Hoạt động BTT tại Việt Nam phải tuân thủ các quy định của pháp luật Việt Nam, các quy định, thơng lệ quốc tế của các tổ chức BTT quốc tế mà các đơn vị BTT tại Việt Nam tham gia cũng như các quy định nội bộ khác cĩ liên quan của từng đơn vị BTT, theo nguyên tắc sau:
- Áp dụng các điều ước quốc tế về BTT mà nước CHXHCN Việt Nam ký kết hoặc tham gia trong trường hợp các điều ước quốc tế đĩ cĩ quy định khác với quy định của pháp luật Việt Nam
- Tuân thủ các quy định, thơng lệ quốc tế của các tổ chức BTT quốc tế mà đơn vị BTT đĩ tham gia nếu các quy định, thơng lệ đĩ khơng trái với pháp luật Việt Nam.
- Tuân thủ các quy định nội bộ khác cĩ liên quan của đơn vị BTT
Các văn bản pháp lý của Việt Nam chi phối hoạt động BTT:
- Luật các tổ chức tín dụng 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997 và luật sửa đổi bổ sung một số điều của luật các tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 ngày 15/06/2004.
- Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của NHNN về việc ban hành quy chế cho vay của các tổ chức tín dụng; quyết định sửa đổi bổ sung quy chế cho vay số 127/2005/QĐ-NHNN ngày 03/02/2005.
- Quyết định 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 của NHNN ban hành quy chế hoạt động BTT của các tổ chức tín dụng.
- Cơng văn số 676/NHNN-CSTT ngày 28/06/2005 của NHNN về việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, chuyển nợ quá hạn đối với hoạt động BTT của tổ chức tín dụng.
Trong các quyết định nêu trên thì quyết định 1096/2004/QĐ-NHNN là quyết định cao nhất quy định về hoạt động BTT cịn những quyết định cịn lại chỉ mang tính chung chung.