Muốn hiểu được vấn đề nghĩa vụ phỏp lý thành viờn APG, trước hết, ta sẽ tỡm hiểu, thành viờn của APG cú những nghĩa vụ gỡ, những nghĩa vụ gỡ liờn quan tới vấn đề phỏp luật và vỡ sao ta lại phải đưa vấn đề phỏp luật ra để thảo luận.
Trước hết, cần phải nhấn mạnh rằng, việc gia nhập thành viờn của bất cứ thể chế nào, cho dự đú là một quốc gia hay một vựng, lónh thổ nào, thỡ cỏc thành viờn cú quyền lợi và nghĩa vụ ngang nhau. Theo Điều khoản tham chiếu APG được coi là Điều lệ hoạt động của APG cú nờu: “Tư cỏch thành viờn của APG được mở cho bất cứ một thể chế nào trong khu vực Chõu Á- Thỏi Bỡnh Dương, nếu như thể chế đú:
(1) Nhận thức được sự cần thiết phải cú những hành động chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố;
(2) Nhận thức được lợi ớch thu được khi chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm;
(3) Đó tiến hành hoặc đang tớch cực tiến hành cỏc bước nhằm phỏt triển, thụng qua và thực hiện phỏp luật về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố và cỏc biện phỏp khỏc dựa trờn những chuẩn mực được quốc tế thừa nhận;
(4) Tự cam kết, tựy thuộc phỏp luật quốc gia, thực hiện cỏc quyết định của APG;
(5) Tự cam kết tham gia vào chương trỡnh đỏnh giỏ đa phương; và (6) Đúng gúp vào ngõn sỏch của APG theo đỳng thỏa thuận của APG.” Những tiờu chớ trờn được đưa ra trong Điều khoản tham chiếu của APG nhằm giỳp cho cỏc thành viờn của APG xem xột và cho ý kiến về việc một thể chế mới cú được chấp nhận trở thành thành viờn của APG hay khụng. Những tiờu chớ này cũng được lồng ghộp trong mẫu đơn xin gia nhập APG khi một thể chế nào muốn trở thành thành viờn của APG và trở thành cam kết của thể chế đú khi được chấp nhận trở thành thành viờn. Mẫu đơn gửi Trưởng Ban Thư ký APG được đưa ra trong Chỳ giải về tư cỏch thành viờn [57] như sau:
“Thưa ễng,
Thay mặt cho (tờn thể chế), tụi xin thụng bỏo với Ban thư ký APG về quyết định của Chớnh phủ tỡm kiếm cơ hội trở thành thành viờn đầy đủ của APG. Theo quy trỡnh xin gia nhập thành viờn, chỳng tụi sẽ thực hiện những cam kết và Điều khoản tham chiếu của APG. Cụ thể, (tờn thể chế) cam kết chấp thuận những chuẩn mực quốc tế được ghi nhận trong 40 Khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chớnh về chống rửa tiền – FATF, 9 Khuyến nghị đặc biệt về chống tài trợ cho khủng bố và những Cụng ước, Nghị quyết của Liờn hợp quốc cũng như quy trỡnh đỏnh giỏ tớnh hiệu quả của hệ thống chống rửa tiền và tương ứng với thực hành quốc tế về vấn đề này. (Tờn thể chế) đó chuẩn bị đúng (số tiền theo thụng bỏo của Ban thư ký APG) vào quỹ của APG theo đỳng những gỡ APG đó thống nhất.
Trõn trọng kớnh chào!”
Như vậy, những gỡ mà những thành viờn APG cam kết thực hiện vụ hỡnh chung đó được đưa vào trong cam kết tại đơn xin gia nhập thành viờn của những thể chế cú nguyện vọng này.
Theo tuyờn bố của APG thỡ APG là một tổ chức tự nguyện và cựng nhau hợp tỏc, được thành lập bởi sự thoả thuận giữa cỏc thành viờn của mỡnh và là một tổ chức tự trị. APG khụng sinh ra từ bất cứ một hiệp ước quốc tế nào và cũng khụng phải là bộ phận của bất cứ một tổ chức quốc tế nào. Theo như cỏch hiểu thụng thường, đó là nghĩa vụ của một thành viờn trong một Nhúm theo điều lệ chung thỡ nghĩa vụ đú mang tớnh ràng buộc, hay hơn nữa, bắt buộc đối với thành viờn đú như cỏc thành viờn khỏc trong nhúm. Tuy nhiờn, cú những nghĩa vụ thụng thường như: tham gia họp, tham gia ý kiến, trả lời cõu hỏi, đúng gúp phớ thành viờn, tham gia hoạt động đỏnh giỏ đa phương; và cú những nghĩa vụ mang tớnh phỏp lý- liờn quan tới hệ thống phỏp luật trong từng thể chế thành viờn: cam kết thực hiện 40+9 Khuyến nghị của FATF tuỳ thuộc vào cơ chế hiến phỏp và phỏp luật của mỡnh, cam kết thực hiện cỏc quyết định của APG một cỏch tự nguyện và phự hợp phỏp luật quốc gia.
Theo những quy định nờu trờn thỡ, những nghĩa vụ chung của bất cứ thành viờn nào của APG bao gồm: (1) ý thức được tầm quan trọng của hành
động chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố; (2) chia sẻ kinh nghiệm với cỏc nước thành viờn khỏc trong cụng cuộc đấu tranh chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố; (3) tham gia cỏc hoạt động của APG, trong đú cú hoạt động đỏnh giỏ đa phương; (4) đúng gúp phớ thành viờn theo tỷ lệ thống nhất ỏp dụng trong APG. Bờn cạnh đú, những nghĩa vụ mang tớnh phỏp luật, ảnh hưởng tới hoạt động phỏp luật, tới hệ thống phỏp luật của quốc gia là nghĩa vụ theo “cam kết thực hiện những chuẩn mực quốc tế được thừa nhận trong 40+9 Khuyến nghị của FATF và cam kết thực hiện cỏc nghị quyết, quyết định của APG”. Và ngay cả trong nghĩa vụ thực hiện 40+9 Khuyến nghị của FATF thỡ cũng cú những nghĩa vụ mà nếu thực hiện nú thỡ cú thể phải chỉnh sửa, bổ sung hoặc thậm chớ thay đổi phỏp luật quốc gia cho phự hợp, và cú những nghĩa vụ khi thực hiện chỳng khụng đũi hỏi phải cú sự thay đổi nhiều trong hệ thống phỏp luật quốc gia [70].
Theo Điều khoản tham chiếu được những nhà sỏng lập APG thụng qua tại Băng- Cốc, Thỏi Lan năm 1997, thỡ cỏc thành viờn APG thống nhất rằng “Member jurisdictions will implement the 40 Recommendations according to their particular cultural values and constitutional frameworks thus allowing them a measure of flexibility rather than prescribing every detail.” (tạm dịch là: “Cỏc thể chế thành viờn sẽ thực hiện 40 Khuyến nghị theo những giỏ trị nguyờn tắc văn hoỏ và cơ chế hiến phỏp riờng của mỡnh, cho phộp họ cú sự chủ động theo mức độ nhạy cảm của từng vấn đề thay vỡ quy định bắt buộc từng chi tiết cụ thể” [64].
Như vậy, ngay từ những ngày đầu sơ khai thành lập, cỏc thành viờn của APG đó cam kết thực hiện 40 Khuyến nghị của FATF về chống rửa tiền theo cỏch thức riờng của mỡnh và theo luật phỏp của quốc gia mỡnh. Hiện tại APG cú 39 thành viờn thỡ cú 39 nguyờn tắc, giỏ trị văn hoỏ khỏc nhau và hệ thống phỏp luật cũng khỏc nhau. Do vậy, cỏch tiếp cận để thực hiện 40 Khuyến nghị của FATF về chống rửa tiền cũng khỏc nhau.
Như vậy, những nghĩa vụ phỏp lý thành viờn trong APG tạo cơ sở cho việc xõy dựng, hỡnh thành và củng cố hệ thống phỏp luật cho cơ chế phũng, chống rửa tiền tại cỏc nước thành viờn.
Theo Chỳ giải cho tư cỏch thành viờn, phần chỳ giải về những yờu cầu đối với thành viờn, cú 4 tiờu chớ để xỏc định được một quốc gia đó hoặc đang tớch cực tiến hành cỏc bước để xõy dựng, thụng qua và thực hiện phỏp luật về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố cựng những biện phỏp khỏc dựa trờn cơ sở những chuẩn mực được quốc tế thừa nhận. Trước hết, tư cỏch thành viờn khụng đũi hỏi quốc gia phải cú luật chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố đó cú hiệu lực, nhưng quốc gia đú phải tớch cực trong việc xõy dựng, thụng qua và thực hiện những luật như vậy. Thứ hai, nếu như luật chưa được
thụng qua thỡ quốc gia đú ớt nhất phải đó cú quỏ trỡnh dự thảo và ban hành luật.
Thứ ba, thời gian và quỏ trỡnh ban hành luật là vấn đề đối với một quốc gia
thành viờn. Tuy nhiờn, theo thoả thuận giữa cỏc nước thành viờn Liờn hợp quốc nờu trong Tuyờn bố chớnh trị và Kế hoạch hành động của Liờn hợp quốc nhằm chống rửa tiền năm 1998 thỡ tất cả cỏc thành viờn của APG chưa cú luật thỡ cần phải thụng qua luật chống rửa tiền của quốc gia đú trước năm 2003. Cuối cựng, cũng như tiờu chớ 3 nờu trờn, thời gian và quỏ trỡnh ban hành cỏc biện phỏp chống tài trợ cho khủng bố cũng trở thành vấn đề đối với cỏc quốc gia. Tuy nhiờn, để phự hợp với sự chấp nhận chớnh thức của APG đối với 9 Khuyến nghị đặc biệt của FATF và cam kết thực hiện cỏc Cụng ước và Nghị quyết của Liờn hợp quốc, tất cả cỏc thành viờn của APG, nếu chưa cú luật chống tài trợ cho khủng bố, thỡ phải (1) tiến hành ngay cỏc bước để tham gia Cụng ước quốc tế năm 1999 về trấn ỏp tài trợ cho khủng bố bằng cỏch ban hành quy chế cần thiết; (2) thực hiện ngay cỏc Nghị quyết của Liờn hợp quốc liờn quan tới việc ngăn chặn và trấn ỏp cỏc hành vi tài trợ cho khủng bố, đặc biệt là Nghị quyết 1373 của Hội đồng bảo an Liờn hợp quốc. Như vậy, chỉ thực hiện điều kiện 3 đối với một thành viờn thỡ quốc gia thành viờn đó phải cú những bước củng cố hệ thống phỏp luật trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố.
Đối với điều kiện “tự cam kết, tuỳ thuộc phỏp luật quốc gia, thực hiện cỏc quyết định do APG đưa ra”, Bản chỳ giải cho tư cỏch thành viờn nếu: (1) Cụm từ “tuỳ thuộc phỏp luật quốc gia” được đưa vào Điều khoản tham chiếu vào thỏng 6/2000 để làm rừ rằng, để thực hiện được 40 Khuyến nghị của FATF, cỏc thể chế thành viờn sẽ phải thực hiện cỏc quyết định của APG theo giỏ trị nguyờn tắc văn hoỏ và cơ chế hiến phỏp của mỡnh và điều này sẽ tạo cho cỏc
thể chế cú thể cú những biện phỏp phự hợp với mức độ nhạy cảm của nền kinh tế của mỡnh đối với rủi ro rửa tiền hay tài trợ khủng bố trong quốc gia mỡnh. (2) Tương tự, cụm từ “tuỳ thuộc phỏp luật quốc gia” phản ỏnh cõu chữ được đưa ra trong phần Mục tiờu của Điều khoản tham chiếu APG nờu rừ APG “tạo điều kiện cho những yếu tố mang tớnh khu vực và mang tớnh quốc gia được tớnh đến trong quỏ trỡnh thực hiện cỏc biện phỏp quốc tế về phũng chống rửa tiền”.
Bờn cạnh đú, tại Điều khoản tham chiếu của APG được sửa đổi vào năm 2002, cỏc thành viờn đó cam kết “thực hiện phự hợp với phỏp luật quốc gia tất cả cỏc Nghị quyết của Hội đồng bảo an Liờn hợp quốc liờn quan tới tài trợ cho khủng bố; thực hiện 8 Khuyến nghị đặc biệt của FATF về chống tài trợ cho khủng bố”. Cũng tại Điều khoản tham chiếu được Hội nghị thường niờn APG bổ sung, chỉnh sửa năm 2006 [68] đó thể hiện “cỏc nước thành viờn APG cam kết thực hiện Khuyến nghị đặc biệt số 9 do FATF đưa ra vào ngày 24/10/2004”. Với những cam kết này, cỏc thành viờn APG, trong đú cú Việt Nam, đó, đang và sẽ phải thực hiện 40 Khuyến nghị về chống rửa tiền và 9 Khuyến nghị đặc biệt về chống tài trợ cho khủng bố của FATF, trong đú cú một loạt cỏc khuyến nghị liờn quan tới hệ thống phỏp luật quốc gia.
Rừ ràng, những nghĩa vụ phỏp lý thành viờn trong APG đối với Việt Nam hay đối với bất cứ một thành viờn nào khỏc trong APG đúng vai trũ quan trọng trong việc hỡnh thành một cơ chế phỏp lý cho việc triển khai cụng tỏc phũng, chống rửa tiền trong một quốc gia và trong toàn khu vực, đồng thời thỳc đẩy hợp tỏc quốc tế trong lĩnh vực này. Những yờu cầu thực hiện nghĩa vụ phỏp lý thành viờn trong APG khụng được nờu cụ thể trong Điều khoản tham chiếu của APG nhưng lại được nờu cụ thể trong 40+9 khuyến nghị của FATF. Mặc dự trong Điều khoản tham chiếu cú nờu việc thực hiện cỏc nghĩa vụ phỏp lý thành viờn tuỳ thuộc vào nguyờn tắc, giỏ trị văn hoỏ và cơ chế hiến phỏp của mỗi nước nhưng điều này khụng cú nghĩa là khụng thực hiện, mà là: thực hiện theo lộ trỡnh và phương thức phự hợp với hoàn cảnh cụ thể của từng nước. Theo những chỳ giải cho cỏc khuyến nghị của FATF thỡ đối với mỗi nội dung yờu cầu, ngoài cỏc tiờu chớ bắt buộc thực hiện, FATF đưa ra cỏc phương ỏn cho cỏc nước lựa chọn phương thức thực hiện cho phự hợp với hệ thống phỏp luật hiện hành tại từng quốc gia. Cho dự theo phương thức nào đi nữa thỡ hệ thống
phỏp luật của một quốc gia khi thực hiện nghĩa vụ phỏp lý thành viờn APG cũng đồng nhất ở một số điểm như sau: mục tiờu hướng tới là thực hiện đầy đủ 40+9 khuyến nghị của FATF về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố; cỏc biện phỏp phũng chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố phải được triển khai rộng khắp trong nền kinh tế của mỗi nước (liờn quan tới phỏp luật trong nhiều lĩnh vực: hỡnh sự, hành chớnh, tư phỏp, dõn sự, kinh tế, quốc tế).
Như vậy, việc thực hiện nghĩa vụ phỏp lý thành viờn APG được đặt lờn hàng đầu và là cơ sở cho sự hỡnh thành một cơ chế phũng, chống rửa tiền hiệu quả ở mỗi quốc gia thành viờn APG. Tuy việc khụng thực hiện những nghĩa vụ phỏp lý thành viờn APG khụng dẫn đến những biện phỏp trừng phạt trực tiếp như đối với cỏc thành viờn theo một cụng ước quốc tế, song do cú sự gắn kết hoạt động giữa APG với cỏc tổ chức chống rửa tiền khỏc trờn thế giới, đặc biệt là FATF, nờn vụ hỡnh chung, mọi biện phỏp ỏp dụng đối với cỏc nước thành viờn thuộc cỏc tổ chức khu vực khỏc và cỏc thành viờn FATF cũng sẽ cú ỏp lực nhất định đối với cỏc nước thành viờn APG. Bờn cạnh đú, những nghĩa vụ phỏp lý thành viờn APG mặc dự khụng cụ thể nhưng lại phản ỏnh những nghĩa vụ của cỏc nước thành viờn Liờn hợp quốc theo cỏc Cụng ước và cỏc Nghị quyết về những vấn đề liờn quan tới chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố. Vỡ vậy, vấn đề phỏp luật trong việc thực hiện nghĩa vụ thành viờn APG cũng chớnh là điểm nhấn quan trọng để Việt Nam thực hiện nghĩa vụ thành viờn Liờn hợp quốc và nghĩa vụ thành viờn cỏc Cụng ước quốc tế liờn quan tới những vấn đề này.
2.4- Khỏi quỏt phỏp luật về chống rửa tiền tại một số nƣớc thành
viờn APG