TMCP Công Thương Việt Nam - Chi nhánh thành phố Hà Nội
Ngay từ những ngày đầu thành lập, bằng thương hiệu và uy tín của mình Vietinbank CN TP Hà Nội đã từng bước tạo dựng được niềm tin vững chắc nơi khách hàng, tạo lập nhiều mối quan hệ giao dịch thân thiết. Với vị trí địa lý thuộc trung tâm thành phố, chi nhánh hội sở cùng các phòng giao dịch nằm trải dài đều trên từng tuyến phố chính của địa bàn thành phố Hà Nội, chi nhánh có thuận lợi lớn trong việc được gần gũi và tiếp cận được các nguồn khách hàng doanh nghiệp lớn có tầm ảnh hưởng, có trụ sở đạt tại thủ đô. Cũng chính với vị trí địa lý này, nhu cầu áp dụng dịch vụ tài trợ thương mại của các khách hàng thuộc quản lý của chi nhánh cũng có nhiều ảnh hưởng. Trong đó, hoạt động tài trợ thương mại được thực hiện tại Vietinbank CN TP Hà Nội chủ yếu là hoạt động xuất nhập khẩu với phương thức tín dụng chứng từ L/C (chủ yếu là Irrevocable Letter of Credit, Upas L/C), nhờ thu (nhờ thu kèm chứng từ theo điều kiện D/P, D/A) ; Bảo lãnh; Mua bán chuyển tiền ngoại tệ.
2.2.1.1. Các tập quán quốc tế
- Quy tắc và thực hành thống nhất tín dụng chứng từ UCP 500-600 do Phòng thương mại quốc tế ICC ban hành.
- Quy tắc thống nhất về nhờ thu URC 522.
- Quy tắc thống nhất về hoàn trả liên hàng theo tín dụng chứng từ URR - Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế trong kiểm tra chứng từ theo tín dụng chứng từ ISBP.
- Các điều kiện thương mại quốc tế Incoterms 2000, 2010, 2020.
- Luật Ngân hàng Nhà nước số 46/2010/QH12 (Luật Ngân hàng Nhà nước 2010) có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2011.
- Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 (Luật các tổ chức tín dụng 2010) có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2011.
- Quyết đinh số 711/2001/QĐ-NHNN ngày 25/05/2001 ban hành quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm (Điều 15 sửa đổi bởi quyết định số 1233/2001/QĐ-NHNN).
- Quyết định số 1096/2004/QĐ -NHNN ngày 06/09/2004 của thống đốc Ngân
hàng Nhà nước về quy chế hoạt động bao thanh toán của các tổ chúc tín dụng. - Quyết định số 30 sửa đổi, bổ sung một số điều của Quy chế hoạt động bao thanh toán của các tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 1096/2004/QĐ - NHNN ngày 06/09/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
- Quyết định số 26/2006/QĐ -NHNN ngày 26/06/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về Quy chế bảo lãnh ngân hàng
- Nghị định 75/2011/NĐ-CP ngày 30/08/2011 của chính phủ về tín dụng đầu tư và tín dụng xuất khẩu của Nhà nước.
- Thông tư 02/2012/TT-NHNN ngày 27/02/2012 về việc hướng dẫn giao dịch hối đoái giữa ngân hàng nhà nước Việt Nam và các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
- Thông tư 28/2012/TT-NHNN ngày 03/10/2012 về Quy định bảo lãnh ngân hàng.
2.1.2.3. Các văn bản theo quy định trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam
- Quyết định 1964/QĐ/NHCT22 ngày 10/11/2006 của Tổng giám đốc Vietinbank ban hành quy chế nghiệp vụ tài trợ TMQT Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam.
- Quyết định 2073/QĐ/NHCT22 ngày 12/11/2006 về Quy trình nghiệp vụ thư tín dụng.
- Quyết định 2001/QĐ-NHCT22 ngày 17/11/2006 về Quy trình nghiệp vụ nhờ thu.
- Quyết định 2002/QĐ-NHCT22 ngày 17/11/2006 về Quy trình nghiệp vụ chiết khấu chứng từ hàng xuất.
- Quyết định 2000/QĐ-NHCT22 ngày 17/11/2006 về Quy trình nghiệp vụ bảo lãnh.
- Quyết định 2095/QĐ-NHCT22 ngày 29/11/2006 về Quy định kiểm soát hệ thống báo cáo quản lý nghiệp vụ tài trợ thương mại quốc tế.
- Văn bản 2351/CV-SGDIII/TTXNK ngày 14/-5/2008 của Tổng giám đốc quy định trách nhiệm nghĩa vụ của các chi nhánh và Sở giao dịch.
- Văn bản 5235/CV-NHCTSGDIII ngày 06/10/2008 của Tổng giám đốc về hướng dẫn nghiệp vụ chứng từ xuất khẩu
- Và một số văn bản khác liên quan tới chỉ đạo, hướng dẫn quá trình thực hiện nghiệp vụ.