I AM tin rằng thông tin cạnh tranh mà chúng ta có được thu thập một cách phù hợp.
CHÚNG TA THỰC HIỆN CÁC BƯỚC TÍCH CỰC ĐỂ TRÁNH NGUY CƠ RỬA TIỀN.
TIỀN.
TẠI SAO ĐIỀU ĐÓ LẠI QUAN TRỌNG
Rửa tiền là quá trình tạo ra vỏ bọc cho các khoản tiền có được từ các hoạt động tội phạm để chúng trở thành hợp pháp và có nguồn gốc từ nguồn hợp pháp. Đây là một hoạt động tội phạm nghiêm trọng. Chúng ta cần phải đảm bảo rằng chúng ta không bị người khác sử dụng để rửa tiền hoặc phải chịu trách nhiệm về việc đó.
VIỆC CHÚNG TA LÀM
• Tuân thủ các quy trình “Hiểu khách hàng của bạn”
• Chỉ chấp nhận thanh toán từ khách hàng, nhà phân
phối và các doanh nghiệp hoặc cá nhân mà chúng ta thường giao dịch kinh doanh và những người đã được kiểm tra thẩm định
• Có các quy trình xác minh danh tính và hoạt động hợp
pháp của khách hàng
• Duy trì các quy trình chi tiết để ngăn chặn việc chấp nhận bất kỳ khoản thanh toán nào có khả năng đáng ngờ
• Tìm hiểu cách nhận biết các loại giao dịch liên quan đến hoạt động rửa tiền và báo cáo khi nghi ngờ hoặc thấy có hoạt động đó.
VIỆC CHÚNG TA KHÔNG LÀM
• Chấp nhận mọi loại tiền mặt hoặc các khoản tương
đương tiền là hoặc có thể là tiền thu được từ hoạt động tội phạm
• Cố ý hoặc sơ ý bỏ qua các “cờ đỏ” cảnh báo có thể đang diễn ra các giao dịch tài chính không phù hợp.
• Cố ý hoặc sơ ý bỏ qua các “cờ đỏ” cảnh báo có thể đang diễn ra các giao dịch tài chính không phù hợp. Lưu ý đến hoạt động đáng ngờ có thể chỉ ra khả năng là hoạt động rửa tiền, ví dụ như các khách hàng:
• Không muốn cung cấp các
thông tin cơ bản về cá nhân hoặc doanh nghiệp
• Muốn dùng lượng lớn tiền
mặt để thanh toán
• Có vẻ không quan tâm đến
giá cả hoặc các điều khoản và điều kiện mua hàng
• Muốn được thanh toán vào
tài khoản ngân hàng tại một quốc gia khác với quốc gia họ cư trú hoặc làm việc
• Thực hiện các giao dịch không bình thường hoặc không phù hợp với hoạt động thương mại hoặc kinh doanh của họ, hoặc khác xa so với các giao dịch trong quá khứ. ? HỎI ĐÁP i THÔNG TIN BỔ SUNG … LÊN TIẾNG