2.3 Thực trạng giao dịch quyền chọn vàng tại NH TMCP XNK Việt
2.3.1.2 Quy trình giao dịch quyền chọn vàng
Bước 1: Khách hàng có nhu cầu về quyền chọn vàng sẽ được giao dịch viên bộ phận kinh doanh vàng giải thích tổng quan về quyền chọn vàng và các thuật ngữ liên quan. Được hướng dẫn tìm hiểu kỹ các điều khoản trong hợp đồng nguyên tắc quyền chọn vàng.
Bước 2: Khách hàng được yêu cầu ký vào thỏa thuận chung về nghiệp vụ quyền lựa chọn vàng, đây là thỏa thuận được ký kết giữa khách hàng và Eximbank, theo đó hai bên cùng thỏa thuận và áp dụng thống nhất các quy ước
Khách hàng Giao dịch viên bộ phận kinh doanh quyền chọn vàng (Bước 1)
Hình 2.10: Quy trình giao dịch quyền chọn vàng của Eximbank
(Bước 2) Lãnh đạo bộ phận kinh doanh vàng (Bước 3) (Bước 4) Ngân hàng nước ngoài cung cấp hợp đồng đối ứng (Bước 6) Cơ sở dữ liệu (Bước 5) (Bước 7) (Nguồn: www.eximbank.com.vn)
54
chung của nghiệp vụ này. Thỏa thuận chung này được ký một lần vào lúc khách hàng bắt đầu thực hiện giao dịch quyền chọn đầu tiên và nó được sử dụng cho các lần giao dịch kế tiếp. Trong trường hợp có sự thay đổi các chi tiết của thỏa thuận chung này thì Eximbank sẽ thơng báo cho khách hàng bằng văn bản để cả hai bên cùng bàn bạc và đi đến thống nhất ở bản thỏa thuận chung mới. Thỏa thuận chung phải được ký kết trước hoặc cùng lúc với hợp đồng giao dịch quyền chọn vào lần giao dịch đầu tiên. Tiếp theo khách hàng được yêu cầu cung cấp chính xác đầy đủ các thông tin cần thiết cho một hợp đồng quyền chọn vàng: ngày ký kết hợp đồng, loại quyền chọn mua hoặc bán vàng, kiểu quyền chọn, số lượng vàng, giá thực hiện, ngày đáo hạn nếu khách hàng quyết định mua quyền chọn.
Bước 3: Căn cứ vào phân tích tình hình thực tế, giá thị trường trong nước, quốc tế và chênh lệch giá của các thị trường, nhận định xu hướng biến động giá và quy trình kinh doanh vàng tại Eximbank, giao dịch viên tính tốn mức phí quyền chọn dự kiến áp dụng cho khách hàng và trình lãnh đạo bộ phận kinh doanh vàng kiểm tra, xem xét tính khả thi và quyết định.
Bước 4: Dựa vào quyết định của lãnh đạo phịng, giao dịch viên thơng báo mức phí quyền chọn cho khách hàng. Hợp đồng quyền chọn vàng được ký kết nếu khách hàng đồng ý với mức phí quyền chọn và các điều khoản trong hợp đồng nguyên tắc. Hợp đồng quyền chọn là một thỏa thuận bằng văn bản giữa hai bên, theo đó bên mua quyền có quyền nhưng khơng có nghĩa vụ được mua hoặc bán một số lượng vàng SJC cụ thể, với mức giá thực hiện đã thỏa thuận trước vào một thời điểm xác định trong tương lai. Nếu bên mua quyền thực hiện quyền thì bên bán quyền có nghĩa vụ bán hoặc mua số lượng vàng trong hợp đồng theo mức giá đã thỏa thuận trước.
Ngay tại thời điểm ký kết hợp đồng giao dịch quyền chọn vàng, khách hàng phải thanh tốn đầy đủ phí quyền chọn cho Eximbank. Phí chỉ được thanh tốn bằng VNĐ và được trích trực tiếp từ tài khoản khách hàng. Phí quyền chọn sẽ khơng được hồn lại dưới bất kỳ hình thức nào, bất kể là hợp đồng quyền chọn vàng được thực hiện hay không thực hiện.
Bước 5: Tạo lập dữ liệu giao dịch ban đầu: vào sổ theo dõi giao dịch, nhập giao dịch vào Korebank và in ra phiếu giao dịch.
Bước 6: Căn cứ vào các quy định có liên quan và trạng thái vàng, giá trị hợp đồng quyền chọn vàng khơng có giao dịch đối ứng mà hợp đồng quyền chọn của khách hàng sẽ thực hiện giao dịch đối ứng hoặc không. Trường hợp giao dịch đối ứng được thực hiện thì một hợp đồng đối ứng với giao dịch quyền chọn sẽ được Eximbank ký kết với ngân hàng nước ngoài.
Bước 7: Lập phiếu giao dịch trình lãnh đạo bộ phận kinh doanh vàng ký và chuyển phiếu giao dịch ngay cho bộ phận kế toán.
Trường hợp khách hàng có nhu cầu thực hiện hợp đồng và giao nhận vàng thực tế, thì phải nộp đủ 100% giá trị hợp đồng quyền chọn mua vàng cho Eximbank.
Nhưng nếu khách hàng khơng có nhu cầu giao nhận vàng thực tế mà chỉ thực hiện thanh toán bù trừ giữa hợp đồng quyền chọn và hợp đồng bù trừ để hưởng phần chênh lệch giá thì khách hàng khơng phải nộp đủ 100% giá trị hợp đồng quyền chọn mua vàng cho Eximbank. Lãi thu được từ hai giao dịch đối ứng này sẽ được chuyển vào tài khoản của khách hàng tại Eximbank, hoặc sẽ ghi nợ vào tài khoản của khách hàng trong trường hợp lỗ phát sinh sau khi cấn trừ giữa hai giao dịch trên.
Để yêu cầu Eximbank thực hiện hợp đồng quyền chọn trong thời hạn của hợp đồng, khách hàng phải gửi giấy đề nghị thực hiện hợp đồng cho Eximbank tại địa chỉ mà khách hàng đã ký kết hợp đồng trong giờ giao dịch của ngày làm việc và trong thời gian hiệu lực của hợp đồng. Giấy đề nghị thực hiện hợp đồng phải được đại diện hợp pháp của khách hàng ký tên và đóng dấu (nếu có). Trường hợp quyền chọn mua của khách hàng theo kiểu Châu Âu thì hợp đồng chỉ được thực hiện vào ngày đáo hạn, còn nếu quyền chọn mua là kiểu Mỹ thì khách hàng có thể yêu cầu thực hiện hợp đồng bất kỳ lúc thời điểm nào trong giờ giao dịch của Eximbank. Và thời điểm khách hàng gửi giấy đề nghị thực hiện hợp đồng cho Eximbank trễ nhất là 11 giờ 00 phút ngày đáo hạn, trong ngày giao dịch của Eximbank và trong thời gian hợp đồng còn hiệu lực.
Trường hợp là hợp đồng quyền chọn có đối ứng, thì căn cứ vào yêu cầu thực hiện quyền chọn của khách hàng, Eximbank sẽ gửi yêu cầu thực hiện quyền chọn cho đối tác đã cung cấp quyền chọn đối ứng cho Eximbank.
56