41 Thực trạng khai thác, sử dụng và quản lý tiền mã hóa ở Việt Nam
412 Thực trạng sử dụng tiền mã hóa ở Việt Nam hiện nay
Với những tính năng nổi trội và sự tiện lợi vượt bậc, tuy gặp nhiều khó khăn nhưng Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác đã dần khẳng định vị trí của mình tại nhiều nước trên thế giới, trong đó có Việt Nam Khi mạng Internet và xu thế tồn cầu hóa ngày càng phát triển thì ở Việt Nam Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác đã khơng cịn xa lạ với nhiều người Việc sử dụng Bitcoin ở Việt Nam tuy không bị cấm nhưng cũng không được dùng là phương tiện thanh toán thay cho tiền tệ truyền thống, đơn giản chỉ để lưu giữ và giao dịch nội bộ trên các sàn quốc tế có tại Việt Nam
Việt Nam có nhiều điều kiện thuận lợi để Bitcoin và các loại tiền mã hóa có thể du nhập và phát triển, đó là, Việt Nam có tốc độ phát triển mạng internet nhanh chóng cùng với quy mơ dân số trẻ chiếm phần lớn trong tổng quy mô dân số Mặt khác các nhà đầu tư tại Việt Nam thường khá nhanh nhạy trong việc tiếp nhận các tiến bộ công nghệ mới Tuy nhiên, Việt Nam lại khơng có các sàn giao dịch được cấp phép chính thống để các nhà đầu tư có thể trao đổi kinh nghiệm hay kiến thức liên quan Các cơ quan quản lý thị trường mặc dù đã cảnh báo các rủi ro từ loại hình này nhưng do giới hạn về khung pháp lý nên khơng thể quản lý thị trường chặt chẽ Vì vậy, rủi ro trong quá trình ―sử dụng‖ hay giao dịch hoàn toàn thuộc về những nhà đầu tư nếu họ không được trang bị đầy đủ kiến thức và thông tin
Trước khi Ngân hàng nhà nước ra thông báo cấm sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán Điểm lại một số các cột mốc đánh dấu các hoạt động của tiền mã hóa tại Việt Nam
Cuối năm 2013, Bitcoin tới Việt Nam thông qua Công ty TNHH Bitcoin Vietnam và hợp tác với Bits of Gold, một công ty khởi nghiệp của Israel Kể từ tháng 3 năm 2014, Bitcoin Việt Nam đã giám sát thương mại của hơn 2 860 Bitcoin bởi hơn 25 000 người dùng
Đầu năm 2014, các doanh nghiệp địa phương (các nhà bán lẻ và quán cà phê trực tuyến) tại Việt Nam đã bắt đầu cơng khai thơng báo chấp nhận Bitcoin như một hình thức thanh tốn Trong bối cảnh này, vào tháng 6 năm 2014 Bitcoin Việt Nam và Bit2C đã hợp tác thành lập ra VBTC – sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên của Việt Nam Về bản chất, Bit2C sẽ cung cấp công nghệ của Israel như là nền tảng và Bitcoin Việt Nam sẽ cung cấp thông tin thị trường địa phương Điều này, phụ thuộc vào việc tuân thủ nghiêm ngặt về nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) Bitcoin Việt Nam và VBTC đều là các công ty con của SeABE, một cơng ty cổ phần của Singapore có các cổ đơng bao gồm cả đội sáng lập của Bitcoin Việt Nam và VBTC
Tháng 7 năm 2014, NHNN đã ra thơng báo với báo chí địa phương rằng NHNN sẽ làm việc với Bộ Công an để tạm giam các người lãnh đạo của VBTC – sàn giao dịch Bitcoin tại Việt Nam vì nó đã được hoạt động mà khơng có giấy phép Tuy nhiên, nhóm Bitcoin Việt Nam đã làm rõ tình hình ngay sau đó (khơng bị gián đoạn dịch vụ) và đã liên tục đối thoại với các cơ quan Chính phủ Việt Nam từ tháng 5 năm 2014
Tháng 8 năm 2014, Bitcoin Saigon, một nhóm thành lập bởi được các thành viên của Bitcoin Việt Nam và những người đam mê cộng đồng Bitcoin ở địa phương Nó nhằm mục đích ―xây dựng một cộng đồng mạnh mẽ và năng động của những người đam mê và những người ủng hộ tiền mã hóa‖
Vào cuối 2014, VBTC thử nghiệm nền tảng kinh doanh Bitcoin đầu tiên của Việt Nam, gọi là VBTC Plus, thông qua quan hệ đối tác với Coinarch Bitcoin Việt Nam đã hoạt động như nhà cung cấp ví điện tử Bitcoin của VBTC Plus Tuy nhiên, vẫn khơng có phản hồi quan tâm của khách hàng trong VBTC Plus sau một thời gian dùng thử, do đó nhóm nghiên cứu đã tập trung nguồn lực của mình vào nơi khác…
Tháng 6 năm 2015, Bitcoin Việt Nam đã khai trương dịch vụ
Cash2VN, thực hiện chuyển tiền quốc tế sang Việt Nam bằng cách sử dụng Bitcoin với mức phí cố định là 2 USD Mỹ mỗi giao dịch Lần đầu tiên dịch vụ
này đã xử lý hơn 100 000 USD tiền chuyển về Các khoản thanh toán được thực hiện bằng đồng Việt Nam do các quy định về quản lý ngoại hối
Bitcoin đã có một bước đột phá khác tại Việt Nam khi Future Travel, một cơng ty lữ hành tại thành phố Hồ Chí Minh, đã trở thành công ty đầu tiên tại Việt Nam chấp nhận Bitcoin để thanh toán các hoạt động du lịch (chuyến bay, du lịch, du lịch trên biển…) và đặt phịng khách sạn
Theo Luật Doanh nghiệp 2014 có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2015, về nguyên tắc doanh nghiệp sẽ được tự do thực hiện bất kỳ hoạt
động kinh doanh nào không bị pháp luật cấm Những người ủng hộ Bitcoin tại Việt Nam trích dẫn luật này để ủng hộ yêu cầu của họ rằng việc sử dụng Bitcoin khơng phải là vi phạm pháp luật vì khơng có luật nào tại Việt Nam điều chỉnh việc sử dụng Bitcoin (nghĩa là nó khơng được kiểm sốt và khơng hạn chế)
Vào tháng 9 năm 2015, VBTC đã mở lại giao dịch sau 5 tháng gián đoạn hợp tác với Blinktrade, nhà cung cấp công nghệ tại New York và triển khai BitGo như là giải pháp cho ví của mình và có u cầu chữ ký từ ba bên Vào tháng 1 năm 2016, Bitcoin Việt Nam hợp tác với Coinify, một công ty Đan Mạch và đã ra mắt hệ thống xử lý thanh toán khối Blockchain đầu tiên cho Việt Nam Hợp tác này cho phép các thương gia Việt Nam nhận được khoản thanh toán bằng Bitcoin hoặc 16 loại tiền tệ khác mà Coinify hỗ trợ
Vào tháng 3 năm 2016, Cơ quan Công nghệ Thông tin và Thương mại điện tử (VECITA), của Bộ Công thương đã ban hành cảnh báo cho người tiêu dùng và nhà đầu tư về rủi ro của Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác do có nhiều khiếu nại về gian lận
Tháng 6 năm 2016, BlockFin Asia, hội nghị chuyên đề lớn đầu
tiên về Blockchain và Bitcoin tại Việt Nam, đã được tổ chức tại thành phố Hồ Chí Minh Sự kiện kéo dài 2 ngày này đã thu hút những người ủng hộ
Blockchain nổi tiếng từ khắp nơi trên thế giới chia sẻ cái nhìn sâu sắc và giải quyết một số thách thức và giải pháp tiềm năng cho thị trường Việt Nam
Và ngày 26 tháng 10 năm 2017, trường Đại học FPT là trường Đại học đầu tiên tại Việt Nam cơng bố chấp nhận thanh tốn bằng Bitcoin
Ngày 11/4/2018, Thủ tướng Chính phủ đã ký ban hành Chỉ thị 10/CT- TTg yêu cầu tăng cường quản lý các hoạt động liên quan tới Bitcoin và các loại tiền mã hóa tương tự khác Theo đó, Thủ tướng Chính phủ u cầu lãnh đạo một số bộ, ngành và các địa phương tăng cường xử lý, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật, lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa
Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, Thống đốc NHNN đã ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN ngày 13/4/2018 về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền mã hóa Theo đó, Thống đốc NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khơng được cung ứng các dịch vụ thanh tốn, thực hiện giao dịch thẻ, cấp tín dụng qua thẻ, hỗ trợ xử lý, thanh toán, chuyển tiền, bù trừ và quyết toán
Tuy nhiên bất chấp những rào cản pháp lý của Nhà nước đối với tiền mã hóa thì thực tế lại cho thấy số lượng người dân tham gia mua bán, trao đổi, khai thác, giao dịch vẫn tăng trưởng liên tục từ khi xuất hiện đến nay Trên thế giới hiện nay có vào khoảng 300 triệu người vào năm 2021 (chiếm khoảng 3,8% dân số thế giới) tham gia vào thị trường tiền mã hóa Là quốc gia thuộc Đơng Nam Á với tốc độ phát triển nhanh về kinh tế với khoảng 100 triệu dân Việt Nam cũng ghi nhận một lượng cầu đáng nể đối với thị trường tiền mã hóa, với các hoạt động đa dạng từ giao dịch và P2P đến thanh toán cùng các ứng dụng đa dạng khác Theo Chainalysis, các nhà giao dịch tiền mã hóa tại Việt Nam đã kiếm được 400 triệu USD thu nhập từ tiền mã hóa vào năm 2020
Hình 4 2 Mức độ quan tâm của người dân đối với tiền mã hóa
Nguồn: Statista
Theo những số liệu thống kê khơng đầy đủ thì đã có hàng triệu tài khoản được mở tại các sàn giao dịch tại Việt Nam thông qua các sàn giao dịch như Binance, Remitano… hoạt động giao dịch diễn ra thường xuyên liên tục việc quy đổi từ tiền Việt Nam thông qua hệ thống ngân hàng chuyển đổi qua các đồng Stablecoin như Tether (USTD), Coinbase Stablecoin (USDC),
Binance Stablecoin (BUSD) MakerDAO (DAI)… Để có thể mua bán các tiền điện điện tử khác trên sàn giao dịch, việc mua bán, trao đổi diễn ra rất nhanh chóng thơng qua các tài khoản đã được mở sẵn tại các sàn như Binance hay Remitano, Coingecko… là những sàn giao dịch lớn nhất tại Việt Nam Tuy nhiên do chưa được Pháp luật thừa nhận là phương tiện thanh tốn do đó việc sử dụng tiền mã hóa tại Việt Nam vẫn chủ yếu mang tính chất đầu tư và đầu cơ nhiều hơn là sử dụng những ứng dụng của nó
Hình 4 3 Bảng xếp hạng 25 quốc gia kiếm lời nhiều nhất từ Bitcoin trong năm 2020
Nguồn: Chainalysis
Từ biểu đồ trên ta thấy nếu xét trên bình diện tồn cầu, Việt Nam đứng thứ 13 thế giới về mức độ kiếm lời liên quan đến Bitcoin Việt Nam cũng là quốc gia đứng thứ 4 về lợi nhuận thu được từ tiền mã hóa, chỉ sau Trung Quốc, Nhật Bản và Hàn Quốc Tuy nhiên đây cũng chỉ là số liệu thống kê từ Bitcoin trong khi người Việt cũng đầu tư và sở hữu rất nhiều các loại tiền mã hóa khác như Ethereum, LiteCoin, XRP…
Theo dữ liệu từ cơng ty thanh tốn tiền mã hóa Triple A, có khoảng 6 triệu người Việt Nam sở hữu tài sản kỹ thuật số, tương đương 6% dân số Hiện Việt Nam đang đứng thứ 9 trên bảng xếp hạng các quốc gia có tỷ lệ người dùng nắm giữ tiền mã hóa nhiều nhất thế giới của Triple A
Bảng 4 1 : xếp hạng các quốc gia có tỷ lệ người dùng nắm giữ tiền mã hóa nhiều nhất thế giới của Triple A
Nguồn: Chainalysis
Bảng xếp hạng của cơng ty phân tích Chainalysis cho biết việc chấp nhận điện tử giữa các nhà đầu tư cá nhân tăng 881% trong năm 2021 Việt Nam, Ấn Độ, Pakistan và Ukraine là những quốc gia dẫn đầu bảng xếp hạng này
Theo Techinasia, mặc dù tiền mã hóa chưa được pháp luật Việt Nam công nhận và bảo vệ, lĩnh vực blockchain vẫn trở thành xu hướng đầu tư, đặc biệt là với thế hệ trung niên và những người trẻ Gen Z Trong công bố hồi tháng 8/2021 của website so sánh sản phẩm tài chính Finder com, Việt Nam hiện là quốc gia đứng đầu về tỷ lệ sử dụng tiền mã hóa Số liệu này lấy từ cuộc khảo sát 42 000 người trên 27 quốc gia Finder chỉ ra tỷ lệ sử dụng tiền mã hóa (trong số những người được hỏi) tại Việt Nam là 41%, trong đó số lượng người đã mua Bitcoin là 20%
4 1 3 Thực trạng ICO (hình thức gọi vốn thơng qua phát hành tiền mã hóa) ở Việt Nam
Phát hành tiền mã hóa lần đầu (Initial Coin Offering - ICO) là một phương pháp để các doanh nghiệp huy động vốn trong thế giới tiền mã hóa, tương đồng với hình thức doanh nghiệp phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (Initial Public Offering - IPO) Hiện nay, pháp lý đối với hoạt động ICO tiền mã hóa tại Việt Nam là chưa rõ ràng thậm chí là bất hợp pháp Một nghiên cứu mới đây cho thấy, hơn 80% các dự án ICO trên thế giới và tại Việt Nam đều được xác định là có dấu hiệu lừa đảo, phần lớn các loại tiền mã hóa sau khi được tổ chức ICO thì sẽ sớm mất hồn tồn giá trị Tuy nhiên khơng vì vậy mà các nhà đầu tư tỏ ra sợ hãi vì những dự án ICO thành cơng thì số tiền đầu tư có thể tăng lên hàng trăm hàng nghìn lần trong khoảng thời gian rất ngắn
Hình 4 4 Chiêu trị lừa đảo trong việc tổ chức ICO của tiền mã hóa Confido
Nguồn: https://binancegate com/diem-mat-15-chieu-tro-lua-dao-tien- dien-tu/
Tại Việt Nam sự việc Cơng ty cổ phần Modern Tech có trụ sở tại Nguyễn Huệ, quận 1, TP Hồ Chí Minh bị giăng băng rơn tố chiếm đoạt hơn
15 000 tỷ đồng bằng hình thức kêu gọi rót vốn mua đồng tiền ảo Ifan,
Pincoin Số tiền 15 000 tỷ đồng là quy đổi từ 650 triệu USD ICO (Initial Coin Offering - Huy động vốn) thành công từ iFan, Pincoin và một số loại tiền mã hóa khác do Modern Tech đại diện Hậu quả của việc này sẽ dẫn đến nguy cơ mất trắng của nhà đầu tư nếu như những loại tiền mã hóa như Ifan và Pincoin khơng được đưa lên các sàn giao dịch hoặc trở lên khơng cịn giá trị do các tính năng của nó khơng hấp dẫn các nhà đầu tư Cho đến nay, chưa có những số liệu thống kê về giá trị giao dịch tiền mã hóa, chưa thống kê được các cá nhân và tổ chức có hoạt động đầu tư tiền mã hóa ở Việt Nam Tuy nhiên, Chính phủ đã và đang tăng cường cơng tác quản lý, hồn thiện khung khổ pháp lý, cảnh báo và phát hiện sớm các hoạt động giao dịch tiền mã hóa nhằm tránh những tác động tiêu cực đến thị trường tài chính và gây mất trật tự xã hội
Trái ngược với sự thất bại trong hoạt động ICO của các loại tiền mã hóa tại thị trường Việt Nam như Ifan, Pincoin… Thực tế cho thấy có rất nhiều các doanh nghiệp Việt Nam, do đội ngũ sáng lập người Việt điều hành, đã tổ chức ICO thành công tại quốc gia khác (chủ yếu là Singapore) Với nhiều chính sách ưu đãi như thủ tục mở công ty đơn giản, miễn giảm thuế trong các năm đầu tiên, hỗ trợ doanh nghiệp nước ngồi mở cơng ty ở sở tại, hệ sinh thái khởi nghiệp linh động với cơ chế cho phép gọi vốn và vươn ra thế giới dễ dàng hơn, Singapore đang trở thành địa điểm khởi đầu lý tưởng của các startup quốc tế, trong đó có Việt Nam Nhiều startup, bằng cách này hay cách khác đang thành lập công ty ở Singapore nhưng đội ngũ chủ chốt vẫn ở Việt Nam Các công ty tại Singapore chỉ được dùng làm đại diện pháp nhân, với văn phịng rất nhỏ và nhân sự rất ít để tiết kiệm chi phí tối đa, mọi cơng việc khác thực tế đều do nhân sự tại Việt Nam đảm trách Có thể kể đến các dự án phát hành tiền mã hóa và gọi vốn thành cơng của các các cơng ty Việt Nam tại Singapore như sau:
- Kyber Network (doanh nghiệp thành lập tại Singapore do người Việt là
22/9/2017 tại Singapore, chỉ sau vài giờ đồng hồ dự án này đã huy động được 200 000 ETH tương đương với khoảng 52 triệu USD (khoảng 1 200 tỷ VNĐ) Điều này đã đưa Kyber Network trở thành thương vụ gọi vốn lớn nhất trong lịch sử Startup của Việt Nam và ngang hàng với 10 công ty khởi nghiệp hàng đầu thế giới về số tiền được huy động năm 201716
- Axie Infinity (AXS) là một trị chơi thành cơng do cơng ty Sky Mavis phát triển trong đó cho phép người chơi giao dịch sử dụng đồng ETH (ETH là ký hiệu của đồng Ethereum) Trò chơi này được đánh giá đã giúp nhiều người chơi tại khu vực Đơng Nam Á thốt khỏi khó khăn do dịch COVID-19 Theo số liệu trên website của Axie Infinity, tại thời điểm tháng 7/2021, tựa game này đạt 250,000 người chơi/ ngày, với tổng cộng 90,000+ ETH, xấp xỉ 203 4 triệu USD, đã được giao dịch trong trò chơi Mỗi đồng AXS, tiền mã hóa