1.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi
1.2. Vay NHNN bằng cách cầm cố giấy tờ có giá - vay tái cấp vốn trên Thị trường mở
Tỷ lệ CK
Tín phiếu NHNN, Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh là GTCG cấp 1 và phải có giá trị tối thiểu bằng 105% số tiền
vay cầm cố tại NHNN;
Trái phiếu Chính quyền địa phương là GTCG cấp 2 và phải có giá trị tối thiểu bằng 120% số tiền vay cầm cố tại NHNN. Điều kiện được CK
Lưu ký tại NHNN;
Tổ chức phát hành không được sử dụng các loại GTCG do tổ chức đó phát hành để tham gia giao dịch với NHNN;
Có thời hạn còn lại tối thiểu bằng thời gian vay Lãi suất tái cấp vốn: 15%/Năm
Số lượng giấy tờ có giá được chiết khấu, tái CK là 18.878.427 triệu đồng Thời hạn chiết khấu 3 tháng
28
II. LẬP DỰ TOÁN VỐN HUY ĐỘNG PHI TIỀN GỬI QUÝ 4/20111.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi 1.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi
Tổng Tỷ lệ CK Số được vay
GTCG cấp 1 18.854.924 95% 17.912.178 Triệu đồngGTCG cấp 2 23.503 80% 18.802 Triệu đồng GTCG cấp 2 23.503 80% 18.802 Triệu đồng
18.878.427 17.930.980 Triệu đồng
Chi phí lãi vay hiện tại cho số vốn vay = 679.833 triệu đồngChi phí ngoài lãi = 30 triệu đồng Chi phí ngoài lãi = 30 triệu đồng
29
II. LẬP DỰ TOÁN VỐN HUY ĐỘNG PHI TIỀN GỬI QUÝ 4/20111.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi 1.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi
1.2. Vay bằng phát hành giấy tờ có giá của Ngân hàng trên Thị trường tiền tệ 1.2.1. Phát hành Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn
Vốn cần huy động giả sử lấy 100% đáp ứng khe hở vốn và cần huy động cho kỳ hạn 3 tháng Số vốn cần huy động = 30.000.000 triệu đồng
Lãi suất trả cho chứng chỉ tiền gửi: 14%/năm
Chi phí ngoài lãi: chi phí lương và chi phí khác giả định chiếm 0,001% Tỷ lệ dự trữ bắt buộc: 3%
Chi phí trả lãi = 1.061.667 triệu đồng
Chi phí ngoài lãi = 30.000.000 * 0,001% = 300 triệu đồng Dự trữ bắt buộc= 30.000.000 * 3% = 900.000 triệu đồng
Tổng vốn thuần huy động được = 30.000.000 - 900.000 = 29.100.000 Chi phí thực tế của việc phát hành chứng chỉ tiền gửi = 3,65 %
30
II. LẬP DỰ TOÁN VỐN HUY ĐỘNG PHI TIỀN GỬI QUÝ 4/20111.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi 1.Tính toán chi phí vốn để huy động vốn phi tiền gửi
1.2.2. Phát hành Trái phiếu Ngân hàng