Phân tích nguồn vốn

Tổng nợ phải trả: Đến cuối năm 2015 đạt 723 nghìn tỷ đồng tăng 19% so với năm 2014 nguyên nhân tăng chủ yếu tỷ trọng nợ ngắn hạn tăng (14,32%) Đây dấu hiệu cho thấy công ty chưa trả bớt nợ vay ngắn hạn, làm tăng áp lực toán cho công ty Tiền gửi vay TCTD khác: Giảm 4% so với năm 2014, chủ yếu giảm từ tiền vay TCTD (-10%) tiền gửi TCTD tăng 3% điều chứng tỏ ngân hàng khắc phục tình trạng khủng hoảng, NH vào hoat động cho vay nhiều thông tư 19 mở so với thông tư 13,trong năm 2014-2015 có nhiều biến động, tình hình kinh tế khó khăn nên NH cho TCTD vay cách an toàn Vốn chủ sở hữu: So với cuối năm 2014, cấu vốn chủ sở hữu sau: Vốn chủ sở hữu đạt 56.110 tỷ đồng, tăng 2% so với năm 2014 chứng tỏ khả tự chủ tài công ty cao Vốn điều lệ giữ nguyên 37.234 tỷ đồng , tiếp tục trì vị ngân hàng TMCP có vốn chủ sở hữu vốn điều lệ cao ngành ngân hàng Việt Nam Thặng dư vốn cổ phần: Đạt 8.975 tỷ đồng, tương đương năm 2014 Tỷ lệ thặng dư vốn cổ phần/Vốn chủ sở hữu đạt 16% giảm nhẹ 0.2% so với năm 2014 Điều cho thấy nhận vốn từ cổ đông, chênh lệch giá phát hành mệnh giá cổ phiếu ghi nhận vào thặng dư vốn cổ phần vốn chủ sở hữu, chi phí phát sinh trực tiếp liên quan đến việc phát hành cổ phiếu phổ thông ghi nhận khoản giảm trừ vào vốn chủ sở hữu Các khoản nợ Chính Phủ NHNN : Đạt 8.495 tỷ đồng khoản nợ phủ NHNN tăng 179,565% bao gồm khoản mục: Vay NHNN: + Vay theo hồ sơ tín dụng + Vay chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá + Vay hỗ trợ doanh nghiệp nhà nước +Vay khác Tiền gửi toán Kho bạc nhà nước ( VND, Ngoại Tệ) Nguyên nhân tăng yếu tố Vay chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá tăng mạnh đạt 10.039 tỷ đồng tăng 6.504 tỷ đồng so với năm 2014,do giấy tờ có giá KH đến hạn giấy tờ có giá thời hạn toán ngắn hạn( năm) nên KH làm thủ tục chuyển giao quyền sở hữu giấy tờ có giá cho người mua TCTD để đc nhận khoản tiền bán giấy tờ có giá tổ chức tín dụng toán thời gian thời hạn toán.Điều chứng tỏ khả tài Ngân Hàng tốt Tiền gửi khách hàng tính đến 31/12/2015: tiền gửi khách hàng tăng 16% so với năm 2014, tiền gửi không kỳ hạn tăng 15%, tỷ trọng tiền gửi không kỳ hạn/ tổng tiền gửi khách hàng đạt 18% tương đương với năm 2014.Tiền gửi KH chiếm 64,15% so với vốn CSH năm 2015 chiếm 63,24% năm 2014 điều cho thấy tiền gửi có vai trò quan trọng việc góp phần làm tăng nguồn vốn doanh nghiệp Nguyên nhân tăng bao gồm yếu tố: - Tiền gửi không kỳ hạn (VND,ngoại tệ) - Tiền gửi có kỳ hạn (VND, ngoại tê) - Tiền gửi vốn chuyên dùng (VND, ngoại tê) - Tiền gửi ký quỹ Các đối tượng khách hàng, loại hình doanh nghiệp bao gồm: Các công ty nhà nước, Công Ty TNHH MTV vốn nhà nước 100%, Công Ty TNHH MTV nhà nước 50%,Công Ty TNHH khác,Công ty Cổ Phần vốn nhà nước 50%, công ty cổ phần khác,công ty hợp danh,DNTN, Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, Hợp tác xã liên hiệp hợp tác xã, hộ kinh doanh cá nhân, đơn vị hành nghiệp, đảng đoàn thể hiệp hội, thành phần kinh tế khác.Nguyên nhân tăng lãi suất năm tăng tác động kéo theo tiền gửi khách hàng tăng năm đầu tư không hiệu nên khách hàng gửi tiền NH xem nơi trú ẩn an toàn, bảo toàn vốn Trong chạy đua lãi suất NH tên danh sách NH huy động lãi suất cao lượng tiền gửi tăng điều chứng tỏ thương hiệu độ tin cậy khách hàng vào NH cao Các công cụ tài phát sinh khoản nợ tài giảm 71,71% so với năm 2014, chiếm 0,06% năm 2015 0,02% năm 2014 tổng nguồn vốn bao gồm yếu tố: Công cụ tài phát sinh tiền tệ: + Giao dịch tiền tệ + Giao dịch hoán đổi tiền tệ Nguyên nhân giảm giao dịch kỳ hạn tiền tệ giảm mạnh 404.423 tỷ đồng so với năm 2014, điều cho thấy áp lực toán ngân hàng giảm chứng tỏ khả toán ngân hàng cao, độ rủi ro tài ngân hàng giảm góc độ chủ sở hữu ngân hàng Phát hành giấy tờ có giá: Đạt 15.566 tỷ đồng tăng 294,03% bao gồm: Giấy tờ có giá VNĐ + Dưới 12 tháng +Từ 12 tháng đến năm + Từ năm trở lên Giấy tờ có giá ngoại tệ: + Dưới 12 tháng +Từ 12 tháng đến năm Nguyên nhân tăng giấy tờ có giá VNĐ tăng 15.397 tỷ đồng so với năm 2014 Điều cho thấy giấy tờ có giá có nhiều quyền lợi có lãi suất hấp dẫn cạnh tranh, bảo hiểm tiền gửi VND,được toán gốc, Được cung cấp dịch vụ thu/chi tiền gửi tiết kiệm nhà (nếu có nhu cầu) ủy quyền cho người khác lĩnh lãi toán giấy tờ có giá, chuyển nhượng cầm cố giấy tờ có giá để vay vốn bảo lãnh cho người thứ ba vay vốn tổ chức tín dụng khác.Đây quyền lợi giấy tờ có giá tăng mạnh cho thấy hoạt động tài ngân hàng có hiệu cao  ... năm 2014.Tiền gửi KH chiếm 64,15% so với vốn CSH năm 2015 chiếm 63,24% năm 2014 điều cho thấy tiền gửi có vai trò quan trọng việc góp phần làm tăng nguồn vốn doanh nghiệp Nguyên nhân tăng bao gồm... (VND, ngoại tê) - Tiền gửi vốn chuyên dùng (VND, ngoại tê) - Tiền gửi ký quỹ Các đối tượng khách hàng, loại hình doanh nghiệp bao gồm: Các công ty nhà nước, Công Ty TNHH MTV vốn nhà nước 100%, Công... TNHH MTV nhà nước 50%,Công Ty TNHH khác,Công ty Cổ Phần vốn nhà nước 50%, công ty cổ phần khác,công ty hợp danh,DNTN, Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, Hợp tác xã liên hiệp hợp tác xã, hộ