạo điều
kiện thuận lợi tăng sự lựa chọn cho việc thanh toán của khách hàng. * Giảm tốc độ chi tiêu:
Cùng với việc tăng tốc độ thu hồi tiền mặt, cơng ty cịn có thể thu được lợi nhuận bằng cách giảm tốc độ chi tiêu, để có càng nhiều tiền nhàn rỗi để đầu tư sinh lợi càng tốt.
Thay vì dùng tiền mặt thanh tốn sớm các hóa đơn mua hàng cơng ty nên tìm cách trì hỗn việc thanh toán trong phạm vi thời gian cho phép để tránh được chi phí tài chính phát sinh làm tăng chi phí cho cơng ty. Cơng ty
có thể áp dụng biện pháp chiến thuật chậm thanh tốn các hóa đơn mua hàng tận dụng sự chênh lệch thời gian của các khoản thu chi.