Với mục tiêu phải hoàn thiện hơn, nâng cao hơn nữa chất lượng thẩm định luôn bám sát với những quy định, quy chế mà ngân hàng công thương Việt Nam ban hành thì chi nhánh luôn luôn phải chú trọng đến việc kiểm tra, kiểm soát trong công tác thẩm định. Công tác này được diễn ra từ trước khi dự án triển khai và đến
sau khi dự án kết thúc. Có thể nói việc kiểm tra này phải diễn ra xuyên suốt luôn phù hợp với từng giai đoạn, thời kỳ.
- Giai đoạn truớc khi triển khai dự án: Đây là giai đoạn đầu khi tiến hành thu thập hồ sơ và đánh giá sơ bộ với mục đích phát hiện những điểm không hợp lý của việc thẩm định nhu:
+ Khách hàng đã đuợc huớng dẫn cụ thể về điều kiện vay vốn tại ngân hàng hay chua, có đồng thuận với điều kiện ràng buộc hay không.
+ Những hồ sơ khách hàng cung cấp đã đầy đủ và hợp lệ về mặt pháp lý hay chua, bộ hồ sơ đó có phải do khách hàng tự lập hay thiếu trung thực gì trong bộ hồ sơ.
+ Những thông tin thu thập có thực sự cần thiết...
- Giai đoạn triển khai dự án: Kiểm tra quá trình thực hiện, phát hiện những thiếu sót, các buớc sai với quy trình. Do đó, các cán bộ thẩm định nên chú trọng vào tìm hiểu phuơng án vay vốn và phuơng án trả nợ có khả thi và đuợc đánh giá kỹ hay chua
+ Việc thẩm định có đuợc xác minh trực tiếp hay không hay chỉ đuợc tìm hiểu qua giấy tờ..
+ Với tài sản bảo đảm tiền vay khi tiến hành cầm cố, thế chấp đã đúng theo quy định và đầy đủ xác nhận của cơ quan nhà nuớc có thẩm quyền hay chua.
Đó chỉ là những thông tin chính để kiểm tra, trong quá trình triển khai dự án sẽ phát sinh rất nhiều nghiệp vụ và những kẽ hở nên cán bộ thẩm định cần chuyên tâm thực hiện việc thẩm định sao cho hiệu quả và chặt chẽ nhất.
- Giai đoạn kiểm tra sau: Với mục đích kiểm tra,phát hiện ra những hiện tuợng bất thuờng trong nghiệp vụ đã hoàn thành, đảm bảo tính đúng đắn và an toàn truớc khi ra quyết định cho vay.
Tại chi nhánh, việc kiểm tra, kiểm soát này đòi hỏi phải là những cán bộ có chuyên môn nghiệp vụ cao, am hiểu về quy trình, quy chế tại ngân hàng. Đây là quá trình kiểm tra mang tính chất trao đổi, sửa những sai sót không đáng có chứ không phải là xử phạt, bắt lỗi giữa các phòng ban nên cán bộ thẩm định ngoài chuyên môn còn phải xử trí nhanh nhẹn, khéo léo, tránh gây phiền hà, khó chịu giữa các phòng ban.