100 khách hàng là cần thiết, điều mà rất ít hoặc hầu như không ngân hàng nào đang đang thực hiện do sự phân bổ nguồn nhân lực của mỗi ngân hàng, chuyên viên thanh toán quốc tế đôi khi phải thực hiện c[.]
100 khách hàng cần thiết, điều mà không ngân hàng đang thực phân bổ nguồn nhân lực ngân hàng, chun viên tốn quốc tế đơi phải thực chồng chéo công việc, bao gồm việc phân tích thơng tin khách hàng nêu Như để thực phịng chống rửa tiền phận chuyên trách cần thực công việc chuyên môn sau: - Thu thập lưu trữ thông tin ban đầu khách hàng Bộ phận giao dịch trực tiếp nhập liệu thông tin khách hàng vào hệ thống cách đầy đủ cập nhật nhanh chóng có thay đổi, phân chun trách kiểm sốt tính tn thủ quy trình để đảm bảo chất lượng thơng tin - Tiến hành phân loại khách hàng báo cáo trụ sở - Thơng qua thơng tin tổng hợp từ nhiều nguồn, phận chuyên trách tiến hành phân tích, đánh giá nhận diện đối tượng có nguy rửa tiền đưa biện pháp thích hợp hỗ trợ cho phận giao dịch, phận tín dụng ngăn chặn hành vi kịp thời - Bằng hình thức đào tạo khác nhau, phận chuyên trách cập nhật thông tin, kỹ kinh nghiệm ứng phó cho cán nhân viên thực công tác liên quan tới phòng chống rửa tiền 3.2.3.3 Tuân thủ nghiêm chỉnh quy trình tốn quốc tế quy trình nội phòng chống rửa tiền Các NHTM cần nghiêm chỉnh thực quy trình nội phịng chống rửa tiền Cần có sách để tất cán nhân viên có hiểu biết nhận thức sách, quy trình nội ngân hàng Các cán nhân viên NHTM cần nghiêm túc thực việc thu thập thơng tin đánh gía khách hàng từ thực việc báo cáo giao dịch đáng ngờ Ngoài ra, NHTM cần hồn thiện quy trình tốn quốc tế ngân hàng Rà sốt khe hở phương thức toán quốc tế: tín dụng chứng từ, nhờ thu, chuyển tiền, ứng trước tiền hàng để từ đưa biện pháp khắc phục ngăn chặn hành vi phạm tội 101 3.2.3.4 Đào tạo nâng cao chuyên môn cho cán nhân viên cơng tác phịng chống rửa tiền cán toán quốc tế Tất NHTM cần phải thường xuyên tổ chức chương trình đào tạo phòng chống rửa tiền để nhân viên am hiểu quy trình phịng chống rửa tiền Nội dung cốt lõi cơng tác đào tạo phịng chống rửa tiền đào tạo theo dõi, nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng Đội ngũ nhân viên cần phải trang bị kiến thức, tầm quan trọng sách nhận biết khách hàng yêu cầu ngân hàng Đối với cán làm việc phận khác cần phải phải có chương trình thời gian đào tạo cách phù hợp Qua đó, nhân viên thực việc xem xét kỹ lưỡng khách hàng có rủi ro cao, kịp thời phát giao dịch đáng ngờ để hạn chế rủi ro cho ngân hàng 3.2.3.5 Phối hợp chặt chẽ với Cục Phòng chống rửa tiền Bên cạnh việc thành lập phận chun trách phịng chống rửa tiền, xây dựng sách nhận biết khách hàng NHTM làm ngân hàng cần phải quan tâm phối hợp với Cục Phòng, chống rửa tiền Việc phối hợp không giúp NHTM nhận tư vấn xác việc xây dựng biện pháp phòng, chống rửa tiền xử lý giao dịch đáng ngờ, mà hội để Cục Phòng, chống rửa tiền nhận phản hồi xác từ phía NHTM việc thực quy định pháp luật phòng chống rửa tiền 3.2.3.6 Hiện đại hóa hệ thống cơng nghệ thơng tin ngân hàng hệ thống toán quốc tế Mỗi cán ngân hàng hàng ngày phải thực hàng trăm giao dịch khác Nếu khơng có hỗ trợ cơng nghệ thơng tin nhiều thời gian khơng xác Do vậy, đại hóa cơng nghệ thơng tin ngân hàng, đầu tư phần mềm phục vụ công tác phịng chống rửa tiền có khả cảnh báo khách hàng nằm “danh sách đen”, lọc tách liệu nằm mức giao dịch phải báo cáo, phân loại tài khoản theo mức độ rủi ro hồn tồn phù hợp, từ hạn chế rủi ro cho ngân hàng 102 Bên cạnh đó, việc hệ thống hoạt đông cần cập nhật danh sách liên quan đến phòng chống rửa tiền tổ chức tài ngồi nước quan trọng Chỉ cần thời gian hệ thống khơng tự động cập nhật cập nhật sai dẫn tới khe hở mà bọn tội phạm lợi dụng nhanh chóng Đồng thời, thực tế có quốc gia bị cấm vận phần thực toán quốc tế, hệ thống liệu chặn giao dịch tới tồn quốc gia Vậy nên việc hệ thống cơng nghệ cần tích hợp chức lọc thông tin tinh vi hơn, đáp ứng khả mở chặn kịp thời giải pháp cần thiết để phục vụ khách hàng