2.2 Công tác QTRRTN tại SCB
2.2.3.2 Những thành quả đạt được
Về quy trình, quy định: Hầu hết các chính sách, sản phẩm ban hành đều được SCB cụ thể hóa bằng văn bản dưới các hình thức như sau:
+ Quy chế: ứng với mỗi nghiệp vụ Hội đồng quản trị sẽ ban hành quy định giải quyết chung theo quy định nội bộ và dựa trên quy định của pháp luật. Đây là căn cứ chung để Ban điều hành Ngân hàng ban hành các Quy trình hướng dẫn để chuyên nghiệp hóa các sản phẩm, giao dịch cung ứng cho khách hàng và giảm thiểu các rủi ro trong quá trình vận hành ngân hàng.
+ Quy trình/Hướng dẫn các bước thực hiện giao dịch: được Ban điều hành xây dựng nhằm đưa ra các bước xử lý giao dịch cụ thể ứng với trách nhiệm của từng bộ phận, theo đó việc kiểm sốt và quản trị rủi ro sẽ dễ dàng hơn và giúp người nhân viên có cái nhìn khái quát hơn về nhiệm vụ được giao. + Thông báo triển khai/Hướng dẫn triển khai: với loại văn bản này một lần nữa Ban điều hành SCB muốn nhằm vào mục đích giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra trong q trình tác nghiệp và chi tiết hóa hướng dẫn quy trình để nhân viên thực hiện đúng quy định. Theo đó, các văn bản này sẽ đưa ra các trường hợp cụ thể phát sinh/có thể phát sinh trong q trình tác nghiệp để tất cả các nhân viên xử lý theo quy tắc chung, các lưu ý cần thực hiện để tránh rủi ro trong quá trình tác nghiệp nhằm góp phần nâng cao tính chun nghiệp khi giao dịch với khách hàng và hạn chế tổn thất cho SCB.
Khối QLRR tiếp tục thực hiện rà soát, cập nhật hệ thống hóa các văn bản trong toàn bộ các lĩnh vực hoạt động tại ngân hàng. Tham gia góp ý văn bản nội bộ và sản phấm mới: dự thảo "Hướng dẫn thu chi tiền mặt trên hệ thống Core Flexcube"; chương trình quản lý Sản phẩm tiền gửi, Dịch vụ phi tín dụng tại SCB; dự thảo"Quy định quản lý và sử dụng diễn đàn nội bộ"; QĐ quản lý hồ sơ pháp lý TS Nhà đất thuộc sở hữu của SCB; dự thảo "Định mức điện thoại bàn cho các đơn vị trong tồn hàng"; "Hướng dẫn giao dịch thanh tốn hóa đơn"; "QĐ quản lý hồ sở Tài sản bảo quản tại kho quỹ "; “ QT giao dịch tiền gửi thanh toán của KH cá nhân và tổ chức”; "Quy định quản lý phòng in pin, phòng dập thẻ" và các tài liệu, sản phẩm khác… Ban hành tài liệu chất lượng cho tất cả các mảng nghiệp vụ quan trọng với tổng cộng 522 tài liệu chất lượng; bao gồm 416 tài liệu hiện hành, 103 tài liệu hết hiệu lực và 03 tài liệu hết hiệu lực một phần. Ban hành “Sổ tay kiểm toán nội bộ” nhằm tạo hành lang hoạt động và định hướng thống nhất trong Kiểm toán nội bộ của SCB, bao gồm các quy định về thủ tục, trình tự thực hiện hoạt động Kiểm toán nội bộ; trách nhiệm và nhiệm vụ của các cấp nhân sự liên quan; khung chuẩn cho việc kiểm tra, đánh giá chất lượng Kiểm toán nội bộ.
Về đào tạo, huấn luyện nghiệp vụ: (1) SCB đã tổ chức đào tạo QTRR cơ bản và QTRR nâng cao; đào tạo chuyên sâu kiến thức các sản phẩm, nghiệp vụ thông qua nguồn giảng viên nội bộ (2) Tổ chức kiểm tra trực tuyến trình độ giao dịch viên, kiểm soát viên thanh toán quốc tế để làm căn cứ giao hạn mức cho cán bộ.
Về tổ chức, phân công trách nhiệm: Phòng quản lý RRTN (hay rủi ro vận hành) đã phối hợp với các phòng ban Hội sở nhanh chóng giải quyết các sự cố bất ngờ xảy ra, hạn chế đến mức thấp nhất tổn thất có thể. Đưa ra các thông báo, cảnh báo để các đơn vị rà sốt, phịng ngừa kịp thời từ thông tin trên các phương tiện thông tin đại chúng, các sự cố xảy ra trong nội bộ, đảm bảo hoạt động an toàn cho toàn hàng.
Tăng cường công tác kiểm tra, giám sát trên diện rộng:
Công tác kiểm kê toàn diện phục vụ bàn giao khi có nhân sự nghỉ việc; Chứng kiến mở niêm phong hộp chìa khóa dự phịng, bàn giao chìa khóa…; chứng kiến kiểm đếm ấn chỉ quan trọng…
Kiểm tra nghiệp vụ Tài trợ thương mại, nghiệp vụ Khối thẻ và ngân hàng điện tử.
Phối hợp với Phịng Kế tốn, Ngân quỹ, KDNH thực hiện kiểm tra toàn diện các Chi nhánh theo kế hoạch hoạt động 2012,2013.
Kiểm tra đột xuất một số đơn vị về tình hình triển khai cuộc thi nhân viên chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp tại các điểm giao dịch SCB.
Phối hợp với Phòng Ngân quỹ kiểm quỹ đột xuất và kiểm tra công tác an toàn kho quỹ các Đơn vị.
Phối hợp với Phòng HCQT, Phòng KT kiểm tài sản và công cụ còn chênh lệch tại ngày 31/12/2012.
Kiểm tra, xác minh, làm rõ trách nhiệm của các cá nhân, đơn vị; kiểm tra xác minh nội dung đơn tố cáo.
Phối hợp xử lý các sự cố: thiếu tiền; thừa quỹ; khách hàng phàn nàn; nhân viên nhận tạm ứng nhưng không thanh tốn cho nhà cung cấp; khơng điều chỉnh lãi suất kịp thời; Kiểm tra số liệu trên Flexcube tại một số đơn vị sau khi Golive; các kiến nghị của khách hàng tiền gửi; về việc mất tài sản; về việc xử lý vi phạm quy định chi tiêu tài chính; về việc rà sốt việc ủy quyền ký kết hóa đơn giao dịch tại các phòng giao dịch/ quỹ tiết kiệm.
Tham gia Hội đồng/ Tổ kiểm kê Kho quỹ mỗi cuối tháng tại Hội sở và các Chi nhánh; Tham gia kiểm kê tài sản; Tham gia tiêu hủy ấn chỉ, ấn phẩm quan trọng hỏng 6 tháng; Hội đồng kiểm đếm Ấn chỉ Quan trọng nhập kho.
Triển khai Bộ phận QLRR các khu vực tăng cường công tác kiểm tra, kiểm sốt và tiếp tục thực hiện nội dung cơng việc thường xuyên theo chức năng.
Về thiết bị, cơng nghệ: (1) Có trang bị camera ở các bộ phận giao dịch, phòng nghiệp vụ, các điểm đặt ATM. (2) Quản lý việc thực hiện hạn mức thông qua cài đặt hạn mức trên hệ thống máy tính. (3) Có chương trình quản lý dữ liệu RRTN, hệ thống chương trình quản lý được xây dựng phù hợp với quy trình ban hành nên bắt buộc người nhập liệu giao dịch phải thực hiện đủ các bước yêu cầu thì mới thu được kết quả như mong muốn.
Báo cáo thực hiện theo yêu cầu của NHNN, tổ giám sát NHNN: Báo cáo khắc phục chỉnh sửa sau thanh tra; báo cáo cơng tác phịng, chống tham nhũng; báo cáo tố cáo khiếu nại theo định kỳ; thực hiện chương trình hành động của ngành Ngân hàng trong cơng tác phịng, chống tham nhũng theo Quyết định 990/QĐ- NHNN; thực hiện Kế hoạch thực hiện Chương trình mục tiêu quốc gia phòng, chống tội phạm đến năm 2015 của ngành Ngân hàng 06 tháng đầu năm 2013 và năm 2013; kết quả thực hiện rà soát hệ thống và chấn chỉnh các hoạt động liên quan đến các vi phạm theo kết luận thanh tra số 388/KL-QUN3 ngày 15/08/2013; kết quả thực hiện kiến nghị tại Kết luận Thanh tra số 06/KLTT-
TTGSNH.m ngày 15/08/2013; báo cáo cơng tác phịng, chống tham nhũng phục vụ kỳ họp thứ 4 Quốc hội Khóa XIII…