Thị trường thẻ Việt Nam là thị trường đang trên đà phát triển nên hoạt động tội phạm trong lĩnh vực thẻ chưa nhiều và quy mô còn nhỏ. Hầu hết các vụ giả mạo thẻ và giao dịch giả mạo đều ở quy mô nhỏ và được các ngân hàng phối hợp chặt chẽ với các cơ quan pháp luật ngăn chặn kịp thời. Tuy nhiên, cùng với sự phát triển của thị trường tài chính và thị trường thẻ Việt nam, hiện tại đã phát sinh một số vụ án tội phạm thẻ tín dụng với số tiền lửa đảo lên đến tỷ đồng và các vụ lừa đảo mang tính chất quốc tế. Hiện nay trong Bộ luật hình sự Việt Nam 2015, sửa đổi bổ sung 2017 về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan
85
đến hoạt động ngân hàng như sau: Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100 triệu đồng đến 300 triệu đồng thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 300 triệu đồng hoặc phạt từ từ 6 tháng đến 3 năm đối với việc bao gồm: cấp tín dụng cho trường hợp không được cấp tín dụng, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng,….và các vi phạm khác. Tuy nhiên, đối với các hành vi phạm tội với số tiền nhỏ phát sinh trong hoạt động thẻ tín dụng, bộ luật chưa có quy định tội danh cụ thể và khung hình phạt cho tội phạm làm và tiêu thụ thẻ giả cũng như hành vi lừa đảo hoặc cấu kết thực hiện các giao dịch thẻ giả mạo. Chính vì vậy, trong một số vụ án cấu kết giả mạo giao dịch thẻ và tiêu thụ thẻ giả bị phát hiện trong thời gian vừa qua, người vi phạm quy kết vào tội tiêu thụ tiền giả, và trả lại số tiền lừa đảo cho ngân hàng hoặc cho ĐVCNT và chấp hành hình phạt theo quy định. Vì vậy, các cơ quan chức năng cần sớm ban hành quy định tội danh cụ thể và khung hình phạt trong Bộ luật hình sự cho các hành vi phạm tội sử dụng thẻ giả và cấu kết lừa đảo giả mạo giao dịch thẻ. Một số hoạt động giả mạo thẻ có liên quan đến yếu tố nước ngoài nên các cơ quan chức năng có thể tham khảo luật và quy định của các Tổ chức thẻ Quốc tế hoặc Luật pháp quốc tế để ban hành các quy định phù hợp với thông lệ quốc tế và hệ thống Pháp luật Việt Nam.