cuối năm 2009 và đến tháng 06 năm 2010
Từ các thơng tin cảnh báo trên tịan hệ thống của các kỳ kiểm tĩan cũng như các phản hồi hàng ngày trong quá trình tác nghiệp từ các bộ phận. Hội sở chỉ đạo phịng QLRR là đầu mối phân tích, đánh giá rủi ro tác nghiệp đối với từng hoạt động nghiệp vụ và xác định rủi ro tác nghiệp, các nguyên nhân dẫn đến rủi ro tác nghiệp, đo lường, nhận định mức độ của những rủi ro tác nghiệp, trên cơ sở đĩ đề ra các biện pháp khắc phục, sửa chữa kịp thời và phịng ngừa rủi ro, hay nĩi đúng hơn là giám sát và kiểm sốt rủi ro tác nghiệp.
đưa ra các biện pháp xử lý, khắc phục gửi đến chi nhánh, đơn vị yêu cầu giải trình họac sữa đổi ngay và chuyển phịng QLRR ban hành cảnh báo trên tồn hệ thống để tịan nhân viên biết được mà phịng ngừa đồng thờ bổ sung vào nhận ký tác nghiệp.
Đối các cảnh báo tương lai hay các lỗi hay phát sinh hàng ngày trong quá trình tác nghiệp, hội sở chỉ đạo như sau :
2.4.1 Đối với các đơn vị như khối, phịng, ban bộ phận tại hội sở
- Về các ý kiến phản hồi khĩ khăn, vướng mắc cơ chế chính sách, hệ thống CNTT Khi nhận được các ý kiến phản ánh về cơ chế, chính sách, hệ thống CNTT các đơn vị là phịng ban hội sở khẩn trương nghiên cứu tham mưu trả lời để Ban Lãnh Đạo chỉ đạo các chi nhánh thực hiện; đối với những ý kiến đĩng gĩp hợp lý, các đơn vị tiến hành chỉnh sửa kịp thời và trình BLĐ để hạn chế, giảm thiểu những rủi ro từ cơ chế chính sách, CNTT.
- Đối với các lỗi phát sinh tại các nghiệp vụ do các đơn vị quản lý:
Các đơn vị cần nắm bắt và phân tích cụ thể nguyên nhân, nghiên cứu và đưa ra các biện pháp để giảm thiểu rủi ro, đặc biệt đối với nghiệp vụ kế tốn, tín dụng là những nghiệp vụ thường xuyên cĩ nhiều cảnh báo và cĩ số cảnh báo tăng mạnh
- Đối với các rủi ro phát sinh từ cơng tác tổ chức cán bộ:
Phịng tổ chức cán bộ và đào tạo phối kết hợp với Phịng Quản lý lao động tiền lương xem xét những chi nhánh phản ánh thiếu cán bộ nêu trong báo cáo để định biên lao động cho phù hợp, đặc biệt chú ý đến các bộ phận đang thiếu cán bộ như: Phịng khách hàng, Phịng quản lý rủi ro, Phịng giao dịch để bố trí, sắp xếp hợp lý, giảm thiểu rủi ro do quá tải cơng việc. Bên cạnh đĩ, các đơn vị cần đơn đốc các chi nhánh thực hiện bảng mơ tả vị trí cơng việc và thực hiện đúng theo chức năng, nhiệm vụ đã được mơ tả ở từng vị trí.Thường xuyên mở các lớp đào tạo nghiệp vụ cho cán bộ đặc biệt là các nghiệp vụ cĩ nhiều cảnh báo : như nghiệp vụ tín cụng, kế tĩan
Đối với cơng tác hành chánh :tiến hành mua bảo hiểm đềy đủ các lọai tài sản nằm trong danh mục bảo hiểm và nghiện cứu đề xuất các biện pháp phịng ngừa rủi ro từ bên từ bên ngồi cho tịan hệ thống
2.4.2 Đối với sở giao dịch 1, các chi nhánh và phịng giao dịch
nghiêm túc cơng tác QTRRTN, thơng qua việc thực hiện đúng các quy trình nghiệp vụ, thường xuyên kiểm tra, nhặc nhở, độn đốc tác nghiệp. Tiếp tục thực hiện việc phản ánh kịp thời các khĩ khăn, vướng mắc về quy định, quy trình và cĩ các đề xuất, kiến nghị nhằm giảm thiểu rủi ro.
Thực hiện rà sốt lại đội ngũ cán bộ, bố trí cán bộ theo vị trí cơng việc phù hợp, tiến hành định biên lao động theo đúng hướng dẫn của Eximbank, xây dựng và thực hiện kế hoạch đào tạo cán bộ mới để đảm bảo cĩ đội ngũ cán bộ đủ cả về số lượng và chất lượng, đáp ứng được yêu cầu cơng việc, đặc biệt cần chú trọng việc bố trí cán bộ cĩ đủ năng lực đảm nhận cơng việc tại các bộ phận cần thiết như phịng QLRR, phịng khách hàng.
Từng chi nhánh cần thực hiện theo dõi, khắc phục kịp thời các lỗi của chi nhánh mình đã phát hiện trong quý và rút bài học kinh nghiệm đối với những lỗi của từng hoạt động phát sinh tại các chi nhánh khác trong hệ thống, cảnh báo cho các bộ phận trong chi nhánh để khơng bị lặp lại.
Các chi nhánh quán triệt thường xuyên việc thực hiện nội quy lao động, văn hĩa doanh nghiệp để tạo lập thĩi quen giao tiếp văn minh, lịch sự, nếp sống cĩ văn hĩa.
Đối với rủi ro do yếu tố bên ngồi: các chi nhánh cần chủ động xem xét thường xuyên khả năng ảnh hưởng, tác động của các đối tượng bên ngồi, các sự kiện bên ngồi để cĩ biện pháp phịng ngừa trước khi xảy ra, như: gần đến mùa mưa bão các chi nhánh cần chú ý đến các phương tiện chống sét, phịng chống bão lũ,…
2.4.3 Đối với các cán bộ
Từng cán bộ cần phải chấp hành đúng nội quy lao động, quy định quy chế hoạt động của hệ thống NHCT VN, luơn cĩ trách nhiệm và thái độ nghiêm túc trong cơng việc.Sau khi được phổ biến về rủi ro tác nghiệp phát sinh và những vấn đề vướng mắc của các chi nhánh và các chi nhánh khác, cán bộ cần lưu ý, rút kinh nghiệm, tránh lặp lại những sai sĩt đĩ.
Cán bộ của các chi nhánh phải hường xuyên học tập, nghiên cứu các văn bản, q uy định, quy trình nghiệp vụ để thực hiện nghiệp vụ nhanh chĩng, chính xác, giảm thiểu rủi ro và sai lầm cĩ thể mắc phải; đồng thời đáp ứng tốt nhất các u cầu cơng
việc tại vị trí mình đảm nhận.
Ghi nhận những sai lầm, rủi ro tác nghiệp của bản thân và đồng nghiệp mắc phải để rút kinh nghiệm, đồng thời đĩng gĩp ý kiến, tham mưu cho các cấp quản lý, lãnh đạo để điều chỉnh, thay đổi cơ chế chính sách cho phù hợp.